Zarządzanie aktywami dla firm

Warunki Zarządzania Aktywami w DM BOŚ dla Firm

DM BOŚ oferuje zarządzanie portfelem z minimalną inwestycją 50 000 PLN. Otwarcie rachunku papierów wartościowych oraz rachunku pieniężnego wynosi 0 PLN, podobnie jak ich prowadzenie w ramach promocji do 31 grudnia 2025 roku. Procedura dla osób prawnych rozpoczyna się od analogicznej rejestracji online, z koniecznością późniejszego podpisania umowy o prowadzenie rachunku inwestycyjnego. Pracownik DM BOŚ kontaktuje się w celu ustalenia reprezentantów i zakresu pełnomocnictwa firmy.

Opłata za zarządzanie w DM BOŚ zależy od wybranej strategii inwestycyjnej. Dla strategii bezpiecznej wynosi ona 0,60% - 1,00% rocznie, natomiast dla strategii akcyjnej lub małych i średnich spółek prowizja stała kształtuje się na poziomie 2,50% - 3,50% rocznie. Strategie Aktywnej Alokacji oraz Zysk Absolutny dodatkowo zawierają prowizję za wynik, która może wynieść do 20% zysku ponad benchmark. Realizacja zleceń kupna/sprzedaży akcji to koszt 0,30% wartości zlecenia, a obligacji na GPW 0,10%.

DM BOŚ aktywuje dostęp do usługi w ciągu 24 godzin w dni robocze po zaakceptowaniu dokumentów, jeśli umowa została podpisana online. Klienci mogą składać wnioski online, osobiście w centrali lub oddziale, korespondencyjnie z poświadczeniem notarialnym lub elektronicznym podpisem kwalifikowanym, a także telefonicznie. Obsługiwane są transakcje w PLN, EUR, USD, GBP oraz innych walutach, bez dodatkowych opłat za konwersję w ramach strategii inwestycyjnej. Przelewy zagraniczne powyżej 5 000 PLN są bezpłatne.

Charakterystyka Oferty Goldman Sachs w Polsce

Goldman Sachs Asset Management w Polsce, działający poprzez Goldman Sachs Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (GSTFI), oferuje zarządzanie aktywami głównie w trzech segmentach. Są to Private Banking dla klientów z aktywami od około 500 000 PLN, fundusze inwestycyjne (IKE, IKZE, OIPE) oraz zarządzanie majątkiem dla Family Office. Fundusze emerytalne, takie jak IKE i IKZE, dostępne są z pierwszą wpłatą od 50 PLN, co stanowi niski próg wejścia dla firm.

Opłaty za zarządzanie w Goldman Sachs TFI wynoszą od 0,30% rocznie dla funduszy cyklu życia Perspektywa 2025, do 1,00% rocznie dla OIPE. Dla funduszy PPK/PPE opłata stała mieści się w przedziale 0,30% - 0,50% rocznie, z dodatkową opłatą za wynik do 0,10% wartości aktywów netto. Goldman Sachs obsługuje transakcje w PLN, EUR, USD, GBP, a także walutach azjatyckich w ramach międzynarodowych strategii, bez dodatkowych opłat za konwersję.

Procedura uzyskania zarządzania aktywami w Goldman Sachs TFI rozpoczyna się od rejestracji online na stronie www.gstfi.pl i wypełnienia profilu inwestora. Następnie klient wybiera jedną z sześciu oferowanych strategii inwestycyjnych lub produkty emerytalne, a następnie składa wymagane dokumenty, takie jak CRS i FATCA. Umowę można zawrzeć online lub w oddziale banku partnerskiego, a pierwsza wpłata dla IKE/IKZE wynosi 50 PLN, a dla funduszy 200 PLN. Goldman Sachs odnotowuje ponad 600 000 klientów w Polsce, zarządzając ponad 32 miliardami złotych aktywów.

Porównanie Ofert DM BOŚ i Goldman Sachs

DM BOŚ wymaga minimalnej inwestycji 50 000 PLN, podczas gdy Goldman Sachs TFI umożliwia rozpoczęcie od 50 PLN dla produktów emerytalnych. Opłaty za zarządzanie w DM BOŚ wahają się od 0,60% do 3,50% rocznie, zależnie od strategii, natomiast w Goldman Sachs TFI mieszczą się w przedziale 0,30% do 1,00% rocznie. Prowizja za wynik w DM BOŚ może osiągnąć do 20% zysku ponad benchmark, zaś w Goldman Sachs TFI do 0,10% wartości aktywów netto w przypadku OIPE.

DM BOŚ skupia się na klientach z kapitałem od 50 000 PLN, udostępniając szerokie spektrum strategii oraz dostęp do rynków zagranicznych i alternatywnych, w tym forex i energii. Goldman Sachs TFI adresuje ofertę do inwestorów z niższymi środkami początkowymi, koncentrując się na produktach emerytalnych takich jak IKE, IKZE i OIPE, oraz na zarządzaniu programami PPK dla firm. Obie instytucje wymagają spełnienia procedur KYC, CRS oraz FATCA dla wszystkich klientów.

Wymogi Dokumentacyjne i Weryfikacja Tożsamości

W 2025 roku procedury KYC (Know Your Customer) w DM BOŚ i Goldman Sachs TFI są zgodne z wymogami VI Dyrektywy AML. Weryfikacja klienta obejmuje identyfikację na podstawie dokumentów tożsamości, takich jak dowód osobisty lub paszport, oraz potwierdzenie adresu zamieszkania. Dla osób prawnych wymagany jest wpis do CEIDG lub KRS oraz umowa spółki. Obie instytucje przeprowadzają ocenę ryzyka AML/CFT oraz bieżący monitoring transakcji.

Obowiązkowe jest złożenie oświadczenia CRS (Common Reporting Standard) przez wszystkich klientów, zarówno w DM BOŚ, jak i w Goldman Sachs TFI. Klienci muszą określić swoją rezydencję podatkową, a w przypadku rezydencji innej niż polska, konieczne jest podanie numeru TIN (Tax Identification Number). Dodatkowo, oświadczenie FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) jest wymagane dla osób posiadających zobowiązania podatkowe w USA; brak jego wypełnienia uniemożliwia świadczenie usługi zarządzania aktywami. Przelewy zagraniczne w DM BOŚ realizowane są w ciągu 3-5 dni roboczych, a w Goldman Sachs TFI za pośrednictwem SWIFT w ciągu 1-2 dni roboczych.