Forex i CFD dla firm w TMS Kantor daje dostęp do ponad 1700 instrumentów pochodnych, umożliwiając przedsiębiorstwom handel na globalnych rynkach finansowych. Usługa, świadczona przez Dom Maklerski OANDA TMS Brokers S.A., jest regulowana przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) oraz jako Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP). Platforma jest dostępna dla przedsiębiorstw każdej wielkości, od jednoosobowych działalności gospodarczych po duże spółki, bez konieczności posiadania dużych kapitałów na starcie.
1700+
1:200
0,8 pipsa
Dostępne instrumenty finansowe
TMS oferuje firmom dostęp do szerokiego wachlarza instrumentów CFD, obejmującego ponad 1700 pozycji:
- Rynek walutowy (Forex): Ponad 50 par walutowych, w tym główne (EUR/USD, GBP/USD), pary z polskim złotym (EUR/PLN, USD/PLN) oraz pary specjalistyczne (EUR/NOK, EUR/TRY). Spready na głównych parach należą do niższych podczas szczytu sesji europejskiej i amerykańskiej.
- Kontrakty na indeksy: Główne indeksy światowe, takie jak E-mini S&P 500 (US500), DAX 40 (DE30), WIG 20 (PL20). Niektóre indeksy dostępne są bez prowizji i dziennych kosztów finansowania.
- Surowce i metale: Złoto, srebro, platyna, pallad, ropa naftowa Brent i WTI, gaz ziemny oraz metale nieszlachetne. Wszystkie instrumenty surowcowe kwotowane są w dolarach amerykańskich.
- Akcje CFD: Ponad 1600 kontraktów na akcje spółek z rynków globalnych, w tym amerykańskie (Apple, Amazon), europejskie (Siemens) i polskie notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych.
- Kryptowaluty CFD: 13 głównych kryptowalut, jak Bitcoin, Ethereum, Litecoin. Handel odbywa się 24/7 z przerwami technicznymi.
- Fundusze ETF: Ponad 40 funduszy indeksowych, obejmujących indeksy światowe, sektory i alternatywne klasy aktywów.
Wymogi marginowe i dźwignia finansowa
Wymogi marginowe w TMS zależą od kategorii klienta i instrumentu finansowego. Firmy klasyfikowane jako klienci detaliczni podlegają następującym wymogom:
- Główne pary walutowe (EUR/USD, GBP/USD): Wymóg wynosi od 3,33% do 5% wartości transakcji.
- Waluty egzotyczne i pary z PLN: Wymóg od 5% do 25%.
- Kryptowaluty i bardziej zmienne instrumenty: Wymóg może osiągać 50%.
- Akcje CFD: Wymóg marginowy wynosi 20%, z wyjątkami dla instrumentów o podwyższonym ryzyku.
Klienci doświadczeni (z minimum rocznym doświadczeniem handlowym i obrotami) mogą uzyskać 3-krotnie niższe wymogi marginowe. Ich maksymalna dźwignia sięga 1:100 na głównych parach walutowych i indeksach.
Firmy spełniające kryteria klienta profesjonalnego (np. roczne dochody z inwestycji powyżej 10 000 EUR, depozyt powyżej 100 000 PLN, zatrudnienie w sektorze finansowym) uzyskują dostęp do lepszych warunków. Ich wymogi marginowe wynoszą od 0,5% do 3% na głównych parach walutowych (tiery oparte na wielkości otwartej ekspozycji), a maksymalna dźwignia sięga 200:1 na EUR/USD oraz 100:1 na pozostałych walutach i indeksach. Dla klientów profesjonalnych dostępna jest również ochrona przed ujemnym saldem do wysokości 12 000 EUR.
"Dla firmy rozważającej handel standardowym lotem EUR/USD o wartości 100 000 EUR, różnica w kapitale potrzebnym na zabezpieczenie pozycji jest znacząca. Klient detaliczny potrzebuje około 5 000 EUR na margin, natomiast klient profesjonalny, przy wymogu 0,5%, zaledwie 500 EUR. Ta dziesięciokrotna różnica przekłada się na znacznie efektywniejsze wykorzystanie kapitału dla firm z wyższym statusem."
