Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego (ROR) w Silesia Banku dla klientów korzystających z bankowości elektronicznej indywidualnej wynosi 0 zł. Usługa umożliwia pełną obsługę rachunków bankowych przez Internet i aplikacje mobilne, dostępną dla klientów indywidualnych posiadających ROR w złotych polskich.
Dostęp do Usług i Wymagania
Platformy Internetowe i Mobilne
Silesia Bank udostępnia kilka platform do obsługi bankowości elektronicznej. Głównym systemem bankowości internetowej jest EBP (e-bank), dostępny pod adresem https://ebp.silesiabank.pl. Klienci mogą zalogować się również poprzez stronę internetową banku www.silesiabank.pl.
Alternatywną platformę stanowi system eBankNet, dla klientów posiadających w Banku rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy. Dostęp do niego odbywa się pod adresem https://ebn.silesiabank.pl.
Aplikacja mobilna BSGo to rozwiązanie mobilne z dostępem do bankowości elektronicznej. Aplikacja wymaga systemu Android w wersji minimum 6.0 lub iOS w wersji minimum 9.0.
Proces Logowania i Bezpieczeństwo
Usługą bankowości elektronicznej mogą posługiwać się wszyscy klienci indywidualni Silesia Banku posiadający rachunek płatniczy. Podstawowym wymogiem jest posiadanie numeru telefonu komórkowego powiązanego z rachunkiem. Aby uzyskać dostęp do systemu, klient loguje się przy użyciu tymczasowego loginu, następnie potwierdza tożsamość kodem SMS i ustala własne bezpieczne hasło.
Proces logowania do bankowości EBP obejmuje podanie loginu, otrzymanie tymczasowego kodu SMS oraz kodu autoryzacyjnego. Po ich potwierdzeniu, klient ustala własne hasło, które musi spełniać wymogi: minimum 10 znaków, duże i małe litery (bez znaków polskich) oraz cyfry.
Uwierzytelnianie za pośrednictwem aplikacji mobilnej BSGo wymaga skonfigurowania kodu PIN. Składa się on z czterech do ośmiu cyfr, bez zera na początku. Każda operacja w bankowości elektronicznej wymaga trzystopniowej autoryzacji: kodu SMS, hasła do aplikacji oraz PIN-u przy realizacji przelewu.
"Analizując opłaty, klient oszczędza co najmniej 15 zł miesięcznie, wykonując trzy przelewy ELIXIR online (0 zł) zamiast w placówce (5 zł za przelew). Ta kwota pokrywa opłatę za 50 SMS-ów autoryzacyjnych (0,30 zł za SMS), co pokazuje, jak bankowość elektroniczna redukuje koszty codziennych operacji."
Funkcjonalności Bankowości Online
Zarządzanie Rachunkami i Zlecenia
Bankowość elektroniczna w Silesia Banku udostępnia rozbudowany zestaw funkcji do zarządzania finansami:
- Przegląd rachunków: Dostęp do stanu rachunków, pełna historia operacji, pobieranie wyciągów bankowych i miesięcznych bez dodatkowych opłat, przeglądanie blokad na rachunku.
- Zlecenia stałe: Możliwość rejestracji, modyfikacji i odwołania zleceń stałych za pośrednictwem systemu internetowego za opłatą 0,30 zł za zlecenie (z użyciem kodu SMS) lub 5 zł w placówce banku.
- Lokaty: Przeglądanie informacji o lokatach, zakładanie nowych lokat, zerwanie lokaty, dokonywanie dopłat, modyfikacja nazwy lokaty.
- Kredyty: Przeglądanie produktów kredytowych, harmonogramu spłat, historii operacji kredytowych, możliwość spłaty rat kredytu.
Przelewy Krajowe i Zagraniczne
Klienci wykonują przelewy krajowe w systemie ELIXIR (całkowicie bezpłatne, jeśli zlecone online), przelewy natychmiastowe Express Elixir i BlueCash, przelewy na rachunek własny oraz przelewy podatków. Przelew SEPA do banków krajowych zlecony w bankowości elektronicznej kosztuje 15 zł.
Dodatkowe Usługi
- Przelewy na Telefon BLIK: Umożliwiają przekazywanie środków bez podawania numeru rachunku odbiorcy. Wystarczy numer telefonu. Limit jednorazowej transakcji wynosi 500,00 zł, a dzienny limit przelewów na telefon to 1 000,00 zł. Zmiana limitu jednorazowego jest możliwa w bankowości internetowej.
- Przelew Express Elixir: System przelewów natychmiastowych, dostępny 24 godziny na dobę. Maksymalna kwota przelewu wynosi 5 000,00 zł. Opłata za taką transakcję zleconą w bankowości elektronicznej to 7 zł.
- Usługa BLIK: System płatności dostępny w aplikacji mobilnej BSGo dla klientów powyżej 13 roku życia. Obejmuje płatności w sklepach stacjonarnych i internetowych, wypłaty gotówki z bankomatów bez karty oraz przelewy na numer telefonu.
