Pięć bezpłatnych przelewów krajowych miesięcznie to jedna z korzyści bankowości elektronicznej Express Banku Spółdzielczego, która umożliwia całodobowe zarządzanie rachunkami. System bankowości elektronicznej Express Banku Spółdzielczego w Rzeszowie oferuje pełną obsługę rachunków i zarządzanie finansami przez internet oraz urządzenia mobilne. Usługa jest dostępna 7 dni w tygodniu, 24 godziny na dobę, z każdego miejsca na świecie, zapewniając bezpieczny dostęp do kont prowadzonych w banku.
Dostęp do Bankowości Elektronicznej Express Banku
Klienci indywidualni Express Banku Spółdzielczego mają do dyspozycji trzy główne kanały dostępu do usług bankowości elektronicznej, umożliwiające swobodne zarządzanie finansami.
- e-BANK EBS: Ten system bankowości internetowej jest dostępny przez przeglądarkę internetową i stanowi fundament dla wszystkich elektronicznych kanałów dostępu do usług banku.
- Aplikacja mobilna Nasz Bank: Aplikacja na urządzenia z systemem operacyjnym Android, instalowana bezpośrednio na smartfonie lub tablecie użytkownika. Jej pobranie i instalacja są bezpłatne. Aplikacja posiada interfejs zgodny ze standardami Google, co zapewnia łatwą obsługę.
- Aplikacja mobilna Express Bank: Aplikacja na urządzenia z systemem iOS (Apple), dostępna w App Store. Wymaga systemu iOS w wersji 12.0 lub nowszej. Jej pobieranie i instalacja również są bezpłatne.
Funkcje i Operacje Dostępne Online
System e-BANK EBS umożliwia użytkownikom wykonanie szerokiego zakresu operacji finansowych. Klienci mogą weryfikować stan rachunku, historię transakcji, szczegóły operacji oraz potwierdzenia. Dostępne są przelewy krajowe, w tym przelewy natychmiastowe w systemie Express Elixir, z maksymalnym limitem pojedynczej transakcji wynoszącym 5 000 zł. Użytkownicy mogą również realizować przelewy dewizowe i walutowe.
Dodatkowo, system pozwala na tworzenie list przelewów zdefiniowanych oraz wyznaczonych odbiorców. Możliwe jest odpowiadanie na otrzymane przelewy i ponawianie wysłanych, a także doładowywanie telefonów komórkowych prepaid i realizacja przelewów podatkowych. Klienci mogą tworzyć i modyfikować zlecenia stałe oraz zarządzać lokatami terminowymi (zakładanie, zamykanie, uzyskiwanie informacji o warunkach). System zapewnia również informacje o zaciągniętych kredytach i możliwość składania zleceń okresowych.
Bankowość elektroniczna umożliwia śledzenie i eksport historii operacji z opcją wydruku wyciągów. Klienci otrzymują i opłacają rachunki oraz faktury od licznych usługodawców w formie elektronicznej. Dostępne jest zarządzanie limitami transakcji, składanie wniosków o świadczenia rządowe (Rodzina 500+, Dobry Start 300+), a także korzystanie z koszyka przelewów do zapisu transakcji do późniejszego zatwierdzenia. Użytkownicy zarządzają również zgodami marketingowymi.
"Patrząc na opłaty, darmowa aktywacja e-BANK EBS i 0 zł miesięcznego abonamentu to standard. Co ciekawe, pięć darmowych przelewów krajowych to dobra baza, ale każdy kolejny kosztuje 0,99 zł. Z kolei autoryzacja mobilna jest bezpłatna, podczas gdy SMS to 0,20 zł za sztukę. Jeśli ktoś robi więcej niż pięć przelewów miesięcznie i często autoryzuje operacje, wybór darmowej autoryzacji mobilnej zamiast SMS-ów może przynieść miesięcznie oszczędności rzędu kilku złotych."
Warunki Dostępu i Autoryzacja Transakcji
Dostęp do systemu e-BANK EBS dla klientów indywidualnych wymaga spełnienia kilku warunków:
- Rachunek bankowy: Posiadanie czynnego rachunku bankowego w Express Banku Spółdzielczym.
- Wniosek: Złożenie wniosku o dostęp do systemu e-BANK EBS.
- Umowa: Podpisanie umowy dotyczącej świadczenia usługi.
Do otwarcia rachunku konieczne jest posiadanie pełnej zdolności do czynności prawnych, okazanie ważnego dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport) oraz podpisanie umowy.
Metody Autoryzacji Operacji
System oferuje kilka metod autoryzacji operacji dla klientów indywidualnych:
- Kody SMS: Kody autoryzujące dyspozycje użytkownika przesyłane są w postaci wiadomości SMS na wskazany numer telefonu komórkowego. Usługa EBS SMS wymaga aktywacji i pobiera abonament miesięczny w wysokości 5,50 zł.
- Autoryzacja mobilna: Wykorzystuje aplikację mobilną (Nasz Bank lub Express Bank) do potwierdzenia operacji. Ta metoda jest bezpłatna i stanowi rekomendowane rozwiązanie.
- Dostęp chroniony hasłem: Logowanie za pomocą indywidualnego identyfikatora i hasła dostępu. Hasło musi mieć co najmniej 8 znaków oraz zawierać co najmniej jedną dużą literę, jedną małą literę i jedną cyfrę.
- Aplikacja mobilna: Dostęp chroniony kodem e-PIN lub wykorzystaniem cech biometrycznych (odcisk palca, Face ID).
- Token: Fizyczne urządzenie generujące kody dostępu.
- Zaufana przeglądarka: Możliwość zapisania przeglądarki jako zaufanej dla zwiększenia wygody użytkownika.
