Bankowość elektroniczna Nest Bank: 0 zł za przelewy firmowe, Asystent AI od 2024

Bankowość elektroniczna dla firm w Nest Banku jest dostępna bez opłat abonamentowych dla wszystkich posiadaczy rachunków firmowych BIZnest Konto. Usługa obejmuje zarówno bankowość internetową, jak i aplikację mobilną, umożliwiając zarządzanie finansami firmowymi oraz osobistymi z poziomu jednego logowania.

Dostępność i koszty korzystania

Bankowość elektroniczna Nest Banku jest dostępna dla wszystkich podmiotów biznesowych, które posiadają aktywne konto firmowe BIZnest Konto. Korzystanie z podstawowych usług bankowości elektronicznej jest bezpłatne, co obejmuje brak opłat abonamentowych czy miesięcznych, zarówno dla głównego użytkownika, jak i dla każdego dodatkowego użytkownika konta.

System bankowości elektronicznej Nest Banku dostępny jest poprzez dwa kanały: bankowość internetową oraz aplikację mobilną. Oba kanały oferują dostęp do finansów firmowych i osobistych po jednokrotnym zalogowaniu, z automatycznym rozdzieleniem dostępu do poszczególnych profili.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Nest Bank oferuje większość przelewów krajowych i europejskich w walucie EUR za 0 zł. Należy jednak zwrócić uwagę na koszt przelewów SWIFT, które wynoszą 0,25% kwoty, minimum 50 zł, maksymalnie 200 zł. Przelew SWIFT na 20 000 zł będzie kosztował 50 zł, a na kwotę 80 000 zł już 200 zł. Ta opłata jest istotna przy transakcjach międzynarodowych poza strefą SEPA."

Możliwości techniczne i bezpieczeństwo

Bankowość elektroniczna Nest Banku opiera się na interfejsach Open Banking API, co pozwala na integrację z zewnętrznymi systemami i aplikacjami. Bank udostępnia swoje API partnerom fintechowym, takim jak SkyCash czy FinanteQ, co umożliwia połączenie z innymi narzędziami biznesowymi.

Aplikacja mobilna Nest Banku wspiera nowoczesne metody uwierzytelniania, takie jak logowanie biometryczne (Face ID lub odcisk palca) oraz tradycyjne logowanie. System integruje się również z płatnościami mobilnymi, takimi jak Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay i Swatch Pay.

Zabezpieczenia i uwierzytelnianie

System bankowości elektronicznej Nest Banku stosuje mechanizmy bezpieczeństwa:

Logowanie biometryczne: Za pośrednictwem Face ID lub odcisku palca.
SMS-owe kody autoryzacyjne: Bezpłatne przesyłanie kodów do autoryzacji transakcji.
Powiadomienia Push: Możliwość śledzenia każdej transakcji na bieżąco.
Zmiana limitów transakcji: Możliwość modyfikacji maksymalnych kwot na własne potrzeby.
Zastrzeżenie karty: Możliwość natychmiastowego zastrzeżenia karty bezpośrednio z aplikacji.

Funkcjonalności i usługi transakcyjne

Przelewy i transakcje krajowe

Bankowość elektroniczna Nest Banku umożliwia wykonanie większości przelewów krajowych bez opłat:

Przelewy ZUS i US

0 zł

Przelewy Elixir

0 zł

Przelewy SEPA (EUR)

0 zł

Przelew BLIK Na Telefon

0 zł

Przelewy natychmiastowe w złotych polskich, realizowane przez bankowość internetową lub aplikację mobilną, kosztują 10 zł. Dla nowych umów zawartych od 10.10.2024 roku, dostępnych jest 5 bezpłatnych przelewów natychmiastowych miesięcznie, przy spełnieniu określonych warunków.

Przelewy międzynarodowe

Przelew SEPA (w EUR) jest bezpłatny w kanałach elektronicznych. Przelew SWIFT kosztuje 0,25% kwoty, minimalnie 50 zł, maksymalnie 200 zł za pośrednictwem bankowości internetowej.

Transakcje BLIK

Wszystkie transakcje BLIK realizowane poprzez bankowość elektroniczną są bezpłatne:

Transakcje bezgotówkowe BLIK: 0 zł
Wypłaty gotówki z bankomatu: 0 zł
Wpłaty BLIK w bankomacie: 0 zł

Limity operacyjne

System bankowości elektronicznej wprowadza limity bezpieczeństwa, które użytkownik może modyfikować:

Typ Limitu	Bankowość Internetowa	Aplikacja Mobilna
Limit pojedynczej transakcji	100 000 zł	20 000 zł
Limit dzienny	200 000 zł	30 000 zł
Limit miesięczny	500 000 zł	60 000 zł

Dla transakcji BLIK obowiązują oddzielne limity: domyślnie 1 000 zł na transakcję, maksymalnie do 2 000 zł dla wypłat i 5 000 zł dla transakcji bezgotówkowych w internecie.

