Opłata kwartalna za prowadzenie konta maklerskiego dla firm w Biurze Maklerskim Pekao wynosi minimum 61,50 zł i jest negocjowana indywidualnie. Rachunki te są dostępne dla przedsiębiorstw i jednostek organizacyjnych prowadzących aktywną działalność inwestycyjną na rynkach papierów wartościowych.
Z rachunków mogą korzystać osoby prawne, jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej oraz stowarzyszenia zwykłe. Dostępność usługi potwierdzana jest na stronie internetowej Biura Maklerskiego oraz w materiałach informacyjnych banku. Konta można otwierać przez cały rok w dowolnym Punkcie Usług Maklerskich działającym w ramach sieci Biura Maklerskiego Pekao.
Oferta Instrumentów Inwestycyjnych
Rachunek maklerski dla firmy daje możliwość inwestowania w liczne instrumenty finansowe. Dostępne są:
- Rynek polski: akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych (GPW), papiery wartościowe z alternatywnego systemu obrotu NewConnect.
- Rynki zagraniczne: akcje kilku tysięcy spółek notowanych na 20 giełdach międzynarodowych (USA, Niemcy, Francja, Wielka Brytania, Holandia, Belgia i inne).
- Obligacje: obligacje korporacyjne z rynku Catalyst, obligacje skarbowe nominowane w PLN, USD i EUR.
- Instrumenty pochodne: kontrakty terminowe, opcje.
- Oferty rynku pierwotnego: możliwość uczestnictwa w pierwszych ofertach publicznych (IPO) i ofertach dodatkowych (SPO).
- Inne instrumenty: waranty, certyfikaty inwestycyjne, ETF-y, produkty strukturyzowane.
Taryfa Opłat i Prowizji
Prowadzenie Rachunku
Opłata za prowadzenie konta maklerskiego dla firm jest negocjowana indywidualnie. Zgodnie z taryfą opłat obowiązującą w Biurze Maklerskim Pekao, opłata kwartalna za prowadzenie rachunku dla klienta innego niż osoba fizyczna wynosi nie mniej niż 61,50 zł. Dokładna wysokość opłaty zależy od wartości instrumentów finansowych na rachunku i może być ustalana na podstawie indywidualnych negocjacji z bankiem.
Prowizje od Transakcji na Rynku Polskim (Akcje, Obligacje)
Prowizje za wykonanie zleceń dotyczących akcji, praw do akcji, praw poboru, warrantów, certyfikatów inwestycyjnych i ETF-ów zależą od wartości obrotu w poprzednich miesiącach.
| Miesięczny obrót | Serwis internetowy BM | Osobiście i inne kanały |
|---|---|---|
| Do 30 000 zł | 0,375% (min. 5,90 zł) | 1,19% (min. 5,90 zł) |
| 30 000,01 - 100 000 zł | 0,370% (min. 5,90 zł) | 0,99% (min. 5,90 zł) |
| 100 000,01 - 300 000 zł | 0,360% (min. 5,90 zł) | 0,79% (min. 5,90 zł) |
| 300 000,01 - 1 000 000 zł | 0,350% (min. 5,90 zł) | 0,59% (min. 5,90 zł) |
| 1 000 000,01 - 3 000 000 zł | 0,290% (min. 5,90 zł) | 0,39% (min. 5,90 zł) |
| Powyżej 3 000 000,01 zł | 0,250% (min. 5,90 zł) | 0,29% (min. 5,90 zł) |
Dla obligacji i hipotecznych listów zastawnych prowizja wynosi:
- Przez internet: 0,10% (minimum 5,90 zł)
- Osobiście i inne kanały: 0,30% (minimum 5,90 zł)
"Przy miesięcznym obrocie do 30 000 zł, prowizja za transakcję internetową na polskim rynku wynosi 0,375% (minimum 5,90 zł). Oznacza to, że przy transakcji za 1 000 zł faktycznie zapłacimy 5,90 zł, co stanowi 0,59% wartości. Dopiero przy transakcjach powyżej 1 573 zł (5,90 zł / 0,00375) faktycznie płacimy 0,375%, a nie minimalną stawkę."
