DM BOŚ: Zarządzanie aktywami dla firm

Minimalny wkład 50 000 zł otwiera dostęp do usługi zarządzania aktywami w Domu Maklerskim Banku Ochrony Środowiska S.A. Usługa ta, świadczona przez Departament Zarządzania Aktywami (DZA), jest dostępna dla szerokiego spektrum klientów, obejmującego zarówno osoby fizyczne, jak i osoby prawne. Klienci korporacyjni, w tym przedsiębiorstwa oraz spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, mogą powierzyć zarządzanie swoimi portfelami papierów wartościowych specjalistom z DZA DM BOŚ. Usługa ta pozwala klientom zrezygnować z samodzielnego podejmowania bieżących decyzji inwestycyjnych.

DM BOŚ udostępnia także usługę doradztwa inwestycyjnego, która funkcjonuje równolegle z zarządzaniem. Klienci mogą korzystać z profesjonalnych rekomendacji inwestycyjnych przy minimalnym wkładzie 300 000 zł.

Dla osób fizycznych usługa zarządzania aktywami jest dostępna już od 50 000 zł dla portfeli standardowych. Ten wkład stanowi wymóg minimalny do zawarcia umowy o zarządzanie portfelem. Dla przedsiębiorstw i podmiotów gospodarczych obowiązują podobne wymogi minimalne, jednak w praktyce mogą być one przedmiotem negocjacji w zależności od specyfiki klienta.

Strategie inwestycyjne DM BOŚ

Dom Maklerski BOŚ oferuje szereg strategii inwestycyjnych, pozwalających na dopasowanie zarządzania portfelem do indywidualnych potrzeb.

• Portfel Bezpieczny: Strategia konserwatywna. Portfel w 100% lokowany jest w obligacje skarbowe, bony skarbowe i depozyty. Ryzyko inwestycyjne jest niskie, związane głównie ze zmiennością stóp procentowych i wiarygodnością emitentów instrumentów dłużnych.
• Portfel Stabilnego Wzrostu: Dla inwestorów oczekujących wyższej stopy zwrotu przy umiarkowanym ryzyku. Alokacja aktywów to 20-50% akcji i 50-80% instrumentów dłużnych. Stanowi równowagę między bezpieczeństwem obligacji a potencjałem wzrostu akcji.
• Portfel Zrównoważony: Strategia dla inwestorów szukających balansu między wzrostem a bezpieczeństwem. Umożliwia 30-70% zaangażowania w akcje i 30-70% w instrumenty dłużne, ze średnim stopniem ryzyka.
• Portfel Aktywnej Alokacji: Strategia dla osób akceptujących podwyższone ryzyko w zamian za potencjalnie wyższe zyski. Dopuszcza od 0% do 100% zaangażowania zarówno w akcje, jak i instrumenty dłużne, co umożliwia aktywne dostosowywanie alokacji do warunków rynkowych.
• Portfel Akcyjny: Dla dynamicznych inwestorów. Obejmuje 70-100% akcji i 0-30% instrumentów dłużnych, niosąc wysoki stopień ryzyka związanego ze zmiennością cen akcji.
• Portfel Małych i Średnich Spółek: Strategia dla inwestorów szukających wysokich zysków poprzez inwestycje w akcje małych i średnich przedsiębiorstw. Posiada wysokie ryzyko inwestycyjne.
• Portfel Zysk Absolutny: Strategia, której celem jest osiąganie zysku powyżej rentowności bonów skarbowych niezależnie od warunków rynkowych. Dopuszcza zaangażowanie od -100% do +150% w akcje oraz od 0% do 100% w instrumenty dłużne, wykorzystując także instrumenty pochodne.
• Portfel Indywidualny: Dla klientów korporacyjnych i zamożnych inwestorów indywidualnych, którzy mogą określić własne preferencje inwestycyjne, w tym cel inwestowania, horyzont czasowy, akceptowaną stopę ryzyka, płynność portfela oraz konkretną strukturę alokacji aktywów.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Przy portfelu 100 000 zł w strategii Bezpiecznej, maksymalna opłata za zarządzanie wynosząca 1,00% rocznie to 1 000 zł. Gdyby taki portfel generował 5% zysku rocznie, to po odjęciu opłaty klient miałby 4 000 zł zysku netto. Dodatkowo, zawieszenie opłaty za prowadzenie rachunku dla osoby prawnej, która normalnie płaci 20 zł miesięcznie, oznacza oszczędność 240 zł rocznie do końca 2025 roku."

Opłaty i warunki prowadzenia rachunków

Opłaty za usługę zarządzania aktywami w Domu Maklerskim BOŚ są transparentne. Opłata za zarządzanie portfelem jest naliczana rocznie i zależy od wybranej strategii inwestycyjnej.

DM BOŚ nie pobiera opłaty manipulacyjnej przy realizacji transakcji w ramach zarządzania portfelem. Maksymalna opłata stała za zarządzanie zaczyna się od 0,60% w skali roku.

