eToro

Globalna platforma inwestycyjna umożliwiająca handel na ponad 6000 akcji z 20 giełd światowych, ponad 100 kryptowalutami, funduszami ETF oraz kontraktami CFD na surowce, indeksy i waluty. Wyróżnikiem platformy jest technologia inwestowania społecznościowego (social trading), w tym funkcja CopyTrader, która pozwala na automatyczne kopiowanie transakcji doświadczonych inwestorów. Usługi świadczone są w pełni online i skierowane do klientów indywidualnych oraz firmowych, zarówno początkujących, jak i zaawansowanych. Działalność na terenie Unii Europejskiej jest prowadzona przez eToro (Europe) Ltd, firmę inwestycyjną regulowaną przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC).

Produkty inwestycyjne i typy kont

Platforma oferuje kilka rodzajów rachunków dostosowanych do potrzeb różnych użytkowników. Proces rejestracji odbywa się online, a weryfikacja tożsamości klienta jest standardowym wymogiem regulacyjnym. Klienci mają dostęp do tych samych instrumentów finansowych niezależnie od wybranego typu konta, jednak warunki handlowe i dodatkowe korzyści mogą się różnić.

• Konto Standardowe: Domyślny rachunek dla wszystkich użytkowników po rejestracji. Minimalny pierwszy depozyt dla klientów z Polski wynosi 100 USD. Minimalna kwota pojedynczej transakcji na większości aktywów to 10 USD.
• Konto Profesjonalne: Dostępne dla klientów spełniających co najmniej dwa z trzech kryteriów: portfel inwestycyjny o wartości przekraczającej 500 000 EUR, co najmniej 10 transakcji o znacznej wartości w każdym z ostatnich czterech kwartałów oraz minimum roczne doświadczenie zawodowe w sektorze finansowym.
• Konto Demo: W pełni funkcjonalny rachunek wirtualny zasilony kwotą 100 000 USD. Umożliwia testowanie strategii, naukę obsługi platformy oraz korzystanie z funkcji CopyTrader bez ponoszenia realnego ryzyka finansowego.
• Konto Firmowe: Rachunek maklerski przeznaczony dla podmiotów prawnych, takich jak spółki z o.o. oraz jednoosobowe działalności gospodarcze. Oferuje dostęp do handlu akcjami i ETF-ami z 0% prowizji oraz pozostałymi instrumentami na standardowych warunkach.

Inwestowanie społecznościowe: CopyTrader i Smart Portfolios

eToro rozwija autorskie technologie oparte na koncepcji social tradingu. Umożliwiają one pasywne inwestowanie poprzez replikację działań innych uczestników rynku lub inwestowanie w gotowe, zarządzane portfele tematyczne.

CopyTrader

Funkcja ta pozwala użytkownikom na automatyczne kopiowanie w czasie rzeczywistym wszystkich transakcji otwieranych przez wybranych inwestorów z platformy. Transakcje są realizowane proporcjonalnie do zainwestowanego kapitału. Użytkownik zachowuje pełną kontrolę nad inwestycją i może w dowolnym momencie wstrzymać kopiowanie, zamknąć pojedynczą pozycję lub całą skopiowaną strategię. Kluczowe parametry usługi:

• Minimalna kwota inwestycji w jednego tradera: 200 USD.
• Maksymalna liczba jednocześnie kopiowanych traderów: 100.
• Maksymalna kwota inwestycji w jednego tradera: 2 000 000 USD.
• Minimalna wartość pojedynczej kopiowanej pozycji: 1 USD.
• Mechanizm Copy Stop-Loss (CSL): automatyczne narzędzie zarządzania ryzykiem, które zamyka relację kopiowania po osiągnięciu określonego poziomu straty.

Smart Portfolios

Są to gotowe, zdywersyfikowane portfele inwestycyjne zarządzane przez komitet inwestycyjny eToro. Koncentrują się na określonych sektorach rynkowych (np. BigTech, OilWorldwide), trendach lub grupują najlepszych traderów z platformy. Minimalna kwota inwestycji wynosi 500 USD. Portfele są okresowo rebalansowane w celu utrzymania pierwotnej alokacji aktywów.

Opłaty i prowizje

Struktura opłat na platformie eToro jest zróżnicowana w zależności od instrumentu finansowego oraz statusu klienta w eToro Club. Wszystkie rachunki prowadzone są w dolarach amerykańskich (USD), a wpłaty w innych walutach podlegają opłacie za przewalutowanie.

• Opłaty depozytowe: Wpłaty środków są bezpłatne.
• Opłaty za wypłatę: Każda wypłata środków obciążona jest stałą opłatą w wysokości 5 USD. Minimalna kwota wypłaty to 30 USD.
• Opłaty transakcyjne:
  • Akcje i ETF-y: 0% prowizji przy otwieraniu i zamykaniu długich pozycji bez dźwigni finansowej. Od marca 2025 roku wprowadzona zostanie opłata w wysokości 1 USD za transakcje na giełdach w USA i Europie oraz 2 USD na pozostałych rynkach.
  • Kontrakty CFD: Koszt transakcji jest zawarty w spreadzie (różnicy między ceną kupna a sprzedaży). Spread dla CFD na kryptowaluty wynosi ok. 1%, dla głównych par walutowych od 1 pipsa, a dla indeksów giełdowych ok. 0,15%.
• Opłata za przewalutowanie: Wynosi od 0,75% do 1% i jest naliczana przy wpłatach i wypłatach w walutach innych niż USD.
• Opłata za brak aktywności: Po 12 miesiącach braku logowania na konto pobierana jest opłata w wysokości 10 USD miesięcznie z dostępnego salda.

Główne parametry oferty

Dodatkowe usługi i narzędzia

Platforma eToro oferuje ekosystem narzędzi wspierających proces inwestycyjny, od edukacji po zarządzanie portfelem i usługi płatnicze.

• eToro Academy: Bezpłatne centrum edukacyjne z kursami, webinarami i artykułami na temat inwestowania, analizy technicznej i fundamentalnej. Materiały dostępne są dla wszystkich zarejestrowanych użytkowników.
• eToro Money: Zintegrowany rachunek pieniężny z dedykowanym numerem IBAN, umożliwiający natychmiastowe wpłaty i wypłaty z konta inwestycyjnego. Do konta może być wydana karta debetowa Visa (dla członków klubu od poziomu Platinum+).
• Staking Kryptowalut: Usługa umożliwiająca zarabianie nagród za posiadanie i "zamrażanie" wybranych kryptoaktywów, takich jak Ethereum (ETH), Cardano (ADA) czy Solana (SOL). Nagrody są wypłacane co miesiąc.
• Narzędzia analityczne: Platforma integruje zaawansowane wykresy TradingView (ProCharts) oraz dane od zewnętrznych analityków (TipRanks), dostarczając rekomendacje i ceny docelowe dla akcji.

Klienci z Polski mogą zasilać swoje konto inwestycyjne za pomocą szerokiej gamy metod płatności, w tym kart kredytowych i debetowych, systemów płatności online takich jak PayPal, Skrill, Neteller, a także lokalnych rozwiązań, jak BLIK, Przelewy24 oraz tradycyjnych przelewów bankowych. Bezpieczeństwo środków jest zapewnione przez segregację kapitału klientów na dedykowanych rachunkach w regulowanych bankach. Dodatkowo, członkowie eToro Club objęci są prywatnym ubezpieczeniem od Lloyda z Londynu do kwoty 1 miliona EUR/AUD.