Na rok 2025, American Express oferuje program Membership Rewards dla firm, umożliwiający zbieranie 1 punktu za każdy wydany 1 EUR lub 1 USD kartą korporacyjną. Usługa jest integralnym elementem Karty Korporacyjnej American Express oraz Rachunku Rozliczeń Podróży Służbowych (BTA) w Polsce, dostępna dla przedsiębiorstw każdej wielkości. Program wspiera zarządzanie wydatkami pracowników oraz motywację zespołu poprzez system nagród. Aktywacja programu następuje automatycznie po pierwszej transakcji kartą korporacyjną, bez potrzeby podejmowania dodatkowych działań przez firmę.
Program Membership Rewards American Express dla firm w 2025 roku
Mechanizm naliczania punktów
Zasady naliczania punktów w programie dla firm są jasne. Za każdy wydany 1 EUR lub 1 USD firma otrzymuje 1 punkt Membership Rewards. Punkty są zbierane za wszystkie transakcje dokonane kartą korporacyjną, w tym za wydatki na podróże służbowe, materiały biurowe, opłaty za usługi oraz inne koszty operacyjne przedsiębiorstwa. Wszystkie obciążenia na karcie korporacyjnej generują punkty według jednolitej stawki, niezależnie od kategorii wydatków. Nie ma ograniczenia całkowitej liczby punktów, które można zgromadzić. Punkty gromadzą się na koncie firmowym i mogą być łączone między kartami podstawowymi a dodatkowymi wydanymi w ramach jednego programu.
"Jeżeli firma wydaje średnio 8 000 EUR miesięcznie na operacje opłacane kartą korporacyjną, w ciągu roku zgromadzi 96 000 punktów Membership Rewards. To wystarczająca pula, aby przykładowo wymienić punkty na ponad 90 voucherów o wartości odpowiadającej 1 000 punktów każdy, co stanowi realne oszczędności lub benefit dla pracowników."
Opcje wymiany punktów
Program Membership Rewards dla firm posiada wiele elastycznych sposobów wykorzystania zgromadzonych punktów. Dostępne opcje wymiany obejmują:
- Vouchery i karty upominkowe: Punkty można wymieniać na vouchery zakupowe w sieciach handlowych i restauracjach, a także na karty podarunkowe dla pracowników lub klientów biznesowych. Wymiana na voucher wymaga zazwyczaj 1 000 punktów, a każdy punkt ma określoną wartość gotówkową.
- Bilety lotnicze i usługi podróżnicze: Membership Rewards umożliwia zakup biletów lotniczych, rezerwację hoteli i wynajem samochodów. Firmy mogą wykorzystać punkty do finansowania podróży służbowych, co obniża koszty operacyjne.
- Transfer do programów partnerskich: Zgromadzone punkty można przenieść do programów lojalnościowych partnerów, w tym sieci hotelowych (Marriott Bonvoy, Hilton Honors) lub programów linii lotniczych (LOT Miles & More, Lufthansa Miles & More, United Airlines). Minimalna liczba punktów do transferu wynosi 900, a inkrementy transferu to 300 punktów.
- Spłata wydatków: W niektórych wariantach programu punkty mogą być wykorzystane jako kredyt na koncie firmowym do spłaty części wydatków kartą.
Warunki użytkowania i koszty Kart Korporacyjnych
Limity wydatków i zasady rachunku
American Express określa limit rachunku dla Rachunku Głównego lub łącznie dla wszystkich lub części Rachunków w momencie zawarcia umowy. Maksymalne saldo debetowe na Rachunku Głównym lub na indywidualnych rachunkach Karty Korporacyjnej nie może przekroczyć tego limitu. Limit wydatków na Karcie Korporacyjnej odnawia się po spłacie salda. Dodatkowo funkcjonuje tygodniowy limit wypłat gotówki, jeśli usługa wypłat gotówki została uruchomiona na koncie. Limit transakcji bezgotówkowych oraz tygodniowy limit wypłat gotówki jest wpisywany na Wniosku o wydanie Karty Korporacyjnej i może być zmieniany na podstawie pisemnej dyspozycji Administratora Programu przesłanej do Centrum Obsługi Klienta.
American Express może w dowolnym momencie ustalać lub zmieniać Limity Rachunku, powiadamiając firmę przed wprowadzeniem lub w momencie wprowadzenia zmiany. Firma zobowiązuje się do zarządzania Rachunkiem Głównym tak, aby limity nie były przekraczane, choć w razie przekroczenia pozostaje odpowiedzialna za wszystkie obciążenia.