Prowizje od Transakcji na Rynkach Zagranicznych
Prowizje za handel na rynkach zagranicznych zależą od waluty i wartości zlecenia:
| Waluta | Wartość zlecenia | Prowizja |
|---|---|---|
| USD, CHF | 0,01 - 30 000 | 0,50% (min. 35) |
| 30 000,01 - 50 000 | 0,43% + 21 | |
| 50 000,01 - 100 000 | 0,41% + 31 | |
| Powyżej 100 000,01 | 0,40% + 41 | |
| EUR | 0,01 - 25 000 | 0,50% (min. 30) |
| 25 000,01 - 40 000 | 0,43% + 17,50 | |
| 40 000,01 - 81 000 | 0,41% + 25,50 | |
| Powyżej 81 000,01 | 0,40% + 33,60 | |
| GBP | 0,01 - 20 000 | 0,50% (min. 20) |
| 20 000,01 - 30 000 | 0,43% + 14 | |
| 30 000,01 - 65 000 | 0,41% + 20 | |
| Powyżej 65 000,01 | 0,40% + 26,50 | |
| NOK, SEK, DKK | 0,01 - 120 000 | 0,50% (min. 200) |
| 120 000,01 - 300 000 | 0,43% + 84 | |
| 300 000,01 - 600 000 | 0,41% + 144 | |
| Powyżej 600 000,01 | 0,40% + 204 | |
| AUD, CAD | 0,01 - 30 000 | 0,50% (min. 50) |
| 30 000,01 - 50 000 | 0,43% + 21 | |
| 50 000,01 - 100 000 | 0,41% + 31 | |
| Powyżej 100 000,01 | 0,40% + 41 |
Prowizja za obligacje na rynkach zagranicznych wynosi 0,29% (minimum równowartość 60 USD, 60 CHF, 50 EUR, 40 GBP lub 400 NOK/SEK/DKK, 60 AUD, 60 CAD).
Instrumenty Pochodne
Prowizje za instrumenty pochodne zależą od typu:
- Kontrakty terminowe (z wyjątkiem kontraktów na akcje i waluty): od 7,90 zł do 12,90 zł za kontrakt, w zależności od liczby transakcji w poprzednich miesiącach.
- Kontrakty na akcje: 2,90 zł (przez internet) lub 4,90 zł (osobiście i inne kanały).
- Kontrakty na waluty: 0,30 zł (przez internet) lub 0,50 zł (pozostałe kanały).
- Opcje: 2,0% wartości transakcji (minimum 2 zł, maksimum 913 zł od jednej opcji).
Opłata za Przechowywanie Zagranicznych Instrumentów
Opłata za zapisane w rejestrze zagraniczne instrumenty finansowe wynosi 0,049% wartości za kwartał (minimum: 2,50 EUR, 3 USD, 3 CHF, 3 AUD, 3 CAD, 2 GBP, 20 NOK/SEK/DKK). Opłata nie jest pobierana w przypadku obrotów większych niż 50% wartości instrumentów w ostatnim dniu kwartału.
Inne Usługi i Opłaty
- Otwarcie rachunku: 0 zł
- Przeniesienie instrumentów do innej instytucji: 0,50% wartości (minimum 50 zł)
- Sporządzenie historii rachunku (za bieżący rok): 30 zł
- Wystawienie świadectwa depozytowego: 36,90 zł
- Wymiana walut: do 0,3% (maksimum) przy zakupie waluty obcej, do 1% przy zakupie waluty polskiej.
Warunki i Wymagania dla Klientów
Warunki i Limity
Zgodnie z regulacją Biura Maklerskiego Pekao, firmy mogą korzystać z następujących możliwości:
- Wykonywanie zleceń krótkiej sprzedaży: funkcja dostępna dla klientów korporacyjnych.
- Odroczona płatność: możliwość złożenia zlecenia z Odroczonym Terminem Płatności (wymaga aktywacji usługi).
- Day trading: możliwość handlowania tymi samymi instrumentami w ramach jednej sesji giełdowej.
- Dostęp do notowań on-line i serwisu analitycznego.
Rachunki są prowadzone przez cały czas, dopóki znajdują się na nich aktywa. Minimalna wartość portfela nie jest wyraźnie określona, jednak opłata kwartalna za prowadzenie rachunku dla firm wynosi minimum 61,50 zł.
