Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku firmowego w Toyota Bank Polska wynosi 15 zł, obejmując pakiet 1000 bezpłatnych przelewów krajowych. Bank udostępnia system bankowości elektronicznej dla przedsiębiorstw, który pozwala na pełne zarządzanie finansami z urządzeń mobilnych i stacjonarnych. Usługa jest dostępna dla wszystkich form organizacyjnych działalności gospodarczej, od jednoosobowych działalności po większe korporacje.
Dostępność i Funkcjonalności Bankowości Elektronicznej
Bankowość elektroniczna w Toyota Bank Polska jest dostępna dla firm posiadających Rachunek Firmowy. Rachunek mogą otwierać przedsiębiorcy prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą, osoby fizyczne prowadzące spółki cywilne, jawne, partnerskie, komandytowe, komandytowo-akcyjne, akcyjne oraz spółki z ograniczoną odpowiedzialnością. Dla większych podmiotów Toyota Bank Polska udostępnia Bankowość Korporacyjną, która stanowi rozwinięcie standardowych funkcji bankowości elektronicznej.
Główne możliwości systemu
System bankowości elektronicznej Toyota Bank Polska umożliwia wykonywanie szeregu operacji biznesowych. Użytkownicy mogą realizować przelewy krajowe, zarówno wewnętrzne, jak i zewnętrzne, a także przelewy SORBNET. System pozwala na zakładanie i zarządzanie lokatami terminowymi oraz automatycznymi lokatami overnight. Możliwe jest również spłacanie rat kredytów i zadłużenia na kartach kredytowych.
Dla ułatwienia sporządzenia dokumentacji księgowej, system umożliwia eksport historii transakcji. Klienci mogą również definiować indywidualnych odbiorców i przelewy zdefiniowane, co automatyzuje powtarzające się operacje. Interfejs systemu jest przejrzysty i czytelny. Menu funkcyjne umożliwia standardową nawigację oraz dostęp do indywidualnie dopasowanego pulpitu użytkownika.
Usługa jest dostępna w formacie Responsive Web Design (RWD), co pozwala na wygodne korzystanie z systemu na komputerach osobistych, laptopach, tabletach oraz smartfonach. Bankowość elektroniczna działa 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, bez przerwań weekendowych i świątecznych.
"Dla firmy, która miesięcznie wykonuje 5000 przelewów krajowych, opłaty w Toyota Bank Polska mogą być znacząco niższe w porównaniu do oferty standardowej. Pakiet 1000 bezpłatnych przelewów to 15 zł, a pozostałe 4000 przelewów kosztuje 4000 zł (4000 * 1 zł). Łączny miesięczny koszt to 4015 zł. W Bankowości Korporacyjnej, za 5000 przelewów zewnętrznych zapłacimy 100 zł (opłata miesięczna) plus 3750 zł (5000 * 0,75 zł), co daje 3850 zł. W tym przypadku Bankowość Korporacyjna pozwala zaoszczędzić 165 zł miesięcznie."
Opłaty za Rachunek i Transakcje
Prowadzenie Rachunku Firmowego w Toyota Bank Polska kosztuje 15 zł miesięcznie. Rachunek można otworzyć bezpłatnie, bez opłat inicjacyjnych. W ramach Rachunku Firmowego firma otrzymuje pakiet 1000 bezpłatnych przelewów krajowych (wewnętrznych i zewnętrznych) realizowanych przez bankowość internetową. Przelewy do Urzędu Skarbowego i ZUS również wliczają się w bezpłatny pakiet do limitu 1000 operacji miesięcznie. Powyżej tego limitu, każdy kolejny przelew kosztuje 1 zł.
