Finansowanie zobowiązań wobec dostawców w ramach faktoringu dla dostawców w INDOS SA dostępne jest w kwotach od 50 000 zł do 7 000 000 zł, umożliwiając przedsiębiorstwom prolongatę terminów płatności. INDOS SA, jako pozabankowa instytucja finansowa, oferuje tę usługę firmom z sektora MŚP, które chcą uzyskać dodatkowy czas na spłatę swoich zobowiązań wobec kontrahentów.
Faktoring dla dostawców, znany również jako faktoring odwrotny lub zakupowy, polega na tym, że INDOS SA spłaca zobowiązania klienta (nabywcy) bezpośrednio na konta jego dostawców. Klient zyskuje w ten sposób dodatkowy czas na uregulowanie należności wobec INDOS, zgodnie z ustalonymi w umowie warunkami.
Usługa funkcjonuje na podstawie umowy zawartej na czas nieokreślony, działając jako limit odnawialny. Każda spłata, nawet częściowa, zwalnia dostępne środki faktoringowe, co pozwala na finansowanie kolejnych zobowiązań. To rozwiązanie długoterminowe i powtarzalne, wspierające płynność finansową przedsiębiorstw.
50 000 zł
7 000 000 zł
90 dni
Zakres Finansowania i Warunki Usługi
Faktoring dla dostawców w INDOS finansuje szeroki zakres zobowiązań wynikających z zakupu produktów i usług. Obejmuje to zarówno faktury VAT przed i po terminie płatności, jak i faktury proforma, zaliczkowe, raty leasingowe oraz kaucje. Przedsiębiorca może zażądać całkowitego pokrycia faktury przez INDOS, do 100% jej wartości, choć możliwe są również płatności częściowe.
Limity finansowania przyznawane są na podstawie oceny wiarygodności finansowej klienta oraz jego rzeczywistych potrzeb. INDOS gwarantuje podwyższenie limitu o 20% po trzykrotnym jego pełnym wykorzystaniu. Dodatkowo, firma faktoringowa nie narzuca sublimitów, co oznacza brak maksymalnej kwoty finansowania dla faktur jednego kontrahenta.
"Na przykładzie faktury 100 000 zł finansowanej przez 50 dni przy stawce 0,09% dziennie, koszt prowizji wyniesie 4 500 zł netto, czyli 5 535 zł brutto z VAT. Klient płaci wyłącznie za ten okres, co daje realne oszczędności, jeśli zobowiązanie zostanie spłacone przed maksymalną prolongatą 90 dni. Brak opłat za niewykorzystany limit oznacza, że faktyczny koszt jest ściśle kontrolowany."
Warunki i Limity Faktoringu dla Dostawców
| Aspekt | Szczegóły |
|---|---|
| Kwota finansowania | Od 50 000 zł do 7 000 000 zł |
| Okres finansowania | Umowa na czas nieokreślony |
| Maksymalna prolongata terminu płatności | Do 90 dni |
| Miejsce wypłacania środków | Na konta wierzycieli (dostawców) klienta |
| Czas weryfikacji wniosku | Około 3 dni od dostarczenia dokumentów |
| Zabezpieczenie | Wymagane na ruchomościach lub nieruchomościach |
| Pełnomocnictwo | Wymagane udzielenie pełnomocnictwa do rachunku bankowego |
| Obsługa Split Payment | Obsługiwane |
Koszty Faktoringu i Opłaty w INDOS
Struktura opłat faktoringu dla dostawców w INDOS jest przejrzysta i opiera się na rzeczywistym wykorzystaniu limitu. Klient płaci wyłącznie za faktyczną liczbę dni finansowania.
Prowizja Faktoringowa obliczana jest dziennie, w zależności od liczby dni finansowania – od momentu wypłaty środków dostawcy do momentu spłaty zobowiązania przez klienta. Stawka dzienna wynosi od 0,08% do 0,093% za każdy dzień finansowania, choć może się różnić w zależności od indywidualnych warunków umowy.
Opłata Przygotowawcza to jednorazowa, roczna opłata pobierana od wysokości udzielonego limitu faktoringowego, stanowi procent od przyznanego limitu. Wszystkie odsetki faktoringowe rozliczane są z dołu, czyli po spłacie zobowiązania przez klienta.
INDOS nie pobiera opłat za niewykorzystany limit finansowy, co stanowi jedną z cech tej oferty. Przedsiębiorca płaci jedynie za te części limitu, które zostały rzeczywiście użyte do sfinansowania zobowiązań. Klient może negocjować warunki umowy, takie jak wysokość prowizji, opłata przygotowawcza, limit finansowania oraz liczba dni karencji i regresu.
Wymagania i Proces Aplikacyjny
INDOS stawia konkretne wymagania dla przedsiębiorców ubiegających się o faktoring dla dostawców. Firma musi działać na rynku minimum 12 miesięcy, choć w przypadku nowych firm, finansowanych w faktoringu klasycznym, limit może być dostępny od 1 dnia działalności. Forma prawna przedsiębiorstwa nie stanowi ograniczenia – faktoring dostępny jest dla spółek prawa handlowego, cywilnych, jawnych oraz jednoosobowych działalności gospodarczych.
