Euronet: Bankomaty i wpłatomaty dla firm

Ponad 3300 wpłatomatów Euronet Polska dostępnych jest dla firm korzystających z usługi Wpłaty dla Firm, umożliwiającej wpłaty utargów gotówkowych przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Rozwiązanie to pozwala pracownikom przedsiębiorstw każdej wielkości na bezpośrednie deponowanie gotówki na rachunek firmowy, eliminując konieczność wizyt w placówkach banku.

Usługa Wpłaty dla Firm: Dostępność i Zasięg Sieci

Usługa Wpłaty dla Firm to zaawansowana oferta Euronet Polska, z której mogą korzystać przedsiębiorstwa każdej wielkości. Umożliwia ona pracownikom firm dokonywanie wpłat gotówkowych bezpośrednio na rachunek firmowy poprzez sieć niezależnych wpłatomatów dostępnych w całej Polsce. Działanie przez całą dobę, 7 dni w tygodniu, ułatwia procesy w podmiotach o wysokim obrocie gotówką.

Euronet Polska zarządza największą niezależną siecią bankomatów i wpłatomatów w kraju. Aktualnie dysponuje ponad 7 000 urządzeń, z czego ponad 3 300 wpłatomatów służy do obsługi usługi Wpłaty dla Firm. Urządzenia te są rozmieszczone w miejscach, takich jak galerie handlowe, hipermarkety, stacje benzynowe, stacje kolejowe, restauracje, lotniska oraz placówki bankowe.

Firma zarządza co trzecim bankomatem w Polsce i jest liderem na rynku usług outsourcingowych dla banków w zakresie zarządzania sieciami urządzeń samoobsługowych. Współpracuje z polskimi instytucjami finansowymi, w tym Bankiem Pekao, BGK, Santander Bank Polska oraz mBank.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Przy sieci ponad 3 300 wpłatomatów działających 24/7, firma o dziennym utargu 1 000 zł, który wpłaca codziennie, po miesiącu przetworzy 30 000 zł. Nawet przy prowizji 0,5% od wpłat, koszty wyniosą tylko 150 zł miesięcznie. To znacząco mniej niż potencjalne koszty konwojowania gotówki czy czas stracony na wizyty w banku."

Obsługa Gotówki: Proces Wpłat i Rozliczeń

Usługa opiera się na czterostopniowym procesie, zapewniającym sprawną obsługę gotówki:

Taryfy i Warunki Finansowe Usługi

Usługa Wpłaty dla Firm w Euronet Polska działa na podstawie modelu prowizyjnego, którego szczegóły są określone w indywidualnej umowie zawartej między firmą a Euronet.

Struktura Opłat

• Prowizja za wpłaty: Naliczana jest prowizja od łącznej wartości nominalnej gotówki wpłaconej we wpłatomatach. Stawka procentowa (procent wartości nominalnej wpłat) jest określona w Umowie i zawarta w warunkach indywidualnych dla każdego klienta.
• Podatek VAT: Do wynagrodzenia dolicza się podatek VAT, jeśli jest należny zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.
• Brak kosztów dodatkowych: Umowa stanowi o braku kosztów konwojowania gotówki, jej przeliczania oraz kosztów obsługi operacyjnej. Koszty te są uwzględnione w ramach prowizji.

Warunki Płatności

• Wynagrodzenie obliczane jest w okresach miesięcznych.
• Faktury wystawiane są po zakończeniu każdego okresu rozliczeniowego.
• Płatność należna jest w ciągu 14 dni od daty wystawienia faktury.
• Rachunek do wpłaty prowizji: 06 1160 2202 0000 0002 2244 7886 (należący do Euronet Polska).

Minimalny Roczny Obrót

W przypadku umów zawierających gwarancję minimalnej rocznej wartości wpłat, jeśli faktyczne wpłaty są niższe od gwarantowanej kwoty, wynagrodzenie E360F (partnera płatniczego) ulega modyfikacji. Jest ona wyliczana według wzoru: (minimalna wartość roczna w PLN - faktyczna wartość wpłat) × stawka prowizji ustalona w umowie.

Ogólne Warunki i Limity Użytkowania

Wymagania wobec Klientów

Usługa dostępna jest dla przedsiębiorców prowadzących legalną działalność gospodarczą udokumentowaną wpisem w Krajowym Rejestrze Sądowym (KRS) lub Centralnej Ewidencji Działalności Gospodarczej (CEIDG).

• Firma musi posiadać rachunek bankowy, na który będą kierowane wpłaty, i być jego jedynym dysponentem.
• Wpłaty mogą być dokonywane wyłącznie przez pracowników upoważnionych przez firmę w celu obsługi usługi.
• Wszystkie operacje muszą odbywać się zgodnie z obowiązującym prawem, w szczególności przepisami o zwalczaniu prania pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

Limity Techniczne

• Limit wypłaty: Rekomendowanym limitem przy jednej transakcji wypłaty gotówki ustanawianym przez Euronet jest 800 złotych dla każdej transakcji wykonywanej kartą.
• Brak limitów kwotowych wpłat: Wpłaty mogą być dokonywane bez ograniczeń co do maksymalnej kwoty w ramach jednej transakcji.
• Częstotliwość wpłat: Pracownicy mogą dokonywać wpłat wielokrotnie dziennie, co pozwala utrzymać niskie stany gotówki w kasie.