Zarządzanie finansami i integracje

Portal Obsługi Faktur

W ramach usługi bankowości elektronicznej dostępny jest Portal Obsługi Faktur, który jest narzędziem do zarządzania rozliczeniami biznesowymi.

Wystawianie faktur: Przychodowych i kosztowych, również proforma oraz walutowych.
Faktury cykliczne: Możliwość definiowania cykliczności faktur.
Personalizacja: Faktury z własnym logiem firmy.
Archiwizacja: Wgrywanie i archiwizowanie faktur w formie elektronicznej.
Deklaracje podatkowe: Generowanie deklaracji VAT, VAT-7K, VAT-7J, deklaracji PIT oraz składek ZUS.
JPK_VAT: Generowanie plików JPK_VAT.
KPiR: Funkcjonalność do samodzielnego prowadzenia księgowości.
Przypomnienia: Wysyłanie przypomnień kontrahentom o przeterminowanych płatnościach.

Warianty cenowe Portalu Obsługi Faktur:

Funkcjonalność obsługi faktur: 2 miesiące za darmo, następnie 45 zł miesięcznie.
Funkcjonalność samodzielnej księgowości: 2 miesiące za darmo, następnie 9 zł miesięcznie.

Zarządzanie uprawnieniami i użytkownikami

Klienci biznesowi mają dostęp do funkcjonalności zarządzania uprawnieniami pracowników. Właściciel konta lub administrator mogą udzielać pracownikom dostępu do rachunku firmowego, ograniczając przydział uprawnień do wybranych funkcji i limitów transakcji.

Integracje z systemami zewnętrznymi

Bankowość elektroniczna Nest Banku umożliwia integrację z systemami księgowości online. Bank oferuje:

Automatyczne eksportowanie zleceń przelewów z wybranych programów księgowych (np. iFirma) oraz ich zbiorczą akceptację.
Automatyczne pobieranie danych o transakcjach i przelewach do zintegrowanych systemów.
Synchronizację w czasie rzeczywistym przez otwarte interfejsy API.

N!Asystent AI

Od września 2024 roku dostępny jest dla klientów biznesowych N!Asystent, wirtualny asystent oparty na sztucznej inteligencji GPT-4o. Umożliwia on:

Zlecanie przelewów poprzez komendy głosowe.
Analizę finansów i wydatków firmy.
Przygotowywanie spersonalizowanych podsumowań i wykresów.
Rozpoznawanie faktur i sugestie co do ich opłacenia.
Dostęp do całej historii transakcji.

Zakładki i personalizacja

System bankowości elektronicznej umożliwia:

Wyświetlanie finansów firmowych i osobistych w oddzielnych zakładkach.
Spersonalizowanie, który profil ma się pokazywać po zalogowaniu.
Wybór domyślnego rachunku do operacji.
Zarządzanie powiadomieniami Push i SMS.
Zdalne opłacanie parkingu oraz biletów komunikacji miejskiej.

Dokumenty i wyciągi

Wszystkie wyciągi w formie elektronicznej są dostępne bez opłat. Wyciągi przesyłane pocztą kosztują 20 zł za każdy, a wyciągi dzienne przesyłane pocztą – 100 zł miesięcznie.

Wymogi względem klientów i warunki korzystania

Aby korzystać z bankowości elektronicznej dla firm w Nest Banku, niezbędne jest:

Posiadanie aktywnego konta firmowego BIZnest Konto.
Rejestracja konta w Polsce.
Udzielenie zgód na przetwarzanie danych osobowych.
Zaakceptowanie regulaminu usługi bankowości internetowej i mobilnej.

Wszystkie zasady korzystania z bankowości elektronicznej określone są w Regulaminie rachunków bankowych oraz usług płatniczych dla klientów biznesowych.

Bankowość elektroniczna dla przedsiębiorców w Nest Banku

Nest Bank dynamicznie się rozwija i jest w doskonałej kondycji finansowej. W 2024 roku wykazał rekordowy zysk netto przekraczający 102 mln zł, co potwierdzane przez oficjalne komunikaty banku.

Tak, Nest Bank w pełni funkcjonuje i jest aktywnym graczem na polskim rynku bankowym, obsługując zarówno klientów indywidualnych, jak i biznesowych.

