Akcje w Polsce: Wprowadzenie
Inwestowanie w akcje to sposób na pomnażanie kapitału. Można to robić na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW). W Polsce działa wiele domów maklerskich. Oferują one różne warunki handlu akcjami. Wybór odpowiedniego brokera jest bardzo ważny. Wpływa na koszty i wygodę inwestowania.
Inwestorzy detaliczni i instytucjonalni mają różne potrzeby. XTB ma zerową prowizję do 100 000 EUR obrotu. BM Alior oferuje zerowe opłaty dla ETF GPW. DEGIRO ma niskie opłaty manipulacyjne. Te trzy opcje są atrakcyjne dla wielu inwestorów. Warto porównać oferty różnych brokerów. Należy wziąć pod uwagę prowizje i opłaty dodatkowe.
BM Alior Bank: Oferta dla Inwestorów
BM Alior Bank (Biuro Maklerskie Alior Bank S.A.) nie pobiera opłat za otwarcie rachunku. Nie ma też opłat za prowadzenie rachunku. Prowizje mogą być negocjowane przy wyższych obrotach. Bank nie oferuje kredytu maklerskiego. Klienci muszą mieć pełną zdolność do czynności prawnych. Potrzebna jest weryfikacja tożsamości (dowód osobisty lub paszport). Zazwyczaj nie ma minimalnego depozytu.
Alior Bank ma zerowe prowizje od ETF-ów na GPW. To w ramach programu GPW zerowych opłat. Oferta trwa do 31.12.2025. Można złożyć wniosek online. Potrzebny jest skan dowodu tożsamości i formularz KNF. Możliwy jest skan legitymacji studenckiej (oferta studencka). Rejestracja jest pełna online przez bankowość elektroniczną. Otwarcie rachunku trwa do 12 dni roboczych. Wypłata środków trwa 1 dzień od zlecenia przelewu wewnętrznego.
Bossa FX (DM BOŚ): Handel Akcjami
Bossa FX (DM BOŚ) oferuje handel akcjami GPW i zagranicznymi. Nie ma minimalnego depozytu. Dostępny jest rachunek IKE/IKZE oraz konta demo. Spread na forex jest podstawowym kosztem transakcji. Wymagana jest weryfikacja KNF i pełnoletniość. Potrzebny jest dokument tożsamości i formularze rejestracyjne DM BOŚ.
Bossa FX nie pobiera opłat za trzymanie zagranicznych akcji. Ma pakiet narzędzi algotradingowych (bossaAPI, bossaTraderPRO). Do wniosku online potrzebny jest dowód. Czasem potrzebny jest PIT-8C. Rejestracja odbywa się przez stronę bossafx.pl. Aktywacja rachunku trwa zwykle 1 dzień. Wypłaty trwają do 12 dni roboczych.
Dom Maklerski BDM: Dostęp do Analityki
Dom Maklerski BDM oferuje dostęp do raportów analitycznych. Obsługuje GPW, NewConnect i rynki zagraniczne. Nie ma kredytu maklerskiego. Opłaty są zgodne z Tabelą DM BDM. Dla ETF prowizja wynosi 0,2% bez minimalnej opłaty. Potrzebna jest umowa z DM BDM i dokument tożsamości. Należy wypełnić formularze KDPW i umowę elektroniczną.
BDM ma bezpośredni dostęp do raportów DCF i analityki. Oferuje elastyczną prowizyjność dla aktywnych inwestorów. Wniosek można złożyć online. Tradycyjnie można to zrobić w oddziałach mBanku. Otwarcie rachunku trwa do 12 dni. Wypłaty trwają 1 dzień. Prowizje na akcje GPW to 0,2% bez minimalnej opłaty. Dla ETF jest to 0,2% bez minimalnej opłaty.
DEGIRO: Niskokosztowa Platforma
DEGIRO oferuje ponad 5 000 akcji NASDAQ/NYSE. Ma polski interfejs. Nie ma opłat transakcyjnych na amerykańskich akcjach. Jest opłata manipulacyjna 1 EUR. Nie ma kredytu maklerskiego ani opłat za prowadzenie. Obowiązuje opłata manipulacyjna 1 EUR lub 1 PLN na GPW. Potrzebna jest umowa online i dowód tożsamości.
DEGIRO ma zerową prowizję dla wybranych ETF raz w miesiącu. To platforma niskokosztowa dla dużych inwestycji. Potrzebny jest wniosek online i dowód. Aktywacja trwa do 24 godzin. Wypłaty trwają do 12 dni. Prowizje w USA to 0% prowizji + 1 EUR opłaty. W Europie to 3,90 EUR + 1 EUR opłaty. Na GPW to 1 zł + 0,09%.
XTB: Handel Bez Prowizji
XTB oferuje handel realnymi akcjami i ETF bez prowizji. Dotyczy to obrotu do 100 000 EUR miesięcznie. Nie ma opłat za prowadzenie. Obowiązuje opłata za brak aktywności po 12 miesiącach. Wynosi ona 10 EUR miesięcznie. Przewalutowanie kosztuje 0,5%. Wymagana jest weryfikacja KNF i dowód.
XTB ma polski support i aplikację xStation. Rejestracja odbywa się online (formularz + wideo). Aktywacja konta trwa do 24 godzin. Wypłata środków jest natychmiastowa lub trwa 24 godziny. Prowizje OMI (akcje/ETF) to 0% do 100 000 EUR. Potem prowizja wynosi 0,2% (minimum 10 EUR). Przewalutowanie kosztuje 0,5%.
