Firmy mogą inwestować na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie oraz na wybranych rynkach zagranicznych poprzez Santander Biuro Maklerskie, które od września 2024 r. oferuje obniżoną prowizję 0,29% za zlecenia na giełdach zagranicznych.
Santander Biuro Maklerskie, będące organizacyjnie wyodrębnioną jednostką Santander Bank Polska S.A., świadczy usługi maklerskie dla podmiotów prawnych i jednostek organizacyjnych. Usługi są dostępne na podstawie umowy maklerskiej zawieranej zgodnie z obowiązującym regulaminem. Zakres usług obejmuje obsługę rachunków inwestycyjnych, umożliwiających handel instrumentami finansowymi na GPW oraz na giełdach niemieckiej, brytyjskiej i amerykańskiej.
Biuro Maklerskie umożliwia obrót instrumentami finansowymi, takimi jak akcje, obligacje, fundusze ETF, kontrakty terminowe i opcje. Dostępne są również prawa majątkowe oraz produkty strukturyzowane dopuszczone do obrotu na rynkach zorganizowanych.
Prowizje, Opłaty i Prowadzenie Rachunku
Struktura prowizji w Santander Biuro Maklerskie zależy od typu instrumentu finansowego i sposobu złożenia zlecenia. Za akcje i fundusze ETF notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie prowizja wynosi 0,39% z minimalną opłatą 5 złotych. Dla obligacji opłata to 0,19%, również z minimalną opłatą 5 złotych.
Dla transakcji na rynkach zagranicznych koszty są inne. Akcje notowane na giełdach niemieckiej, brytyjskiej i amerykańskiej podlegają prowizji 0,29%, z minimalnymi opłatami odpowiednio 5 EUR, 5 GBP lub 5 USD. Kontrakty terminowe są obciążane stałymi opłatami, które wynoszą 3, 6 lub 9 złotych za kontrakt, zależnie od jego typu.
| Instrument | Rynek | Prowizja | Minimalna Opłata |
|---|---|---|---|
| Akcje, ETF | GPW | 0,39% | 5 zł |
| Obligacje | GPW | 0,19% | 5 zł |
| Akcje | Giełdy zagraniczne (DE, UK, USA) | 0,29% | 5 EUR / 5 GBP / 5 USD |
| Kontrakty terminowe | GPW | Stałe | 3, 6 lub 9 zł za kontrakt |
Otwarcie rachunku maklerskiego jest bezpłatne. Miesięczne prowadzenie rachunku również nie wiąże się z opłatami. Przechowywanie papierów wartościowych jest darmowe dla portfeli o wartości do 500 000 zł. Po przekroczeniu tej wartości obowiązują prowizje roczne, które wahają się od 0,00018% do 0,0015% od wartości portfela.
Biuro Maklerskie nie publikuje publicznie szczegółowych informacji o oprocentowaniu wolnych środków przechowywanych na rachunkach pieniężnych dla firm. Oprocentowanie jest uzależnione od bieżących warunków rynkowych i indywidualnych warunków umowy. Informacje są dostępne w aktualnej Taryfie Opłat i Prowizji na stronie Biura Maklerskiego.
"Przy prowizji 0,39% za akcje GPW i minimalnej opłacie 5 zł, firma kupująca akcje za 1000 zł zapłaci 5 zł prowizji, natomiast przy transakcji za 2000 zł prowizja wyniesie 7,80 zł. To oznacza, że minimalna opłata jest istotna dla mniejszych transakcji. Jeśli firma ma portfel o wartości 400 000 zł, to nie zapłaci nic za przechowywanie papierów, ale już przy 600 000 zł roczna opłata, przyjmując stawkę 0,00018%, wyniesie około 1,08 zł."
Wymagania i Proces Zawierania Umowy
Wymagania wobec Klientów Korporacyjnych
Firma ubiegająca się o usługi maklerskie w Santander Biuro Maklerskie musi być podmiotem zdolnym do zaciągania zobowiązań finansowych i zawierania umów handlowych. Biuro Maklerskie klasyfikuje klientów firmowych i dokonuje oceny odpowiedniości proponowanych usług do ich sytuacji finansowej, wiedzy o rynkach finansowych, doświadczenia inwestycyjnego i celów inwestycyjnych.