- Płatności Mobilne: Silesia Bank obsługuje płatności telefonem, zegarkiem lub innymi urządzeniami noszonymi, takimi jak Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay i Fitbit Pay.
- Usługa PayByNet: System szybkich płatności internetowych, pozwalający na realizację przelewu bezpośrednio z rachunku klienta na rachunek sklepu lub urzędu. Jest bezpłatny dla klienta banku i działa 24/7. Bank współpracuje z platformami takimi jak Przelewy24, Transferuj.pl, Dotpay.pl, PayU i eService Online.
- Doładowania Telefonów Pre Paid: Możliwe doładowanie telefonów Pre Paid bezpośrednio z konta bankowego przez bankowość elektroniczną lub aplikację mobilną.
Opłaty, Limity i Zabezpieczenia
Tabela Opłat za Wybrane Usługi Bankowości Elektronicznej
| Usługa | Opłata online/mobilnie | Opłata w placówce |
|---|---|---|
| Prowadzenie ROR | 0 zł/miesiąc | 0 zł/miesiąc |
| Przelew zewnętrzny ELIXIR | 0 zł | 5 zł |
| Przelew natychmiastowy Express Elixir/BlueCash | 7 zł | Niedostępne |
| Przelew SEPA do banków krajowych | 15 zł | Niedostępne |
| Rejestracja zlecenia stałego | 0,30 zł (z kodem SMS) | 5 zł |
| Realizacja zlecenia stałego | 0 zł | 2 zł |
| Powiadomienie SMS o zdarzeniu | 0,30 zł/SMS | Niedostępne |
| SMS autoryzacyjny | 0,30 zł/SMS | Niedostępne |
| SMS potwierdzający logowanie | 0 zł | Niedostępne |
Kluczowe Limity Transakcyjne
5 000,00 zł
Maksymalna kwota jednorazowej transakcji
500,00 zł
Limit domyślny, możliwa zmiana
1 000,00 zł
Maksymalna kwota przelewów na telefon
Wszystkie polecenia przelewów o wartości 1 000 000,00 zł i wyższej realizowane są w systemie SORBNET, z opłatami wynoszącymi 30-40 zł.
Procedury Bezpieczeństwa
Dla zapewnienia bezpieczeństwa transakcji, wszystkie operacje wykonywane przez Internet wymagają autoryzacji. System wykorzystuje trójstopniową weryfikację:
- Kod SMS: Wysyłany na numer telefonu klienta.
- Hasło: Do aplikacji mobilnej lub bankowości internetowej.
- PIN: Niezbędny do potwierdzenia operacji.
Bank zaleca następujące zasady bezpiecznego korzystania z bankowości elektronicznej:
- Logowanie wyłącznie poprzez oficjalną stronę banku www.silesiabank.pl.
- Nigdy nie podawanie danych poufnych w wiadomościach e-mail.
- Unikanie instalacji dodatkowych zabezpieczeń na życzenie podejrzanych źródeł.
- Regularna zmiana haseł i PIN-ów.
Dla rachunków wspólnych system umożliwia zarządzanie uprawnieniami członków, w tym definiowanie uprawnień funkcjonalnych i do obciążania konkretnych rachunków. Dostępne jest również filtrowanie IP, pozwalające określić adresy IP, z których możliwy będzie dostęp do konta. System umożliwia import przelewów i szablonów oraz eksport historii operacji i wyciągów bankowych.
Otwarcie Rachunku i Wsparcie
Wymagane Dokumenty i Proces Otwarcia Rachunku
Aby korzystać z bankowości elektronicznej, klient musi najpierw otworzyć rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy w Silesia Banku. Proces otwarcia rachunku wymaga:
Dokument tożsamości
Ważny dowód osobisty, paszport lub e-Dowód.
Potwierdzenie PESEL
Numer PESEL.
Numer telefonu komórkowego
Do powiązania z rachunkiem i autoryzacji.
Numer IBAN
W celu identyfikacji rachunku.
Rachunek może zostać otwarty osobiście w placówce Banku lub w formie zdalnej poprzez elektroniczną wizytę w banku. Dla wybranych klientów opcja otwarcia konta zdalnie jest dostępna za pośrednictwem aplikacji mobilnej.
Dostępność i Pomoc Techniczna
Bankowość elektroniczna w Silesia Banku jest dostępna siedem dni w tygodniu, 24 godziny na dobę. Klienci mający problemy z logowaniem mogą skorzystać z przycisku "Pomoc w logowaniu" dostępnego w lewym, dolnym rogu strony logowania. Funkcja dostępna jest całodobowo bez przerwy. W przypadku innych problemów zaleca się skontaktowanie z placówką prowadzącą rachunek klienta.
Zweryfikowane przez eksperta