Ograniczenia Czasowe

Usługę można wykorzystywać bez ograniczeń czasowych – 24 godziny na dobę, 365 dni w roku, również w dni wolne od pracy i poza godzinami pracy oddziałów banków.

Blokada Kart

Karta zostaje automatycznie zablokowana w przypadku:

• 8 tygodni braku użycia.
• Podejrzenia nieuprawnionego dostępu.
• Utraty lub kradzieży karty.

Obowiązki Bieżące

Klienci są zobowiązani do:

• Codziennego weryfikowania raportów z wpłat i porównywania ich z wewnętrznymi systemami firmy.
• Niezwłocznego zgłaszania do Euronet wszelkich nieprawidłowości w wpłatach.
• Powiadomienia Euronet w ciągu następnego dnia roboczego w przypadku utraty lub kradzieży karty, lub podejrzenia nieuprawnionego dostępu.
• Potwierdzania co miesiąc salda środków zdeponowanych w ciągu 10 dni od otrzymania informacji od Euronet.

Procedura Wnioskowania i Wymagane Dokumenty

Dokumenty na Etapie Rejestracji Klienta

• Potwierdzenie Rachunku Bankowego do Wpłat – dokument z banku potwierdzający otwarcie i prowadzenie rachunku.
• Oświadczenie o Beneficjencie Rzeczywistym – zgodne z wymogami RODO i przepisami AML/CFT.
• Oświadczenie o Celu Wpłat – deklaracja, że wpłaty będą dokonywane wyłącznie dla celów związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą udokumentowaną w KRS/CEIDG.
• Dowód Tożsamości Osoby Reprezentującej Firmę – kopia dowodu osobistego lub paszportu (opcjonalnie, na żądanie).
• Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego lub Zaświadczenie z CEIDG – aktualny dokument potwierdzający wpis działalności.

Dokumenty na Etapie Wydania Kart Pracownikom

• Lista Uprawnionych Pracowników – plik w formacie CSV zawierający: Imię i nazwisko, Adres zamieszkania, Numer PESEL, Obywatelstwo, Data urodzenia, Nr rachunku bankowego przypisanego pracownikowi (jeśli dotyczy).
• Kopie Dowodów Tożsamości Pracowników – skan dowodu osobistego lub paszportu każdego uprawnionego pracownika przesyłany na adres e-mail: [email protected].

Zalety Usługi dla Firm i Pracowników

Dla Firmy:

• Bezpieczeństwo: Gwarancja bezpieczeństwa pieniędzy na każdym etapie transakcji, monitorowanie urządzeń, współpraca z firmami CIT (Cash In Transit) specjalizującymi się w transporcie gotówki.
• Przejrzysty System Prowizyjny: Stała prowizja od wpłaconej kwoty bez ukrytych opłat, brak kosztów konwojowania, przeliczania czy czyszczenia gotówki.
• Codzienne Raporty: Szczegółowe raporty ze wszystkimi danymi o każdej wpłacie (osoba, kwota, lokalizacja, czas, numer Karty) dostępne w systemie.
• Uznanie Środków Szybko: Wpłacone pieniądze pojawią się na koncie firmowym już następnego dnia roboczego.
• Ogólnopolski Zasięg: Sieć ponad 3 300 wpłatomatów dostępnych w całej Polsce w najlepszych lokalizacjach.
• Dostępność 24/7: Brak ograniczeń czasowych – działalność całodobowa, 365 dni w roku.
• Brak Limitów Kwotowych: Możliwość wpłacania dowolnie dużych sum.
• Integracja Systemowa: Możliwość integracji raportu z wewnętrznymi systemami firmy poprzez transmisję plików na bezpiecznym serwerze SFTP.

Dla Pracowników Firmy:

• Wygoda: Wpłaty kilka razy dziennie w dowolnym czasie i miejscu, bez potrzeby czekania na godziny otwarcia banku.
• Brak Przeliczania: Wpłatomat automatycznie przelicza gotówkę – pracownik nie musi układać nominałów ani manualnie liczyć.
• Prosty Proces: Intuicyjny interfejs urządzenia – włożenie karty, wpisanie PIN, wybór opcji wpłaty, wprowadzenie gotówki, potwierdzenie.
• Potwierdzenie Transakcji: Wydruk z potwierdzeniem każdej wpłaty jako dokumentacja.
• Aplikacja Mobilna: Dostęp do aplikacji "Moje Wpłaty" ułatwiającej znalezienie najbliższego wpłatomatu.
• Bezpieczeństwo: Pracownicy nie muszą transportować dużych ilości gotówki – wpłacają na bieżąco.