Wymagania wobec Klientów
Rachunki maklerskie są dostępne dla:
- Osób prawnych będących podmiotami zarejestrowanymi w Polsce.
- Jednostek organizacyjnych niebędących osobami prawnymi, którym ustawa przyznaje zdolność prawną.
- Stowarzyszeń zwykłych.
- Jednostek zarejestrowanych za granicą (pod pewnymi warunkami dodatkowych dokumentów).
Wszystkie firmy mają prawo do otwarcia rachunku niezależnie od tego, czy posiadają rachunek osobisty w Banku Pekao.
Wymagane Dokumenty
Aby otworzyć rachunek inwestycyjny dla firmy, niezbędne są:
- Aktualny wyciąg z rejestru (np. CEIDG, KRS, rejestr stowarzyszeń) potwierdzający osobowość prawną lub rejestrację jednostki, nazwę (firmę), formę organizacyjną, siedzibę i adres. Dla stowarzyszeń: odpis regulaminu.
- Numer REGON - jeśli wyciąg z rejestru go nie zawiera.
- Numer identyfikacji podatkowej (NIP) i informacja o właściwym Urzędzie Skarbowym - jeśli wyciąg go nie zawiera.
- Kod LEI (Legal Entity Identifier) - 20-znakowy, alfa-numeryczny identyfikator podmiotu zgodny z normą ISO17442, nadawany przez agencje akredytowane przez Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
- Dokumenty osób upoważnionych do dysponowania rachunkiem: dane osobowe (imię, nazwisko), data urodzenia, dla obywateli Polski: numer PESEL lub NIP, dla obywateli innych krajów: krajowy identyfikator, właściwy dla kraju obywatelstwa, wzory podpisów, adres zameldowania, seria i numer dokumentu tożsamości.
- Oświadczenie FATCA - dotyczące obywatelstwa USA lub rezydencji amerykańskiej.
- Oświadczenie CRS - o rezydencji podatkowej posiadacza rachunku.
Szczegółowe wyjaśnienia dotyczące wszystkich wymaganych dokumentów udzielane są przez doradcę klienta w Punkcie Usług Maklerskich.
Proces Otwierania Konta i Obsługa
Proces Składania Wniosku
Procedura otwarcia konta:
Krok 1: Wizyta w Punkcie Usług Maklerskich
Należy udać się do dowolnego Punktu Usług Maklerskich Biura Maklerskiego Pekao (działającego przy placówkach Banku Pekao lub w wyodrębnionych punktach).
Krok 2: Podpisanie umowy
W PUM podpisuje się Umowę świadczenia usług maklerskich przez Biuro Maklerskie Pekao dla osób prawnych i jednostek organizacyjnych.
Krok 3: Dostarczenie dokumentów
Przedłożenie wszystkich wymaganych dokumentów, wymienionych wyżej.
Krok 4: Uaktywnienie dostępu
Po zawarciu umowy otrzymuje się dostęp do serwisu Pekao24Makler.
Krok 5: Podpisanie umów dodatkowych
W razie potrzeby korzystania z rozszerzonych usług (derywaty, krótka sprzedaż, odroczona płatność).
Cały proces jest obsługiwany przez konsultantów w Punktach Usług Maklerskich, którzy udzielają wskazówek dotyczących wymaganych formalności.
Kanały Dostępu i Obsługa
Rachunek inwestycyjny dla firmy można obsługiwać poprzez:
- Serwis internetowy Pekao24Makler: dostępny na www.pekao24.pl, umożliwiający zarządzanie rachunkiem w pełnym zakresie.
- Aplikacja mobilna PeoPay: dostępna w Google Play i App Store.
- Platforma inwestycyjna eTrader Pekao: zaawansowany system do aktywnego inwestowania.
- Serwis telefoniczny: konsultacje telefoniczne w dni robocze w godzinach 8:00-18:00 pod numerem +48 22 591 22 00.
- Punkt Usług Maklerskich: obsługa bezpośrednia w placówkach.
Konta mogą być zarządzane wspólnie z produktami bankowymi Banku Pekao S.A. w jednym zintegrowanym serwisie.