Koszty handlu i opłaty
Struktura kosztów w TMS Kantor jest przejrzysta dla firm prowadzących aktywny handel:
| Kategoria kosztu | Szczegóły | Przykładowa wartość |
|---|---|---|
| Spread na parach walutowych | Na EUR/USD w godzinach szczytu; rozszerza się poza tymi godzinami. Na walutach egzotycznych i parach z PLN jest szerszy. | 0,8 pipsa (EUR/USD); ok. 20 pipsów (USD/PLN) |
| Prowizje transakcyjne Forex | Na czystym rynku walutowym (spot forex) przy otwarciu i zamknięciu pozycji. | 0,004% wartości transakcji (ok. 33,60 PLN za standardowy lot EUR/USD) |
| Prowizje na CFD | Na kontraktach różnic kursowych, w tym CFD akcji. | 0,02% do 0,04% nominału; 0,25% (akcje GPW); 0,06% do 0,15% (akcje europejskie); 0,29% (akcje amerykańskie, min. 7 USD) |
| Opłaty za wpłaty i wypłaty | Wpłaty przelewem bankowym; wpłaty Blue Media/Dotpay; wypłaty powyżej 200 zł; druga i kolejne wypłaty poniżej 200 zł w miesiącu. | 0 zł (przelew); 2% (Blue Media/Dotpay); 0 zł (wypłaty> 200 zł); 20 zł (kolejne wypłaty <200 zł) |
| Opłata za brak aktywności | Pobierana po roku bezaktywności na koncie. | 9 zł miesięcznie |
| Koszty finansowania (swap points) | Dla pozycji utrzymywanych przez noc, oparte na stawkach rynkowych LIBOR z narzutem. | Maks. 30% (kryptowaluty); znacznie niższe (waluty tradycyjne) |
Dokładne wartości swap points są publikowane na stronie TMS i zmieniają się codziennie.
Warunki handlu i proces rejestracji
Minimalny rozmiar transakcji wynosi 1 lot. Dla pary EUR/USD odpowiada to kontroli nad pozycją o wartości 100 000 EUR. Nie ma minimalnego depozytu wymaganego do otwarcia konta, co pozwala firmom rozpocząć handel nawet z małymi depozytami, choć takie podejście wiąże się z wysokim ryzykiem.
Dla klientów o niskim saldzie TMS stosuje dodatkowy narzut na spread w przedziale od 0,00001 do 0,001, zależnie od instrumentu. Mechanizm ten ma na celu ochronę brokera w warunkach niskiej płynności depozytów.
Godziny handlu różnią się w zależności od instrumentu. Pary walutowe są dostępne 24/5. Indeksy europejskie handlują między 08:00 a 21:59, amerykańskie 00:01-21:59, a akcje spółek USA 15:31-21:59. Kryptowaluty dostępne są 24/7 z przerwami technicznymi (wszystkie godziny wg czasu warszawskiego).
Wymagania i proces rejestracji
Firma ubiegająca się o otwarcie konta musi podlegać regulacyjnym wymogom bankowym i procedurom AML/CFT. Proces rejestracji jest w pełni online i zajmuje około 8 minut.
Krok 1: Weryfikacja tożsamości
Dokument tożsamości (paszport lub dowód osobisty) dla osób fizycznych i dokumenty rejestracyjne dla firm.
Krok 2: Potwierdzenie adresu
Może to być kopia umowy o pracę lub wyciąg z konta bankowego.
Krok 3: Dane działalności gospodarczej
Nazwa, NIP, numer w rejestrze handlowym.
Krok 4: Oświadczenie o pochodzeniu środków
Wykazanie legalności pochodzenia środków.
Klasyfikacja klientów profesjonalnych
Firmy chcące handlować z wyższą dźwignią finansową i niższymi wymogami marginowymi mogą ubiegać się o status klienta profesjonalnego. Status wymaga spełnienia co najmniej 2 z 3 kryteriów:
- Kryterium kapitałowo-przychodowe: Roczne dochody z transakcji finansowych powyżej 10 000 EUR lub średnie saldo rachunku utrzymywane powyżej 100 000 PLN.