Interactive Brokers (IBKR): Dla Profesjonalistów
Interactive Brokers (IBKR) oferuje dwa plany prowizyjne (Fixed, Tiered). Dostęp do 150 rynków globalnych. Ma platformy TWS i GlobalTrader. Minimalna prowizja wynosi 0,35 USD (USA) lub 0,05% (Europa). Przewalutowanie to 0,2%. Nie ma opłat za przechowywanie. Potrzebny jest dowód osobisty lub paszport i formularze regulacyjne.
IBKR ma najniższe prowizje przy dużych obrotach. Oferuje zaawansowane API i dostęp do kryptowalut. Rejestracja odbywa się online. Weryfikacja dokumentów jest konieczna. Aktywacja trwa do 2 dni. Wypłata trwa 1 dzień. Prowizje w USA to 0,0035 $/akcję (minimum 0,35 USD). W Europie to 0,05% (minimum 1,25 EUR). Konwersja walut kosztuje 0,2%.
LYNX: Dostęp do IBKR z Polskim Supportem
LYNX jest pośrednikiem IBKR Europe. Daje dostęp do tych samych rynków. Rachunek ma polski support. Na GPW prowizja wynosi 0,15% + 5 zł. Nie ma kredytu maklerskiego. Obowiązują opłaty IBKR za przewalutowanie (0,2%). Potrzebny jest dowód i umowa Lynx. Należy wypełnić formularz W-8BEN.
LYNX daje bezpośredni dostęp do globalnych rynków. Ma polską obsługę i wypełnienie W-8BEN. Rejestracja odbywa się online. Aktywacja trwa 1 dzień. Wypłaty trwają do 12 dni. Prowizje na akcje GPW to 0,15% + 5 zł. W USA to 0,01 USD - 0,005 $/akcję (minimum 5 USD).
Saxo Bank: Poziomy Kont z Różnymi Prowizjami
Saxo Bank oferuje 71 000 instrumentów. Ma trzy poziomy kont: Classic, Platinum, VIP. Nie ma opłaty za otwarcie. Nie ma opłaty za nieaktywność. Dla konta Classic na GPW prowizja wynosi 0,12% (minimum 5 zł). W USA to 0,08% (minimum 1 USD). Przewalutowanie kosztuje 0,25%.
Minimalny depozyt zależy od poziomu konta. Potrzebny jest dowód i potwierdzenie adresu. Rejestracja odbywa się online. Wsparcie jest przez chat i telefon. Aktywacja trwa do 12 dni. Wypłaty trwają 1 dzień. Prowizje dla konta Classic na GPW to 0,12% (minimum 5 zł). W USA to 0,08% (minimum 1 USD). Przewalutowanie kosztuje 0,25%.
TMS Brokers / OANDA: Amerykańskie Akcje Bez Prowizji
TMS Brokers / OANDA oferuje handel akcjami rzeczywistymi i CFD. Nie ma konta demo. Nie ma minimalnego depozytu. Na GPW prowizja wynosi 0,19%. W USA prowizja wynosi 0% (konta PLN/EUR). W Europie to 0,15%. Nie ma kredytu maklerskiego. Potrzebny jest dowód i umowa.
TMS Brokers nie pobiera prowizji na akcje amerykańskie dla kont PLN/EUR. Rejestracja odbywa się online. Aktywacja trwa do 24 godzin. Wypłaty trwają do 12 dni. Prowizje na GPW to 0,19% (minimum 5 zł). W USA to 0%. W Europie to 0,15%.
Podsumowanie: Porównanie Brokerów
| Broker | Prowizja GPW | Prowizja USA | Opłata za prowadzenie | Brak prow. ETF GPW |
| BM Alior | 0,38% / 0,29% (min 3 zł) | 0 zł | Tak (program GPW) | |
| Bossa FX | 0,38% (min 5 zł) | 0,29% (min 19 zł) | 0 zł | Nie |
| BDM | 0,2% (bez min) | 0 zł | Tak (0,2%, bez min) | |
| DEGIRO | 1 zł + 0,09% | 0% + 1 EUR | 0 zł | Tak (ETF Core Selection) |
| XTB | 0% do 100 000 EUR | 0% do 100 000 EUR | 0 zł | |
| Interactive Brokers | 0,0035 $/akcję min 0,35 EUR | 0,0035 $/akcję min 0,35 EUR | 0 zł | |
| LYNX | 0,15% + 5 zł | 0,01 - 0,005 $/akcję min 5 $ | 0 zł | |
| Saxo Bank (Classic) | 0,12% (min 5 zł) | 0,08% (min 1 USD) | 0 zł | |
| TMS OANDA | 0,19% (min 5 zł) | 0% | 0 zł |
Dla małych obrotów BM Alior, XTB i DEGIRO są najkorzystniejsi. Dla aktywnych inwestorów zagranicznych Interactive Brokers lub XTB są najlepsze. Interactive Brokers ma najniższą prowizję jednostkową. XTB ma zerową prowizję do wysokiego progu obrotu. Wybór brokera zależy od indywidualnych potrzeb. Należy wziąć pod uwagę prowizje i opłaty. Ważny jest też dostęp do rynków i platforma.