Co do historii kredytowej, INDOS nie stawia ścisłych wymogów. Przedsiębiorstwa z zadłużeniem w ZUS i US mogą uzyskać finansowanie, pod warunkiem poinformowania faktora o tych zaległościach. Brak jest również wykluczeń branżowych oraz określonych limitów dotyczących wartości poszczególnych transakcji, co rozszerza dostępność usługi.
Dokumenty Wymagane
- Wniosek faktoringowy: Wypełniony formularz (online lub PDF).
- Dokumenty finansowe: Bilans i Rachunek Zysków i Strat za ostatnie 2 lata, zeznanie podatkowe (PIT, CIT lub KPiR) za 2 ostatnie lata, zaświadczenia z ZUS i Urzędu Skarbowego o zaleganiu/niezaleganiu, wyciąg z rachunku bankowego.
- Zobowiązania: Faktury od dostawców, umowy z dostawcami.
- Rejestracja: Wypis z KRS.
- Zabezpieczenie: Propozycja zabezpieczenia majątkowego (ruchomości lub nieruchomości).
Wszystkie dokumenty finansowe muszą być autentyczne i zgodne z danymi złożonymi w urzędach rejestrowych.
Proces Składania Wniosku
1. Złożenie wniosku
Klient wypełnia formularz online lub PDF z podstawowymi informacjami o firmie i potrzebnym finansowaniu.
2. Propozycja zabezpieczenia
Klient wskazuje ruchomości lub nieruchomości jako potencjalne zabezpieczenie (zastawy rejestrowe).
3. Dostarczenie dokumentów
Przesłanie kompletu wymaganych dokumentów finansowych i rejestracyjnych.
4. Weryfikacja wniosku
INDOS ocenia dokumenty i wiarygodność finansową w około 3 dni od dostarczenia kompletu.
5. Podpisanie umowy
Po pozytywnej ocenie klient podpisuje umowę faktoringową z warunkami finansowania.
6. Rozpoczęcie finansowania
Klient może przekazywać zobowiązania do finansowania.
Zabezpieczenie Majątkowe i Dodatkowe Możliwości
Faktoring dla dostawców w INDOS wymaga ustanowienia zabezpieczenia majątkowego, co odróżnia go od faktoringu klasycznego. Zabezpieczenie może przyjąć formę zastawu rejestrowego na nieruchomościach, ruchomościach (maszyny, urządzenia, pojazdy) lub innych form akceptowanych przez INDOS. Wysokość i forma zabezpieczenia negocjowana jest indywidualnie dla każdej umowy.
INDOS standardowo dokonuje przelewów w ciągu 24 godzin od otrzymania dokumentów, a na życzenie klienta realizuje również przelewy w systemie SORBNET, umożliwiające wypłatę w ciągu 1 godziny. Elastyczność umowy pozwala na finansowanie zobowiązań od jednego lub wielu dostawców jednocześnie. Limit działa odnawialnie – każda spłata uwalnia dostępne środki.
Firma obsługuje mechanizm podzielonej płatności (Split Payment), co oznacza, że jeśli faktura jest objęta tą procedurą, faktor stosuje ten mechanizm przy dokonywaniu przelewów do dostawcy. Finansowanie jest dostępne dla firm ze wszystkich sektorów gospodarki, bez ograniczeń branżowych.
Weryfikacja Kontrahentów i Usługi Wspierające
Dostawcy objęci finansowaniem są weryfikowani pod względem wiarygodności finansowej. Muszą działać na rynku minimum 1 rok i nie mogą posiadać negatywnych informacji w biurach informacji gospodarczej. Umowa faktoringu określa również okres karencji (liczba dni od wystawienia faktury do możliwości finansowania) oraz okres regresu (możliwość zwrotu wypłaconych środków w przypadku problemu z płatnością).
Oprócz finansowania faktur, INDOS oferuje klientom pakiet bezpłatnych usług, które wspierają zarządzanie wierzytelnościami. Należą do nich sprawdzanie wiarygodności finansowej dostawców, monitoring płatności, księgowanie i rozliczanie zobowiązań objętych faktoringiem oraz szczegółowe raporty o stanie rozliczeń. Obsługa windykacji dostępna jest jako osobny produkt.
Faktoring dla dostawców jest w pełni dostępny w ofercie INDOS SA na rok 2025. Usługa jest aktywnie rozwijana w kontekście rosnącego popytu na finansowanie łańcuchów dostaw wśród przedsiębiorstw produkcyjnych, dystrybucyjnych i handlowych. INDOS SA, działająca ponad 30 lat na rynku polskim, utrzymuje pozycję wiodącego faktora pozabankowego, stale dostosowując swoją ofertę do zmieniających się potrzeb przedsiębiorców.
Zweryfikowane przez eksperta
