Korzystanie z bankowości elektronicznej indywidualnej w Banku Spółdzielczym w Gnieźnie jest bezpłatne, z dostępem 24 godziny na dobę. Usługa ta pozwala klientom indywidualnym na zarządzanie środkami finansowymi za pośrednictwem internetu oraz urządzeń mobilnych, z dowolnego miejsca na świecie, wymagając jedynie dostępu do internetu. Dostęp do bankowości elektronicznej udzielany jest posiadaczom rachunków, współposiadaczom oraz pełnomocnikom z odpowiednimi uprawnieniami.
Dostępne rachunki i kanały dostępu
Bankowość elektroniczna indywidualna w Banku Spółdzielczym w Gnieźnie jest dostępna dla właścicieli wszystkich typów rachunków prowadzonych w Banku. Klienci mogą zarządzać swoimi finansami poprzez dwa główne kanały dostępu: system eBankNet oraz aplikację mobilną SGB Mobile.
| Typ rachunku | Opis |
|---|---|
| Rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe (ROR) | Główny rachunek do codziennych operacji. |
| Rachunki oszczędnościowe | Służące do gromadzenia środków. |
| Podstawowe rachunki płatnicze (PRP) | Rachunki spełniające podstawowe potrzeby płatnicze. |
| Rachunki lokat terminowych | Dostęp do informacji o posiadanych lokatach. |
| Rachunki walutowe | Obsługa środków w walutach obcych. |
| Konta Junior | Rachunki dla najmłodszych klientów Banku. |
| Konta Młodzieżowe | Rachunki dla młodzieży, z możliwością zarządzania online. |
| Specjalistyczne rachunki dla rolników | Rachunki dostosowane do potrzeb sektora rolnego. |
eBankNet: bankowość internetowa
System eBankNet to bankowość internetowa dostępna na stronie www.bs24gniezno.pl. Umożliwia dostęp z poziomu komputera lub tabletu i oferuje pełny zakres funkcjonalności związanych z obsługą rachunków. Użytkownicy mogą wykonywać przelewy, sprawdzać saldo, zarządzać limitami transakcyjnymi oraz przeglądać historię transakcji.
SGB Mobile: aplikacja mobilna
Aplikacja mobilna SGB Mobile jest dostępna w App Store (dla systemu iOS) i Google Play (dla systemu Android). Oferuje pełny dostęp do funkcjonalności bankowości mobilnej, a także dodatkowe możliwości, takie jak analiza wydatków, powiadomienia w czasie rzeczywistym oraz dostęp do produktów SGB.
SMS Banking (SMSBankNet)
SMS Banking to system powiadomień SMS, który umożliwia otrzymywanie informacji o zmianach salda, realizowanych transakcjach oraz innych zdarzeniach na rachunkach. Jest to dodatkowy kanał komunikacji, zapewniający bieżący dostęp do informacji o finansach.
"Dostęp do systemu eBankNet oraz aplikacji SGB Mobile jest bezpłatny dla klientów indywidualnych, co eliminuje stałe opłaty abonamentowe. Należy jednak pamiętać, że opłaty za przelewy natychmiastowe Express ELIXIR lub wypłaty z bankomatów innych banków są pobierane zgodnie z taryfą. Oznacza to, że 0 zł za dostęp nie jest równoznaczne z zerowymi kosztami wszystkich operacji bankowych, a sumaryczny koszt zależy od aktywności klienta."
Funkcjonalności i limity systemu eBankNet
System bankowości elektronicznej eBankNet pozwala na wykonywanie większości operacji bankowych bez konieczności wizyty w placówce. Użytkownicy mogą samodzielnie zarządzać wieloma aspektami swoich rachunków.
Dostępne operacje w eBankNet
- Sprawdzanie stanu rachunku: Bieżący podgląd salda i dostępnych środków.
- Przeglądanie historii transakcji: Dostęp do szczegółowych wyciągów bankowych.
- Wykonywanie przelewów: Realizacja przelewów krajowych, w tym natychmiastowych Express ELIXIR.
- Zarządzanie zleceniami stałymi: Konfiguracja i modyfikacja regularnych płatności.
- Zmiana limitów transakcyjnych: Dostosowywanie limitów w ramach maksymalnych wartości ustalonych przez Bank.
- Konfiguracja powiadomień SMS: Ustawienia dotyczące otrzymywania informacji o rachunku.
- Aktywacja usługi BLIK: Uruchomienie płatności mobilnych kodem.
- Konfiguracja metod uwierzytelniania: Zarządzanie sposobami potwierdzania operacji.
- Zarządzanie danymi osobowymi: Aktualizacja i weryfikacja danych.
- Dostęp do kopii dokumentów: Pobieranie potwierdzeń transakcji i innych dokumentów.