Opłaty za Usługi Bankowości Elektronicznej
Aktywacja systemu e-BANK EBS jest bezpłatna. Abonament miesięczny za korzystanie z systemu wynosi 0 zł. Autoryzacja operacji za pośrednictwem aplikacji mobilnej nie wiąże się z opłatami, natomiast autoryzacja kodami SMS kosztuje 0,20 zł za pojedynczą wiadomość SMS. Odblokowanie hasła dysponenta na wniosek klienta kosztuje 5,00 zł.
| Typ Operacji / Opłata | Stawka | Uwagi |
|---|---|---|
| Aktywacja e-BANK EBS | 0 zł | |
| Abonament miesięczny e-BANK EBS | 0 zł | |
| Autoryzacja mobilna (aplikacja) | 0 zł | |
| Autoryzacja kodem SMS | 0,20 zł | Za pojedynczą wiadomość SMS |
| Odblokowanie hasła dysponenta | 5,00 zł | Na wniosek klienta |
| Zwykły przelew elektroniczny krajowy | 5 darmowych, następnie 0,99 zł | W miesiącu kalendarzowym |
| Przelew natychmiastowy Express Elixir | 5,00 zł | Do 5 000 zł za każdy przelew |
| Przelewy wewnętrzne (w Express Banku) | 0 zł | |
| Zlecenia SORBNET | 25,00 zł | Za każde zlecenie |
| Stałe zlecenia na rachunki w obcych bankach | 5 darmowych, następnie 4,50 zł | W miesiącu kalendarzowym |
| Wysyłka wyciągów (częściej niż raz/miesiąc) | 5,00 zł | Za każdą wysyłkę |
Bezpieczeństwo i Aktywacja Aplikacji Mobilnych
System bankowości elektronicznej Express Banku Spółdzielczego wykorzystuje zaawansowane rozwiązania techniczne dla ochrony danych użytkowników. Połączenie z bankiem jest chronione protokołem szyfrującym SSL/TLS, a każda sesja jest zabezpieczona. Przy próbie odświeżenia strony wykonywana jest operacja bezpiecznego wylogowania.
Zasady Bezpieczeństwa dla Klientów
Klienci powinni przestrzegać podstawowych zasad bezpieczeństwa:
- Nie korzystać z komputerów ogólnie dostępnych (np. w kawiarenkach internetowych).
- Nie korzystać z niezaufanych sieci komputerowych.
- Używać aktualnego oprogramowania ochrony antywirusowej wraz z zaporą.
- Aktualizować na bieżąco system operacyjny.
- Nie pobierać oprogramowania z nieznanych źródeł.
- Zawsze sprawdzać, czy połączenie z bankiem jest szyfrowane (ikona kłódki w pasku przeglądarki).
- Sprawdzać prawidłowość certyfikatu.
- Zachować poufność identyfikatora i hasła logowania.
- Nie trzymać hasła logowania wraz z tokenem lub kartą kryptograficzną w jednym miejscu.
- Zmieniać hasło regularnie, używając kombinacji dużych i małych liter, cyfr oraz znaku specjalnego.
Aktywacja Aplikacji Mobilnych
Aby rozpocząć korzystanie z aplikacji mobilnej, klient musi wykonać następujące kroki:
1. Logowanie do bankowości internetowej
Zaloguj się do bankowości internetowej e-BANK EBS.
2. Przejście do ustawień
Wejdź w zakładkę Ustawienia i wybierz Kanały dostępu.
3. Dodanie urządzenia
Dodaj swoje urządzenie, postępując zgodnie ze wskazówkami wyświetlanymi na ekranie.
4. Podanie nazwy i kodu SMS
Podaj nazwę urządzenia i wpisz otrzymany kod z wiadomości SMS.
5. Skanowanie kodu QR i ustalenie e-PIN
Zeskanuj kod QR wyświetlony w bankowości internetowej, a następnie ustal i potwierdź e-PIN do aplikacji.
6. Potwierdzenie aktywacji
Po poprawnym zapisaniu danych pojawi się komunikat o pomyślnym zakończeniu procesu aktywacji.
Zalety usługi i Ograniczenia
Bankowość elektroniczna indywidualna Express Banku Spółdzielczego zapewnia dostęp 24/7 do finansów z komputera lub smartfona. Oferuje możliwość szybkiego dokonywania transakcji, darmowe pobranie aplikacji mobilnych (Nasz Bank, Express Bank) oraz intuicyjny interfejs. Bezpieczne logowanie z wykorzystaniem cech biometrycznych, zarządzanie limitami transakcji, szeroki zakres funkcjonalności, brak opłat za aktywację systemu, niskie opłaty za transakcje (pięć bezpłatnych przelewów krajowych w miesiącu) i automatyczne powiadomienia push w aplikacji mobilnej to dodatkowe korzyści. System pozwala również na zapisanie przeglądarki jako zaufanej dla szybszego dostępu.
Maksymalny limit kwotowy pojedynczego przelewu natychmiastowego Express Elixir nie może przekroczyć 5 000 PLN. Przelewy Express Elixir mogą być zlecane wyłącznie z rachunków prowadzonych w złotych polskich. Aplikacja mobilna Express Bank wymaga systemu iOS w wersji 12.0 lub nowszej, natomiast aplikacja Nasz Bank wymaga systemu Android. Kod e-PIN do aplikacji mobilnej musi mieć długość między 5 a 20 znakami. Inne operacje niewymienione w taryfie mogą być wykonywane na wniosek pracownika banku bez określonych opłat lub według wielokrotności stawki z taryfy.
Zweryfikowane przez eksperta