Taryfy opłat i prowizji
Struktura opłat dla Karty Korporacyjnej American Express wygląda następująco:
| Rodzaj opłaty | Zielona Karta Korporacyjna | Złota Karta Korporacyjna |
|---|---|---|
| Opłata za wydanie Karty | 0 PLN | 0 PLN |
| Opłata roczna | 260 PLN | 420 PLN |
| Opłata za przyspieszone wydanie Karty | 150 PLN | 150 PLN |
| Opłata za ponowne otworzenie Rachunku Karty Korporacyjnej oraz wydanie nowej Karty | 550 PLN | 550 PLN |
| Opłata za Wypłatę Gotówkową | 4% wypłacanej kwoty lub 9 PLN (wyższa wartość) | |
Dla posiadaczy Złotej Karty Korporacyjnej dostępny jest pakiet Priority Pass z bezpłatnym członkostwem i dwiema darmowymi wizytami rocznie w 1 300 salonikach VIP na lotniskach. Po wykorzystaniu dwóch bezpłatnych wizyt, każda kolejna wizyta jest objęta opłatą. American Express zastrzega sobie prawo do modyfikacji struktury opłat. Zmiany mogą dotyczyć opłat za wydanie, opłat rocznych, prowizji za transakcje lub innych świadczeń. Firma jest informowana o wszelkich zmianach w warunkach umowy.
Wymagania, proces aplikacji oraz funkcjonalności
Wymagania wobec firm
Aby wdrożyć Program Karty Korporacyjnej, firma musi spełnić szereg wymogów:
- Typ firmy: Program jest dostępny dla przedsiębiorstw prowadzących działalność gospodarczą, zarówno w formie spółki z o.o., spółki jawnej, przedsiębiorstwa jednoosobowego, jak i dla dużych korporacji.
- Zdolność kredytowa: American Express wymaga weryfikacji zdolności kredytowej firmy na podstawie dokumentów finansowych, historii kredytowej oraz bilansu.
- Historia biznesowa: Preferowani są klienci z pozytywną historią kredytową oraz aktywnie prowadzącą działalność biznesową.
- Minimalna liczba kart: Nie ma oficjalnie ogłaszanego minimum liczby kart.
Wymagane dokumenty
Dla firm ubiegających się o Program Karty Korporacyjnej wymagane są następujące dokumenty:
- Dokumenty rejestrowe firmy (Wypis z KRS lub CEIDG)
- Zaświadczenie o podatkowości (z Urzędu Skarbowego o bieżącym wypełnianiu obowiązków podatkowych)
- Dokumenty finansowe (ostatnie sprawozdania finansowe, bilanse lub dokumenty potwierdzające przychody firmy)
- Wniosek o wydanie Karty (wypełniony przez Administratora Programu i podpisany przez osoby uprawnione do reprezentacji firmy)
- Pełnomocnictwa (dla Administratora Programu i pracowników wydających kartę)
- Dowody tożsamości (kopie ważnych dowodów osobistych lub paszportów osób wyznaczonych jako Administratorzy oraz potencjalni Posiadacze Kart)
- Umowy dotyczące otrzymanego wniosku (w razie potrzeby umowy potwierdzające określone warunki dla firmy)
Proces składania wniosku
1. Przygotowanie dokumentacji
Firma zbiera wszystkie wymagane dokumenty i przygotowuje je w wymaganym formacie.
2. Złożenie wniosku
Wniosek o wydanie Karty Korporacyjnej należy przesłać na adres mailowy: [email protected] lub na adres pocztowy: American Express Europe S.A. Oddział w Polsce, ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa.
3. Weryfikacja dokumentów
American Express przeprowadza analizę przesłanych dokumentów i ocenia zdolność kredytową firmy.
4. Decyzja i podpisanie umowy
Po pozytywnej ocenie, bank zaproponuje warunki umowy indywidualnie dostosowane do profilu firmy.
5. Wydanie kart
Standardowy czas wydania i dostarczenia Karty Korporacyjnej wynosi 14 dni roboczych od daty otrzymania poprawnie wypełnionego wniosku oraz kopii dokumentu tożsamości. Karta przesyłana jest na adres korespondencyjny firmy.
6. Aktywacja kart
Po otrzymaniu Karty Korporacyjnej należy ją aktywować poprzez kontakt z Centrum Obsługi Klienta American Express pod numerem +48 22 581 5222.
7. Wdrożenie programu
Po aktywacji karty program Membership Rewards automatycznie rozpoczyna działanie, a punkty są naliczane od pierwszej transakcji.
Funkcjonalności i zalety Kart Korporacyjnych
Program Membership Rewards dla firm oferuje szereg korzyści dla przedsiębiorstw:
Bez limitu
Nie wygasają
Do 800 000 PLN
- Nieograniczone gromadzenie punktów: Nie ma maksymalnego limitu punktów, które firma może zgromadzić. Im więcej wydatków na karcie korporacyjnej, tym więcej punktów.
- Brak wygasania punktów: Punkty zgromadzone w programie nie wygasają, co daje firmie elastyczność w planowaniu ich wykorzystania.
- Opcje wymiany: Punkty można wymieniać na różnorodne nagrody: vouchery, bilety lotnicze, hotele, transfery do programów partnerskich.