Ograniczenia Operacyjne i Zasady Bezpieczeństwa

Monety i Banknoty o Niepotwierdzonej Autentyczności

Banknoty lub monety zakwalifikowane jako „podejrzane co do autentyczności” nie są automatycznie wpłacane na rachunek. Wpłatomat zatrzymuje je i przekazuje do Policji. W przypadku potwierdzenia autentyczności przez NBP, kwota zostaje wpłacona z opóźnieniem. Oczekiwanie na wyniki weryfikacji może trwać wiele tygodni.

Wpłatomaty przyjmą banknoty do uznania, ale jeśli weryfikacja wykaże fałszerstwo, klient zostaje obciążony wartością tych banknotów, którą Euronet potrąca z kolejnych wpłat (lub żąda zwrotu w ciągu 7 dni).

Jeśli wpłacający stwierdzi podczas weryfikacji przez wpłatomat, że banknoty są fałszywe, i anuluje transakcję, urządzenie nie zwraca banknotów.

Euronet stosuje Zarządzenie nr 19/2016 Prezesa Narodowego Banku Polskiego dotyczące obsługi banknotów podejrzanych o fałszywość. Raporty z banknotów podejrzanych (raport L2) są generowane codziennie.

Procedury Bezpieczeństwa i AML/CFT

• Identyfikacja Klientów: E360F (partner płatniczy Euronet) jest zobowiązana do przeprowadzenia pełnej identyfikacji firmy i każdego Uprawnionego Pracownika zgodnie z przepisami o zwalczaniu prania pieniędzy.
• Bieżące Monitorowanie: Transakcje podlegają monitoringowi na obecność znaków nieprawidłowości lub działalności związanej z praniem pieniędzy.
• Raportowanie do Organów: W przypadku podejrzenia naruszenia przepisów AML/CFT, Euronet jest zobowiązana do powiadomienia Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
• Blokada Kart: Euronet ma prawo do samodzielnego zablokowania kart w przypadku podejrzenia nieuprawnionego dostępu, zgubienia lub kradzieży, bez wcześniejszego powiadomienia (choć powinna poinformować firmę w tym samym dniu roboczym).

Warunki Umowy

• Okres Obowiązywania: Umowa zawierana jest na czas nieokreślony.
• Wypowiedzenie: Każda ze Stron może wypowiedzieć umowę za 3-miesięcznym okresem wypowiedzenia liczonym na koniec miesiąca kalendarzowego. W ciągu pierwszych 3 miesięcy umowy żadna Strona nie może złożyć oświadczenia o wypowiedzeniu.
• Rozwiązanie Natychmiastowe: Umowa może być rozwiązana ze skutkiem natychmiastowym w przypadku naruszenia postanowień Umowy (jeśli nie naprawi się naruszenia w ciągu 30 dni), żądania rozwiązania lub zmiany przez FCA (angielski regulator) lub KNF (polski regulator), wydania orzeczenia przez sąd o rozwiązaniu lub likwidacji jednej ze Stron, utraty przez E360F uprawnień do świadczenia usług płatniczych.
• Minimum Roczne: Niektóre umowy mogą zawierać gwarancję minimalnej rocznej wartości wpłat, z konsekwencjami finansowymi w przypadku niedotrzymania.

Ochrona Danych Osobowych

Dane Uprawnionych Pracowników (imię, nazwisko, PESEL, dowód tożsamości) przetwarzane są zgodnie z RODO. Euronet i E360F są zobowiązane do wdrożenia środków technicznych i organizacyjnych zapewniających bezpieczeństwo danych. Dane mogą być przechowywane przez okres obowiązywania Umowy oraz 5 lat po jej zakończeniu (jeśli wymagane przepisami prawa). Klient może żądać audytu systemów bezpieczeństwa na koszt firmy (z 7-dniowym wyprzedzeniem).

Integracja z Aplikacją Mobilną "Moje Wpłaty"

Euronet oferuje aplikację mobilną "Moje Wpłaty" dla użytkowników usługi. Aplikacja umożliwia:

• Lokalizację Wpłatomatów: Szybkie znalezienie najbliższego wpłatomatu w okolicy korzystającego z GPS.
• Informacje o Dostępności: Sprawdzenie aktualnego statusu urządzeń.
• Historia Transakcji: Przeglądanie historii poprzednich wpłat.
• Powiadomienia: Otrzymywanie aktualnych informacji o serwisie.

Aplikacja jest dostępna dla systemów iOS i Android.

Inne Usługi Euronet Polska dla Biznesu

Euronet Polska oprócz usługi Wpłaty dla Firm oferuje również inne rozwiązania dla biznesu:

• Bankomaty dla Punktów Handlowo-Usługowych: Urządzenia mogą być zainstalowane na terenie sklepów, restauracji, punktów usługowych.
• Bankomaty Mobilne: Rozwiązanie dla dużych imprez, festiwali, targów – bankomaty w samochodach.
• Wpłatomat-Bankomat (Recykler): Urządzenie łączące wypłaty i wpłaty w zamkniętym obiegu gotówki.
• Wpłaty Klientów Indywidualnych: Usługa dla osób fizycznych bez konieczności posiadania karty.