Inne opłaty:

• Otwarcie rachunku papierów wartościowych i pieniężnego: bezpłatnie
• Prowadzenie rachunku papierów wartościowych i pieniężnego: zawieszone do 31 grudnia 2025 roku dla klientów zawierających umowę o zarządzanie portfelem (standardowo 0 zł dla osób fizycznych, 20 zł miesięcznie dla osób prawnych krajowych)
• Zamknięcie rachunku: bezpłatnie
• Realizacja zleceń kupna lub sprzedaży papierów wartościowych: 0,30% wartości zlecenia
• Realizacja zleceń kupna lub sprzedaży obligacji (rynek międzybankowy i oferta pierwotna): 0,05% wartości zlecenia
• Realizacja zleceń kupna lub sprzedaży obligacji notowanych na GPW: 0,10% wartości zlecenia

Proces otwarcia i wymagania wobec klientów

Klient zainteresowany usługą zarządzania aktywami musi przejść proces oceny adekwatności usługi. Ta procedura obejmuje:

• Wypełnienie Testu Adekwatności: Klient przekazuje informacje dotyczące swoich wiadomości o inwestowaniu, doświadczenia inwestycyjnego, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych. Dane te są niezbędne do oceny, czy zarządzanie portfelami jest dla danego klienta odpowiednie.
• Klasyfikacja klienta: Na podstawie przeprowadzonej oceny DM BOŚ klasyfikuje klienta jako detalicznego lub profesjonalnego. Kategoria wpływa na zakres ochrony konsumenckiej oraz warunki świadczenia usług.
• Potwierdzenie zdolności do ponoszenia ryzyka: Klient musi posiadać finansową zdolność do ponoszenia strat wynikających z inwestycji oraz wiedzę pozwalającą na zrozumienie ryzyka związanego z zarządzaniem portfelem.

Wymagane dokumenty

• Dla osób fizycznych: Dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport), Oświadczenie o statusie podatkowym (CRS/FATCA), Wypełniony test adekwatności usług.
• Dla osób prawnych: Dokument potwierdzający formę działalności i sposób reprezentacji, Dokumenty tożsamości osób reprezentujących (odpisy z właściwego rejestru), Umowa o prowadzenie rachunku inwestycyjnego, Dokumenty reprezentantów/pełnomocników z datą generacji haseł dostępu, Oświadczenie o statusie podatkowym.
• Dodatkowe dokumenty (szczególne przypadki): Poświadczenie notarialne dokumentów wystawionych za granicą, Apostille dla dokumentów międzynarodowych, Pełnomocnictwa notarialnie poświadczone dla osób działających w imieniu klienta.

Procedura otwarcia konta

Korzyści z usługi i ryzyka inwestycyjne

Usługa DM BOŚ oferuje klientom kilka korzyści:

• Profesjonalna opieka: Zespół ekspertów Departamentu Zarządzania Aktywami zapewnia bieżący nadzór nad portfelem oraz kontakt w zakresie tworzenia i monitorowania strategii inwestycyjnej.
• Aktywne zarządzanie: Klient ma możliwość dopasowania składu portfela, zmiany strategii inwestycyjnej oraz zachowania płynności i dostępu do powierzonych środków.
• Niskie koszty zarządzania: Brak opłaty manipulacyjnej i stawki opłat za zarządzanie stanowią oszczędność dla klientów w porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych.
• Dostęp do doradców: Klienci mogą korzystać z analiz rynkowych i rekomendacji inwestycyjnych przygotowywanych przez zespół specjalistów.
• Personalizacja strategii: Możliwość stworzenia Portfela Indywidualnego dla klientów korporacyjnych i zamożnych inwestorów.

Usługa ma swoje ograniczenia i warunki specjalne:

• Minimalna wartość portfela: Usługa dostępna jest dla portfeli o wartości minimum 50 000 zł dla rachunków standardowych.
• Ryzyko inwestycyjne: Wszystkie inwestycje na giełdzie papierów wartościowych obarczone są ryzykiem utraty kapitału. DM BOŚ nie gwarantuje osiągnięcia określonego wyniku ani konkretnej stopy zwrotu.
• Ryzyko instrumentów pochodnych: W ramach strategii Aktywnej Alokacji i Zysku Absolutnego klient podlega ryzyku związanemu z inwestowaniem w instrumenty pochodne, które mogą wiązać się ze stratą przekraczającą wartość wkładu początkowego.
• Ryzyko walutowe: W przypadku inwestycji w instrumenty finansowe denominowane w walutach obcych, możliwe są straty wynikające ze zmian kursów walutowych.
• Zawieszenie opłat do 31.12.2025: Promocja ta obowiązuje wyłącznie dla nowych klientów zawierających umowę o zarządzanie portfelem do końca 2025 roku.

Usługa zarządzania portfelem dostępna jest zarówno poprzez tradycyjne kanały (wizyta w oddziale DM BOŚ), jak i elektronicznie. Klienci mogą monitorować swoje portfele przez portal internetowy bossa.pl, gdzie otrzymują raportowanie postępów inwestycji oraz możliwość zmiany parametrów portfela.