- Kontrola wydatków: Program integruje się z systemem American Express @ Work, który umożliwia administratorom śledzenie każdej transakcji, tworzenie raportów i analizowanie wydatków. Dostęp do codziennie aktualizowanych danych dotyczących wszystkich transakcji pozwala na trafne decyzje biznesowe.
- Bezpieczeństwo transakcji: Karty są wyposażone w technologię Chip & PIN, która chroni przed nieautoryzowanym użyciem. Dostępne są również bezpieczne płatności online z weryfikacją SafeKey.
- Ubezpieczenia podróżne: Posiadacze Złotej Karty Korporacyjnej korzystają z pakietu ubezpieczeń w podróży, obejmującego ubezpieczenie NNW do 800 000 PLN, pomoc medyczną do 120 000 EUR i ubezpieczenie rzeczy osobistych do 5 000 EUR.
- Obsługa klienta 24/7: American Express oferuje obsługę poprzez Centrum Obsługi Klienta dostępne całą dobę, siedem dni w tygodniu.
- Opcje raportowania: System American Express @ Work umożliwia tworzenie szablonów, filtrowanie danych, tworzenie wykresów i eksport danych do formatów XLS lub PDF. Możliwa jest także konfiguracja cyklicznych raportów tygodniowych lub miesięcznych.
- Priority Pass dla karty Złotej: Posiadacze Złotej Karty Korporacyjnej otrzymują bezpłatne członkostwo w Priority Pass z dostępem do 1 300 saloników VIP na lotniskach i dwiema darmowymi wizytami rocznie.
Szczególne warunki, ograniczenia i plany na 2025 rok
Szczególne warunki i ograniczenia programu
Program Membership Rewards dla firm podlega pewnym ograniczeniom:
- Zawieszenie lub anulowanie programu: American Express może zmienić lub anulować program w dowolnym momencie, pod warunkiem wcześniejszego powiadomienia. Firma ma prawo do trzech miesięcy na wykorzystanie pozostałych punktów w przypadku zawieszenia programu.
- Zmiana warunków: American Express zastrzega sobie prawo do zmiany liczby punktów za wydatki, liczby punktów wymaganych do otrzymania nagrody, nakładania limitów i opłat, a także zmianę wysokości rocznych i innych opłat programu.
- Transakcje niezliczane: Pewne rodzaje transakcji nie generują punktów, takie jak wypłaty gotówkowe, płatności opłat rocznych za kartę czy transakcje o wątpliwej legalności.
- Limit transakcji zbliżeniowych: Chociaż karta jest zbliżeniowa, mogą obowiązywać limity na pojedyncze transakcje zbliżeniowe, zależnie od ustawień bezpieczeństwa.
- Zawieszenie konta w przypadku zaległości: W razie opóźnień w spłacie salda rachunku, American Express może zawiesić dostęp do programu i zablokować kartę.
- Wymogi z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy: Każda płatność na rzecz American Express musi pochodzić z rachunku bankowego firmy. Wpłaty z rachunków nienależących do firmy mogą spowodować niedogodności w korzystaniu z karty.
Nowości i plany na rok 2025
Na rok 2025 American Express planuje szereg ulepszeń dla programu:
- Poszerzenie listy partnerów: Katalog dostępnych nagród zostanie rozszerzony o nowych partnerów, w tym marki premium oferujące vouchery i doświadczenia.
- Dynamiczne progi zwolnienia z opłaty rocznej: Wprowadzone zostaną elastyczne warunki zwolnienia z opłaty rocznej, dostosowane do wzrostu wskaźnika cen i zmian na rynku.
- Ulepszenia aplikacji mobilnej: Aplikacja mobilna American Express będzie umożliwiać wymianę punktów w czasie rzeczywistym, podgląd stanu nagród oraz zarządzanie kartą.
- Rozszerzona integracja online: Serwis online zostanie ulepszony w zakresie zarządzania punktami i śledzenia transakcji.
Kontakt i wsparcie dla klientów biznesowych
Firmy zainteresowane Programem Karty Korporacyjnej American Express mogą uzyskać szczegółowe informacje i wsparcie poprzez:
- Centrum Obsługi Klienta: +48 22 581 5222, dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
- Skrzynka mailowa wniosków:[email protected] do wysyłania dokumentów i zapytań.
- Strona internetowa:www.americanexpress.com/pl-pl/uslugi-dla-firm/korporacyjne/.
- Adres korespondencyjny: American Express Europe S.A. Oddział w Polsce, ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa.
Programy lojalnościowe dla firm od American Express stanowią rozwiązanie dla przedsiębiorstw poszukujących efektywnego zarządzania wydatkami oraz budowania lojalności pracowników poprzez system nagród. Elastyczność programu, brak wygasania punktów i szeroka gama opcji wymiany sprawiają, że jest to opcja dla firm każdej wielkości działających w Polsce w 2025 roku.
Zweryfikowane przez eksperta