Szczegółowe koszty operacji
| Rodzaj Operacji | Kanał | Opłata | Dodatkowe Informacje |
|---|---|---|---|
| Prowadzenie Rachunku Firmowego | 15 zł/miesiąc | 1000 bezpłatnych przelewów krajowych | |
| Otwarcie Rachunku Firmowego | 0 zł | ||
| Przelew krajowy (ponad 1000) | Bankowość elektroniczna | 1 zł | |
| Przelew SORBNET | Bankowość elektroniczna | 20 zł | Zlecone do 15:00 wysyłane tego samego dnia |
| Przelew SORBNET | Infolinia | 30 zł | |
| Przelew zewnętrzny/wewnętrzny/zlecenie stałe | Infolinia | 3 zł | |
| Przelew do Urzędu Skarbowego | Infolinia | 5 zł | |
| Przelew do ZUS | Infolinia | 3 zł | |
| Zmiana limitu karty debetowej | 5 zł | ||
| Wyciąg miesięczny (elektroniczny) | 0 zł | ||
| Wyciąg miesięczny (papierowy) | 5 zł | ||
| Potwierdzenie transakcji | 5 zł | ||
| Opinia bankowa/inny dokument | 30 zł |
Bankowość Korporacyjna i Autoryzacja Transakcji
Dla dużych przedsiębiorstw i korporacji Toyota Bank udostępnia usługę Bankowości Korporacyjnej. Aktywacja tej usługi wymaga jednorazowej opłaty 50 zł. Miesięczna opłata za korzystanie z Bankowości Korporacyjnej wynosi 100 zł. W ramach tej usługi przelewy zewnętrzne są realizowane po stawce 0,75 zł, podczas gdy przelewy wewnętrzne są bezpłatne. Wysłanie wyciągu miesięcznego w formie elektronicznej jest bezpłatne. Bank umożliwia również korzystanie z usługi Płatności Masowych, której koszt jest ustalany indywidualnie dla każdego klienta, w zależności od skali i zakresu operacji.
Autoryzacja transakcji i bezpieczeństwo
Kluczowym elementem systemu jest aplikacja mobilna Mobilna Autoryzacja Toyota Bank, która zastąpiła tradycyjne tokeny sprzętowe i karty elektroniczne. Aplikacja jest dostępna w sklepach App Store (dla systemów iOS w wersji 9 lub nowszej) oraz Google Play (dla systemów Android w wersji 6 lub nowszej). Każda operacja w systemie bankowości elektronicznej wymaga potwierdzenia za pośrednictwem tej aplikacji, co zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa transakcji. Dla klientów korporacyjnych autoryzacja jest realizowana poprzez Bankowość Korporacyjną z wykorzystaniem mobilnego oprogramowania.
Otwarcie Konta i Wymagane Dokumenty
Otwarcie rachunku firmowego w Toyota Bank wymaga spełnienia określonych warunków i dostarczenia dokumentacji. Podstawowym wymogiem jest posiadanie dowodu osobistego lub paszportu przez osobę uprawnioną do reprezentacji firmy. Osoby bez obywatelstwa polskiego muszą dodatkowo okazać kartę pobytu, jeśli nie są obywatelami Unii Europejskiej.
Dokumentacja dla różnych form prawnych
- Jednoosobowa Działalność Gospodarcza: Aktualny odpis z CEIDG. Dla osób na skali podatkowej PIT wymagana jest kopia deklaracji podatkowej PIT/B oraz PIT-36L za rok ubiegły z potwierdzeniem złożenia (UPO), podsumowanie z KPiR za rok bieżący. Wymagane są również zaświadczenia o niezaleganiu w US i ZUS.
- Spółki (prowadzące księgi rachunkowe): Aktualny odpis z Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) z pieczęcią firmową, sprawozdania finansowe (bilans, rachunek zysków i strat) za ostatni rok obrachunkowy, zaświadczenia o niezaleganiu w US i ZUS.
Proces otwierania rachunku online
Krok 1: Wypełnienie wniosku
Wypełnienie wniosku online za pośrednictwem Centrum Wniosków (wnioski.toyotabank.pl), co zajmuje około 5 minut.