Nie, bank nie zamyka się. W 2025 roku Nest Bank planuje znaczne rozszerzenie oferty, w tym wprowadzenie kredytów inwestycyjnych i dalszy rozwój usług dla przedsiębiorców.

Oficjalne informacje nie potwierdzają zamykania oddziałów. Bank aktualnie utrzymuje sieć placówek na terenie Polski dostępną dla klientów.

Nest Bank nie został przejęty przez inny bank. Właścicielem jest brytyjski fundusz private equity AnaCap Financial Partners LLP, posiadający 100% udziałów.

Nest Bank dynamicznie się rozwija, inwestując w technologię i sztuczną inteligencję. Bank konsekwentnie rozszerza ofertę dla małych i średnich przedsiębiorstw.

Nest Bank nie jest aktualnie wystawiony na sprzedaż. Fundusz AnaCap Financial Partners LLP jest zaangażowany w dalszy rozwój banku.

Tak, Nest Bank jest całkowicie bezpieczny, działając pod nadzorem KNF. Depozyty są chronione gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego do 100 tys. euro.

Kondycja finansowa Nest Banku jest doskonała. Bank wykazał zysk netto 102+ mln zł w 2024 roku, wzrost sprzedaży kredytów o 37,8% r/r i solidną pozycję kapitałową (TCR: 19,97%).

Nest Bank nie znajduje się na liście banków zagrożonych upadłością. Bankami, względem których sądy ogłosiły upadłość, są Bank Komercyjny Posnania, Agrobank, Bank Promocji Eksportu Animex, Savim Bank i Bank Staropolski.

Nest Bank, jak każdy bank, podlega egzekucjom komornikom zgodnie z polskim prawem. Zajęcia egzekucyjne na koncie są regulowane na podstawie Kodeksu postępowania cywilnego.

Konto firmowe BIZnest można założyć czterema sposobami: w oddziale z dowodem osobistym i NIPem, online na stronie banku, w aplikacji mobilnej poprzez selfie lub podczas rozmowy wideo z pracownikiem banku. Aktywacja następuje w ciągu nawet 15 minut.

Infolinia Nest Banku dla firm dostępna jest pod numerem 22 103 18 18, czynna od poniedziałku do piątku 8:00-20:00 oraz w soboty 8:00-17:00. Koszt połączenia liczony wg taryfy operatora.

BIZnest Konto jest całkowicie darmowe - bez opłat za prowadzenie, przelewy krajowe i europejskie, wypłaty BLIK-iem, czy obsługę karty debetowej Visa. Wymaga założenia dla firmy zarejestrowanej w Polsce.

Przelewy internetowe ELIXIR w kraju (w tym do urzędu skarbowego i ZUS-u) oraz przelewy europejskie SEPA są bezpłatne. Polecenia zapłaty kosztują 5 zł, a operations gotówkowe mogą być płatne w zależności od rodzaju.

Tak, Nest Bank oferuje zaawansowaną aplikację mobilną z dostępem do wszystkich funkcji bankowości internetowej, w tym płatności BLIK, przelewy, depozyty, czy obsługę faktury. W aplikacji dostępny jest również N!Asystent oparty na AI.

Limity BLIK dla biznesu wynoszą: domyślnie 1 000 zł/transakcja, maksymalnie 2 000 zł. Dla przelewów BLIK na telefon limit wynosi do 5 000 zł.

Tak, Nest Bank oferuje bramkę płatniczą we współpracy z PayTel dla sklepów internetowych, umożliwiającą przyjmowanie płatności kartą, BLIK-iem i szybkim przelewem.

Tak, Nest Bank oferuje narzędzie do wystawiania faktur, w tym pro forma, korygujących i duplikatów, z możliwością generowania deklaracji podatkowych i plików JPK_VAT.

Nest Bank oferuje BIZnest Kredyt w Ratach (do 1 mln zł dla przedsiębiorców), BIZnest Limit na Koncie (do 250 tys. zł), oraz kredyt dla profesjonalistów. Decyzja kredytowa wydawana nawet w 1-5 minut.

Tak, Nest Bank umożliwia import paczek przelewów w formatach ELIXIR-0 (Multicash), CSV oraz XML dla firm z poziomu bankowości internetowej.

N!Asystent to pierwszy w Polsce AI Agent dostępny w aplikacji mobilnej Nest Banku, oparty na modelu GPT-4. Pozwala na konwersacje naturalne, automatyczną analizę wydatków i wykonywanie operacji bankowych głosowo.

Nest Bank: Bankowość elektroniczna dla firm

Spis treści artykułu

Dostępność i koszty korzystania