Przed zawarciem umowy Biuro Maklerskie wymaga od firmy udzielenia informacji o jej potrzebach inwestycyjnych, tolerancji ryzyka oraz sytuacji finansowej. Informacje te są zbierane poprzez dedykowaną ankietę odpowiedniości, którą muszą uzupełnić upoważnieni reprezentanci firmy.
Firma nie może być objęta sankcjami krajowymi lub międzynarodowymi. Biuro Maklerskie może ograniczyć lub zawiesić dostęp do poszczególnych instrumentów finansowych w przypadku objęcia ich sankcjami przez Unię Europejską, Organizację Narodów Zjednoczonych, Stany Zjednoczone, Wielką Brytanię lub inne organizacje międzynarodowe.
Wymagane Dokumenty
Dla zawarcia umowy maklerskiej firma musi dostarczyć dokumenty potwierdzające jej zdolność prawną i zdolność do czynności prawnych. Zazwyczaj są to:
- Odpis z KRS: Nie starszy niż 3 miesiące.
- Statut lub umowa spółki: Aktualna wersja.
- Dokumenty tożsamości: Dowody osobiste lub paszporty osób upoważnionych do reprezentacji i podpisywania dokumentów.
- Pełnomocnictwa: Dla osób reprezentujących firmę, jeśli są wymagane.
- Wzory podpisów: Osób upoważnionych.
- Dane identyfikacyjne: NIP, REGON, adres siedziby, adres korespondencyjny, dane kontaktowe (telefon, email).
- Informacje AML: Dane beneficjentów rzeczywistych, informacje o źródle pochodzenia środków, deklaracja rezydencji podatkowej.
- Ankieta odpowiedniości: Wypełniona dla każdej usługi rozszerzonej.
Dokumenty sporządzone w języku obcym muszą posiadać tłumaczenie dokonane przez tłumacza przysięgłego.
Proces Składania Wniosku
Procedura otwarcia rachunku maklerskiego dla firmy przebiega w kilku krokach:
1. Przygotowanie dokumentów
Firma gromadzi wszystkie wymagane dokumenty i dane (wymienione powyżej).
2. Wizyta w Punkcie Usług Maklerskich (PUM)
Uprawniony reprezentant firmy udaje się do oddziału Santander Bank Polska oferującego usługi maklerskie z oryginałami dokumentów w celu weryfikacji.
3. Ocena odpowiedniości
Pracownik Biura Maklerskiego przeprowadza rozmowę w celu oceny, czy proponowane usługi maklerskie są odpowiednie dla profilu inwestycyjnego firmy, uwzględniając wiedzę, doświadczenie, sytuację finansową i cele inwestycyjne.
4. Podpisanie umowy maklerskiej
Po pozytywnej ocenie odpowiedniości umowa maklerska jest podpisywana. Może to nastąpić w PUM, poza PUM z uwierzytelnieniem podpisu (np. notariusz, polska placówka dyplomatyczna) lub w formie elektronicznej, po wyrażeniu zgody przez klienta.
5. Weryfikacja i potwierdzenie
Biuro Maklerskie podpisuje umowę lub informuje o odmowie jej zawarcia w terminie 7 dni od otrzymania podpisanej przez firmę umowy.
6. Uruchomienie usług
Biuro Maklerskie rozpoczyna świadczenie usług najpóźniej w terminie 1 dnia roboczego od dnia zawarcia umowy maklerskiej lub rozszerzenia zakresu usług.
7. Dostęp do platformy
Po zawarciu umowy firma uzyskuje dostęp do serwisu Inwestor online i aplikacji mobilnej Inwestor mobile, z poziomu których może składać zlecenia i monitorować swoje inwestycje.