Limity transakcji dla eBankNet
Bank Spółdzielczy w Gnieźnie ustanawia limity transakcji dla każdego użytkownika systemu eBankNet. Limity te obejmują zarówno operacje dzienne, jak i miesięczne, a ich szczegółowe wartości są określone w Załączniku nr 3 do Regulaminu świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów indywidualnych. Limity dotyczą:
- Maksymalnej kwoty operacji, które mogą być wykonane w ciągu jednego dnia kalendarzowego (limity dzienne).
- Maksymalnej kwoty operacji, które mogą być wykonane w ciągu miesiąca (limity miesięczne).
- Przelewów krajowych i zagranicznych.
- Wypłat gotówki z bankomatów.
- Transakcji BLIK, zarówno limitów dziennych, jak i na pojedynczą transakcję.
Posiadacz rachunku ma możliwość samodzielnego obniżenia limitów w systemie eBankNet. Podniesienie limitów wymaga kontaktu z placówką Banku.
Taryfa opłat, oprocentowanie i warunki
Bank pobiera opłaty i prowizje za czynności związane z obsługą bankowości elektronicznej zgodnie z obowiązującą taryfą. Dostęp do systemu eBankNet oraz aplikacji mobilnej SGB Mobile dla klientów indywidualnych jest bezpłatny (0 zł).
0 zł
24/7
Opłaty pobierane są natomiast za realizację przelewów (ich wysokość zależy od rodzaju przelewu, np. ELIXIR, Express ELIXIR, przelewy zagraniczne), wypłaty z bankomatów obcych banków oraz niektóre usługi dodatkowe. Szczegółowe stawki prowizji i opłat są dostępne w Taryfie prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe, obowiązującej od 1 lipca 2025 roku. Dokument jest dostępny w placówkach Banku oraz na stronie www.bs.gniezno.pl.
Oprocentowanie rachunków
Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy (ROR) prowadzony w Banku Spółdzielczym w Gnieźnie może być oprocentowany. Wysokość oprocentowania jest zmienna i zależy od typu rachunku, wysokości zgromadzonych środków oraz aktualnych warunków rynkowych. Aktualne stopy oprocentowania dla poszczególnych typów rachunków są publikowane na stronie internetowej Banku (www.bs.gniezno.pl) w tabeli oprocentowania depozytów. Bank nalicza odsetki z kapitalizacją, której okres jest wskazany w potwierdzeniu otwarcia rachunku.
Warunki i ograniczenia korzystania
Aby korzystać z bankowości elektronicznej, klient musi posiadać aktywny rachunek w Banku Spółdzielczym w Gnieźnie, zawrzeć pisemną umowę dostępu do elektronicznych kanałów, posiadać ważny dokument tożsamości, zaakceptować regulamin świadczenia usług oraz uzyskać od Banku unikalne środki identyfikacji elektronicznej (login, hasło, kod SMS).
Limity transakcji w systemie eBankNet ustalane są indywidualnie dla każdego klienta. Limit miesięczny dla zwykłego zarządu na Podstawowym Rachunku Płatniczym wynosi określoną kwotę, wymagającą weryfikacji w Banku. Posiadacz może przekroczyć limit dziennie wyłącznie za zgodą Banku. Limity można zmniejszyć samodzielnie w systemie eBankNet bez opłat, natomiast ich podniesienie wymaga osobistego zgłoszenia się do placówki Banku.
Istnieją także pewne ograniczenia: rachunek oszczędnościowy nie może być wykorzystywany do rozliczeń biznesowych. Z rachunku oszczędnościowego przysługuje jeden bezpłatny przelew w miesiącu, kolejne są opłacane zgodnie z taryfą. Minimalna kwota do utrzymania na rachunku oszczędnościowym wynosi 500 zł.
Wymagania i proces aktywacji
Klienci zainteresowani bankowością elektroniczną muszą spełnić określone wymagania oraz przejść przez proces otwarcia rachunku i aktywacji usługi.
Wymagania wobec klientów
Wymagania ogólne obejmują pełną zdolność do czynności prawnych (dla osób dorosłych), dla małoletnich wymagana jest zgoda przedstawiciela ustawowego. Klient musi być rezydentem lub nierezydentem (z przesłankami) oraz posiadać ważny dokument tożsamości.
Dla bankowości elektronicznej konieczne jest posiadanie rachunku w Banku, zawarcie umowy o dostęp do elektronicznych kanałów, posiadanie urządzenia (komputer, tablet, smartfon) z dostępem do internetu, zainstalowanie aplikacji SGB Mobile (dla bankowości mobilnej) oraz akceptacja regulaminu i polityki prywatności.
Wymagane dokumenty
Do otwarcia rachunku wymagany jest ważny dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport; dla małoletnich – legitymacja szkolna z fotografią). Dla osób reprezentujących SKO, PKZP lub rady rodziców wymagane są dodatkowe dokumenty potwierdzające zdolność do działania w imieniu organizacji. Ewentualnie może być wymagany dodatkowy dokument tożsamości, np. prawo jazdy lub legitymacja emeryta/rencisty.