- Kryterium zawodowe: Minimum roczne doświadczenie zawodowe w sektorze finansowym na stanowisku wymagającym wiedzy o instrumentach finansowych (potwierdzane CV, świadectwem pracy lub zaświadczeniem pracodawcy).
- Kryterium działalności gospodarczej: Prowadzenie działalności regulowanej przez prawo bankowe, ubezpieczeniowe lub inwestycyjne (potwierdzane wpisem w rejestrze handlowym).
Decyzja TMS w sprawie statusu profesjonalnego zwykle zapada w ciągu 5-7 dni roboczych.
Platformy handlowe i bezpieczeństwo
Firmy korzystające z usługi Forex i CFD otrzymują dostęp do MetaTrader 5 (MT5), jednej z popularnych platform do handlu walutami i kontraktami. MT5 oferuje zaawansowaną analizę techniczną, automatyzację strategii przez Expert Advisors (EA), backtesting strategii historycznych oraz narzędzia do zarządzania ryzykiem.
Alternatywnie, dostępny jest TradingView Plus Plan (do 12 miesięcy bezpłatnie dla depozytów powyżej 50 000 PLN), zapewniający zaawansowaną analitykę i społeczność traderów. TMS udostępnia także aplikacje mobilne na iOS i Android, cotygodniowe webinaria edukacyjne oraz raporty analityków.
Konto demo i materiały edukacyjne
Przed zaangażowaniem rzeczywistych środków firma może otworzyć bezpłatne konto demo, ważne przez 180 dni, z wirtualnym saldem 50 000 PLN. Umożliwia to testowanie platformy i strategii handlowych bez ryzyka finansowego. TMS oferuje również bezpłatne e-booki, podcasty, webinaria oraz tutoriale dla początkujących, a także raporty analiz technicznych i prognozy rynkowe dla zaawansowanych.
Bezpieczeństwo i regulacja
TMS Kantor jest częścią Domu Maklerskiego OANDA TMS Brokers S.A., posiadającego licencję KNF. Środki klientów są przechowywane na odrębnych kontach bankowych, oddzielonych od środków brokera. W przypadku upadłości brokera, rejestr odrębnych kont gwarantuje zwrot depozytów. Firma jest członkiem Funduszu Gwarancyjnego, który chroni środki klientów do wysokości 100 000 EUR na jednego klienta.
Ograniczenia i ważne informacje
Głównym ograniczeniem usługi jest wysokie ryzyko straty całego kapitału, związane z handlem Forex i CFD przy użyciu dźwigni finansowej. Nawet dla klientów profesjonalnych, korzystających z dźwigni do 1:200, niewielkie ruchy ceny mogą szybko doprowadzić do utraty depozytu.
Spready na walutach egzotycznych i złotym polskim są wyższe niż na EUR/USD; na przykład, spread na USD/PLN sięgający 20 pipsów zmniejsza opłacalność handlu dla firm zajmujących się wymianą tych walut. Opłata za brak aktywności w wysokości 9 zł miesięcznie, pobierana po roku bezaktywności, może obniżyć wartość małych kont.
TMS może zmienić wymogi marginowe dla każdego instrumentu bez powiadomienia, choć praktyka pokazuje, że dzieje się to rzadko. Dla instrumentów takich jak ETF-y czy niektóre kryptowaluty, wymogi marginowe mogą sięgać 50%, co znacznie zmniejsza efektywną dźwignię. Brak minimalnego depozytu, choć brzmi korzystnie, w praktyce oznacza, że firmy mogą handlować z bardzo małymi saldami, co prowadzi do ryzyka nieproporcjonalnego do wielkości depozytu. Firma powinna zawsze utrzymywać depozyt odpowiadający co najmniej 1% wartości największej pozycji.
Kanały komunikacji
Departament Płatności i Wymiany Walut TMS jest dostępny pod numerem telefonu +48 22 276 62 14 (poniedziałek-piątek, 9:00-17:00) oraz mailowo na adres [email protected]. Dla kwestii dotyczących handlu CFD i forex dostępna jest również 24-godzinna infolinia technologiczna oraz live chat wbudowany w platformę MetaTrader 5.
Zweryfikowane przez eksperta