Możliwości i Warunki Inwestowania
0 zł
0,39%
GPW, DE, UK, USA
Usługi maklerskie dla firm w Santander Biuro Maklerskie oferują następujące atuty:
- Zintegrowany dostęp: Firmy będące klientami Santander Bank Polska mogą uzyskać dostęp do serwisu Inwestor online bezpośrednio z poziomu bankowości internetowej Santander internet, bez dodatkowego logowania.
- Nowe platformy: Uruchomiona w październiku 2024 r. platforma maklerska oferuje odświeżony interfejs. Klienci mają dostęp do serwisu przeglądarkowego (Inwestor online) i aplikacji mobilnej (Inwestor mobile 2.0).
- Szeroki zakres rynków: Firmy mogą inwestować na polskim rynku (GPW) oraz na giełdach w Niemczech, Wielkiej Brytanii i USA, co umożliwia dywersyfikację portfela.
- Wsparcie ekspertów: Biuro Maklerskie oferuje bezpłatne analizy inwestycyjne i rekomendacje o ogólnym charakterze. Dostępna jest również usługa doradztwa inwestycyjnego realizowana przez licencjonowanych doradców maklerskich.
- Niższe prowizje: Prowizje dla transakcji złożonych przez Internet lub aplikację mobilną zostały obniżone do 0,29% od zleceń na giełdach zagranicznych (od września 2024 r.).
- Bezpieczeństwo: Santander Biuro Maklerskie jest uczestnikiem Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych i podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Aktywa na rachunkach podlegają gwarancjom Systemu Rekompensat.
Oprócz Rachunku Standard dostępne są również Rachunek VIP, oferujący przywileje dla wybranych klientów, oraz Rachunek dla IKE i IKZE, umożliwiający inwestowanie w ramach indywidualnych kont emerytalnych z ulgami podatkowymi.
Ograniczenia i Warunki Specjalne
Biuro Maklerskie zastrzega sobie prawo do odmowy świadczenia usług lub ich ograniczenia w kilku sytuacjach:
- Brak odpowiedniości: Jeśli firma nie udzieli wymaganych informacji do oceny odpowiedniości lub wyniki oceny będą negatywne, Biuro Maklerskie może odmówić świadczenia danej usługi. Usługi na żądanie klienta mogą być świadczone przez 90 dni z ograniczeniami, po czym ponownie przeprowadza się ocenę.
- Sankcje międzynarodowe: Jeśli firma lub instrument finansowy zostały objęte sankcjami krajowymi lub międzynarodowymi, Biuro Maklerskie wstrzymuje dostęp do nich zgodnie z zakresem sankcji.
- Brak pokrycia finansowego: Firmy muszą dysponować wystarczającymi środkami na rachunku, aby realizować transakcje kupna. Biuro Maklerskie może żądać dodatkowych depozytów zabezpieczających dla transakcji pochodnych.
- Brak zezwolenia: Jeśli dla danej usługi wymagane jest specjalne zezwolenie od KNF, a Biuro Maklerskie go nie posiada, usługa nie będzie dostępna.
- Zmiana warunków: Biuro Maklerskie informuje o zmianach regulaminu z co najmniej 14-dniowym wyprzedzeniem poprzez publikację na stronie internetowej. Zmiana może wejść w życie wcześniej, jeśli rozszerza możliwości lub ułatwia korzystanie z usług.
Biuro Maklerskie może wstrzymać zawarcie umowy do czasu pełnej weryfikacji danych i tożsamości firmy, jeśli dokumenty nie zostały uwierzytelnione przez podmioty wymienione w regulaminie. Weryfikacja może odbywać się w oparciu o bazy danych, potwierdzenie od banku (np. przelew na rachunek Biura) lub dane, które firma wcześniej przekazała innemu oddziałowi Santander Bank Polska.
Biuro Maklerskie dopuszcza zawieranie umowy maklerskiej na trwałym nośniku elektronicznym po uprzednim wyrażeniu przez firmę zgody. Forma elektroniczna musi spełniać wymogi formy pisemnej określone w przepisach prawa. Wypowiedzenie umowy zawartej elektronicznie wymaga zachowania formy pisemnej, choć dyspozycja wypowiedzenia może być złożona przez kanały elektroniczne.
Zweryfikowane przez eksperta