Operacje na Koncie
- Wpłaty na Rachunek:
- Wpłaty w PLN: wpłata gotówki w placówce Banku Pekao z punktem kasowym, przelew na indywidualny numer rachunku bankowego przyznawany automatycznie przy otwieraniu.
- Wpłaty w walutach obcych: przelewem na specjalne numery rachunków zbiorczych Biura Maklerskiego Pekao (oddzielne numery dla EUR, USD, GBP, CHF, CAD, AUD, SEK, NOK). Kod SWIFT/BIC: PKOPPLPWXXX.
- Wypłaty ze Środków:
- Wypłata gotówki: w placówce Banku Pekao z punktem kasowym, gdzie znajduje się Punkt Usług Maklerskich.
- Przelewem: wyłącznie na konto bankowe posiadacza rachunku (lub rachunek wskazany zgodnie z reprezentacją firmy) lub na konto związane z realizacją zlecenia inwestycyjnego.
Dyspozycje można składać osobiście, telefonicznie, mailowo lub przez serwis internetowy.
Zalety i Ograniczenia Rachunku Maklerskiego
Zalety Usługi
20 Giełd
0 zł
8:00-18:00
- Dostęp do 20 giełd międzynarodowych: szerokie możliwości dywersyfikacji portfela inwestycyjnego.
- Szeroki wybór instrumentów: od akcji poprzez obligacje do instrumentów pochodnych.
- Możliwość negocjowania prowizji: dla większych obrotów.
- Integracja z bankowością: możliwość zarządzania inwestycjami i produktami bankowymi w jednym serwisie.
- Doradcy w Punktach Usług Maklerskich: pomoc w obsłudze.
- Brak podatku od depozytu.
- Pełny zakres usług: od prowadzenia rachunku po zaawansowane operacje (krótka sprzedaż, instrumenty pochodne).
Ograniczenia i Szczególne Warunki
- Opłata za prowadzenie rachunku: firmy ponoszą opłatę kwartalną (minimum 61,50 zł), którą należy uwzględnić w kalkulacji kosztów.
- Prowizje na rynkach zagranicznych: dla małych zleceń są wyższe, co może wpływać na opłacalność handlu.
- Obowiązkowy kod LEI: dla firm wymagane jest posiadanie kodu LEI.
- Wymagane dokumenty: procedura otwierania jest bardziej szczegółowa niż dla osób fizycznych.
- Depozyt instrumentów finansowych: przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych wiąże się z dodatkową opłatą roczną.
- Brak możliwości przeniesienia rachunku online: firmy muszą odwiedzić Punkt Usług Maklerskich.
Raportowanie i Bezpieczeństwo
Zarządzanie Portfelem i Raportowanie
Biuro Maklerskie Pekao zapewnia firmom dostęp do:
- Raportów z historii rachunku: za bieżący rok (30 zł) lub za poprzednie lata (50 zł za rok).
- Informacji podatkowych: w postaci dokumentów PIT-8C, z możliwością uzyskania szczegółowych zestawień przychodów i kosztów.
- Wyciągów i potwierdzeń: stanu rachunku, zawarcia transakcji, posiadania instrumentów.
- Serwisu analitycznego: notowań on-line oraz materiałów analitycznych.
Bezpieczeństwo i Regulacja
Rachunek maklerski dla firm w Biurze Maklerskim Pekao podlega:
- Regulacjom Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi.
- Regulaminowi świadczenia usług maklerskich Biura Maklerskiego Pekao.
- Ochronie KDPW (Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych) w odniesieniu do przechowywania papierów wartościowych.
- Ubezpieczeniu od ryzyka operacyjnego w ramach systemu bezpieczeństwa Banku Pekao S.A.
Kontakt i Wsparcie
Firmy mogą uzyskać dodatkowe informacje i wsparcie poprzez:
- Infolinię: +48 22 591 22 00 (dni robocze, 8:00-18:00).
- Punkty Usług Maklerskich: w województwach i miastach (dostępne na www.pekao.com.pl).
- Serwis internetowy: www.pekao.com.pl/biuro-maklerskie.
- Poczta elektroniczna: możliwość kontaktu przez formularze dostępne na stronie.
Zweryfikowane przez eksperta