Krok 2: Kontakt z bankiem
Bank kontaktuje się z wnioskodawcą w celu potwierdzenia danych i ustalenia szczegółów umowy.
Krok 3: Potwierdzenie tożsamości i podpisanie umowy
Możliwe potwierdzenie tożsamości poprzez kamerę internetową. Umowa podpisywana jest kodem SMS lub podczas wizyty kuriera.
Krok 4: Aktywacja rachunku
Dokonanie pierwszego przelewu na dowolną kwotę z konta w innym banku w celu pełnej aktywacji rachunku i dostępu do funkcji.
Limity, Karty i Finansowanie
Domyślne limity transakcyjne dla karty debetowej wydawanej do rachunku firmowego są ustalane podczas otwierania konta. Maksymalny limit transakcji gotówkowych wynosi 5000 zł na dobę, natomiast limit transakcji bezgotówkowych to 10 000 zł na dobę. Limity te mogą być zmieniane przez klienta poprzez System Bankowości Elektronicznej w sekcji "Moje Miniaplikacje" w zakładce "Karty" opcja "Zmień limity", lub zgłoszenie dyspozycji na Infolinii banku pod numerem telefonu 22 488 55 50. Nowe limity obowiązują natychmiast po ich zatwierdzeniu w aplikacji mobilnej.
5 000 zł
10 000 zł
W przypadku przelewów internetowych, maksymalna kwota pojedynczego przelewu wynosi 200 000 zł. Przy przelewach realizowanych bezpośrednio w oddziale banku lub za pośrednictwem Infolinii nie obowiązują ograniczenia kwotowe.
Karty płatnicze do rachunku firmowego
Do rachunku firmowego Toyota Bank wydawana jest karta debetowa Toyota Quick Silver. Opłata za wydanie karty wynosi 40 zł, identycznie jak opłata za kolejny rok posiadania karty. Wydanie karty dodatkowej również kosztuje 40 zł, a duplikat karty wymaga uiszczenia opłaty 40 zł. Zastrzeżenie karty w przypadku utraty lub kradzieży jest bezpłatne. Prowizja od transakcji bezgotówkowych dokonywanych tą kartą wynosi 0%.
Wypłata gotówki z bankomatu w kraju kosztuje 5 zł. Wypłata gotówki z bankomatu za granicą wymaga uiszczenia opłaty 5 zł. Oprócz tego, przy wypłatach w walucie innej niż PLN pobierana jest dodatkowa prowizja za przewalutowanie w wysokości 4% wartości transakcji. Wypłata gotówki w kasie banku (realizowana w oddziale Banku Handlowego w Warszawie przy ul. Traugutta 7/9) wymaga uiszczenia prowizji 3% od kwoty, z minimalnym kosztem 10 zł.
Warunki linii kredytowej i lokat
Przedsiębiorca może ubiegać się o przyznanie limitu kredytowego do swojego rachunku firmowego. Podstawowym warunkiem jest posiadanie minimum 3-miesięcznej historii konta w Toyota Bank. Opłata przygotowawcza za przyznanie linii kredytowej wynosi 100 zł. Prowizja za przyznanie limitu kredytowego, jego odnowienie oraz zmianę kwoty wynosi 0,25% - 5,00% i jest ustalana indywidualnie dla każdego klienta w zależności od oceny zdolności kredytowej i podejmowanego ryzyka.
W ramach bankowości elektronicznej dla firm dostępne są lokaty terminowe. Przykładem jest Moto Lokata Plus oferowana dla firm z oprocentowaniem na poziomie 0,75%, dostępna dla kwot od 2000 do 50 000 zł na okres 3 miesięcy. Dostępne są również lokaty terminowe dla firm z oprocentowaniem 0,1% na minimalną kwotę 20 000 zł, także na okres 3 miesięcy. Firma może również korzystać z automatycznych depozytów overnight, których oprocentowanie zależy od bieżącej stawki O/N POLONIA ustalanej na rynku pieniężnym.
Zweryfikowane przez eksperta
