Zarządzanie aktywami dla firm

Zarządzanie aktywami to sposób na pomnażanie oszczędności. W Polsce działa wiele firm oferujących takie usługi. DM BOŚ i Goldman Sachs TFI to dwie z nich. Różnią się podejściem i ofertą. Wybór zależy od potrzeb inwestora.

DM BOŚ: Zarządzanie portfelem dla inwestorów

DM BOŚ oferuje zarządzanie portfelem od 50 000 PLN. Usługa obejmuje indywidualne strategie. Dostępna jest opieka doradcy i rekomendacje. Możliwa jest automatyczna przebudowa portfela. Umowa i regulamin są dostępne online.

Opłata stała za zarządzanie wynosi od 0,60% do 3,50% rocznie. Zależy to od wybranej strategii. Opłata za wynik to do 20% zysku ponad benchmark. Nie ma opłaty manipulacyjnej. Wartość portfela musi wynosić minimum 50 000 PLN.

Klient musi podpisać umowę o zarządzanie portfelem. Wymagana jest weryfikacja KYC. Potrzebne są dokumenty tożsamości. DM BOŚ oferuje elastyczną alokację portfela. Nie pobiera opłat za otwarcie i prowadzenie rachunku. Klient ma kontakt z analitykiem i dostęp do modelowych portfeli.

Potrzebny jest dowód osobisty lub paszport. Klient musi podpisać umowę o zarządzanie portfelem. Wypełnia się formularz KYC. Wnioski można składać online przez serwis bossa.pl. Można to zrobić w oddziale DM BOŚ. Można też zadzwonić po rejestracji.

Goldman Sachs TFI: Rozwiązania emerytalne

Goldman Sachs TFI zarządza aktywami w PPK. Oferuje PPE i IKE/IKZE w wersji Korpo. Warunkiem jest umowa pracodawcy na PPK lub PPE. Nie ma minimalnej kwoty wejścia dla pracownika. Firma ma 9 subfunduszy zdefiniowanej daty.

Opłata stała za zarządzanie PPK wynosi od 0,30% do 0,50% rocznie. Nie ma opłaty dystrybucyjnej i manipulacyjnej. Nie ma minimalnego progu dla uczestników PPK. Opłaty są rozliczane miesięcznie. Zmiany stawek są zgodne z harmonogramem subfunduszy.

Uczestnictwo w PPK zależy od statusu pracownika. Dla IKE/IKZE Korpo potrzebne jest zatrudnienie u pracodawcy współpracującego z GS TFI. Nie ma dodatkowych wymagań majątkowych. Goldman Sachs TFI ma doświadczenie w zarządzaniu PPK/PPE od 2001 roku. Obsługuje ponad 1600 programów i 360 000 uczestników.

Pracodawca zawiera umowę PPK/PPE. Pracownik wypełnia formularz uczestnictwa. Składa się deklaracje wpłat pracowniczych i pracodawcy. Wnioski składa pracodawca przez portal PPK Online. Pracownicy mają serwis GS TFI24 i aplikację mobilną.

Porównanie Ofert: DM BOŚ vs. Goldman Sachs TFI

DM BOŚ oferuje indywidualne strategie inwestycyjne. Goldman Sachs TFI skupia się na rozwiązaniach emerytalnych. DM BOŚ wymaga portfela od 50 000 PLN. Goldman Sachs TFI nie ma minimalnej kwoty dla PPK. Wybór zależy od celu inwestora.

Opłaty w DM BOŚ wynoszą od 0,60% do 3,50% rocznie. W Goldman Sachs TFI to od 0,30% do 0,50% dla PPK. DM BOŚ oferuje kontakt z doradcą. Goldman Sachs TFI ma portal PPK Online i infolinię. DM BOŚ zapewnia elastyczną alokację. Goldman Sachs TFI ma model cyklu życia.

Opłaty Dodatkowe i Czas Rozpatrzenia

DM BOŚ pobiera prowizje transakcyjne. Wynoszą 0,30% dla akcji i 0,05-0,10% dla obligacji. Opłaty za przelewy zaczynają się od 3 PLN. Goldman Sachs TFI nie ma opłat manipulacyjnych. Nie ma opłat za zamianę funduszy i wypłatę w PPK. Otwarcie IKE/IKZE jest bezpłatne. Minimalna wpłata to 50 PLN.

Decyzja w DM BOŚ trwa 5-7 dni roboczych. Dotyczy to kompletnego wniosku. Przebudowa portfela zajmuje do 2 dni. Aktywacja w PPK/PPE Goldman Sachs TFI trwa do 14 dni. Dostęp do serwisu transakcyjnego jest natychmiastowy. Wypłata z IKE/IKZE trwa do 7 dni.

W 2025 roku DM BOŚ ma zerowe opłaty za prowadzenie rachunku. Dotyczy to rachunku papierów wartościowych i pieniężnego do końca roku. Wprowadzono nowe modele portfeli tematycznych. Goldman Sachs TFI zaktualizował stawki opłat w PPK. Wprowadzono aplikację mobilną GS TFI24. Rozszerzono ofertę IKE Korpo i IKZE Korpo.

Wybór zależy od potrzeb inwestora. DM BOŚ jest dobry dla indywidualnych inwestorów z większym kapitałem. Goldman Sachs TFI oferuje rozwiązania emerytalne dla pracowników. Ważne jest zrozumienie opłat i warunków. Konsultacja z doradcą może pomóc w podjęciu decyzji. Należy pamiętać o ryzyku związanym z inwestycjami.