Do uzyskania dostępu do bankowości elektronicznej potrzebny jest formularz wniosku o udostępnienie usługi (dostępny w placówce lub na stronie Banku) oraz potwierdzenie zawarcia umowy ramowej na prowadzenie rachunku.
Proces składania wniosku i aktywacji
1. Otwarcie Rachunku
Złożenie wniosku o otwarcie rachunku w placówce Banku Spółdzielczego w Gnieźnie. Okazanie ważnego dokumentu tożsamości pracownikowi Banku. Wypełnienie formularza wniosku zawierającego dane osobowe. Złożenie wzoru podpisu w obecności pracownika Banku. Zawarcie umowy ramowej w formie pisemnej. Wpłacenie minimalnej kwoty (jeśli wymagana dla danego typu rachunku). Otrzymanie potwierdzenia otwarcia rachunku, regulaminu i taryfy.
2. Aktywacja Bankowości Elektronicznej
Złożenie wniosku o dostęp do elektronicznych kanałów dostępu. Uzyskanie od Banku loginu, hasła oraz numeru telefonu do autoryzacji SMS. Zawarcie umowy na korzystanie z bankowości elektronicznej. Konfiguracja metody autoryzacji (hasła SMS lub aplikacja mobilna). Pobranie instrukcji użytkownika systemu eBankNet. Zalogowanie się do systemu przy użyciu otrzymanych danych dostępu.
3. Konfiguracja
Ustawienie preferencji, takich jak limity transakcyjne w ramach maksymalnych wartości Banku, czy aktywacja dodatkowych usług, np. BLIK. Posiadacz jest odpowiedzialny za zabezpieczanie swoich danych dostępu i urządzenia.
Bezpieczeństwo i kontakt
Bank Spółdzielczy w Gnieźnie stosuje szereg procedur bezpieczeństwa, aby chronić środki i dane klientów korzystających z bankowości elektronicznej. W przypadku pytań lub problemów, Bank oferuje różnorodne kanały kontaktu.
Procedury bezpieczeństwa
Bank Spółdzielczy w Gnieźnie wdrożył zaawansowane procedury bezpieczeństwa dla bankowości elektronicznej indywidualnej, obejmujące:
- Silne uwierzytelnianie: Wymagane są co najmniej dwa niezależne elementy uwierzytelniania, takie jak hasło i kod SMS lub hasło i aplikacja mobilna, aby potwierdzić ważne operacje.
- Szyfrowanie połączenia: Wszystkie połączenia z systemem eBankNet i aplikacją SGB Mobile są zabezpieczone protokołem SSL/TLS.
- Monitoring transakcji: Automatyczne sprawdzanie podejrzanych operacji w celu szybkiego wykrywania i reagowania na potencjalne zagrożenia.
- Zastrzeganie dostępu: Możliwość natychmiastowego zablokowania dostępu do bankowości elektronicznej w przypadku podejrzenia nieuprawnionego użycia lub utraty danych logowania.
- Ochrona danych osobowych: Zgodność z rozporządzeniem RODO i przepisami dotyczącymi ochrony danych, zapewniająca poufność informacji klientów.
W przypadku problemów z bezpieczeństwem, Bank może zablokować dostęp do usługi. Użytkownik jest odpowiedzialny za zabezpieczanie swoich danych dostępu do bankowości elektronicznej.
Reklamacje i rozstrzyganie sporów
Posiadacz rachunku ma prawo do składania reklamacji dotyczących usług świadczonych w ramach bankowości elektronicznej. Reklamacje można składać pisemnie (na adres Banku), ustnie (do protokołu w placówce Banku), drogą elektroniczną (na adres poczty elektronicznej podany na stronie Banku) lub faksem (na numer faks Banku).
Bank rozpatruje reklamacje w terminie do 15 dni roboczych, a w szczególnie skomplikowanych przypadkach do 35 dni roboczych. Posiadacz ma prawo do odwołania od decyzji Banku do Rzecznika Finansowego lub sądu powszechnego.
Kontakt z Bankiem
Centrala Banku Spółdzielczego w Gnieźnie:
- Adres: ul. Dąbrówki 19, 62-200 Gniezno
- Telefon: (61) 424 08 20
- Faks: (61) 424 08 10
- Email: [email protected]
- Strona internetowa: www.bs.gniezno.pl
- Bezpłatna infolinia: 800 888 888
Bank posiada również oddziały w Gnieźnie i okolicznych miejscowościach, takich jak Czerniejewo, Kiszkowo, Kłecko, Łubowo, Mieleszyn, Mieścisko, Mogilno. Oddziały te oferują pełną obsługę w zakresie otwierania rachunków i aktywacji usług bankowości elektronicznej.
Zweryfikowane przez eksperta
