Finansowanie MŚP do 500 000 zł z decyzją w 7-30 minut, z elastyczną spłatą proporcjonalną do obrotów, oferuje Wealthon. Ta warszawska instytucja finansowa (FinTech), działająca od 2019 roku, specjalizuje się w cyfrowych rozwiązaniach dla małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP), w tym jednoosobowych działalności gospodarczych, z segmentów HoReCa, retail i e-commerce. Wealthon działa wyłącznie online, a jej mobilne rozwiązania płatnicze są licencjonowane przez Mastercard.
Wealthon POSCASH – Ekspresowa Pożyczka z Terminala Płatniczego
POSCASH to flagowy produkt Wealthon, dedykowany przedsiębiorcom korzystającym z terminali płatniczych. Jest to finansowanie obrotowe, dostępne dla jednoosobowych działalności gospodarczych w kwocie od 5 000 zł do nawet 500 000 zł, w zależności od wysokości obrotu na terminalu.
Wniosek o pożyczkę POSCASH można złożyć całkowicie online. Cały proces wypełniania formularza zajmuje 3 minuty, bez konieczności dostarczania dokumentów potwierdzających dochody. Decyzja kredytowa jest wydawana błyskawicznie, w ciągu 30 minut, a w niektórych przypadkach nawet w 7 minut. Spłata pożyczki odbywa się bezobsługowo i automatycznie – kwota spłaty każdego dnia jest proporcjonalna do dziennego obrotu na terminalu płatniczym, dostosowując się do rzeczywistych możliwości biznesu. Jedynym kosztem pożyczki jest opłata miesięczna, wynosząca od 2,5% do 3% od kwoty finansowania. Środki można przeznaczyć na dowolny cel biznesowy, np. zakup wyposażenia, szkolenia czy poprawę płynności.
Kalkulator Opłaty POSCASH
Miesięczna opłata:
Wymagania dla pożyczki POSCASH
- Prowadzenie działalności gospodarczej dłużej niż 6 miesięcy.
- Posiadanie aktywnego terminala płatniczego z regularnymi obrotami.
- Bycie właścicielem jednoosobowej działalności gospodarczej.
Proces Ubiegania się o Finansowanie
- Złożenie wniosku online lub pobranie aplikacji Wealthon.
- Weryfikacja tożsamości poprzez selfie i biometrię.
- Automatyczna ocena zdolności kredytowej przez system Wealthon CORE.
- Akceptacja oferty i natychmiastowy dostęp do środków.
Wealthon WALLET – Mobilna Aplikacja Zarządzania Finansami z Limitem Kredytowym
Wealthon WALLET to nowoczesna aplikacja mobilna, licencjonowana przez Mastercard, która pełni rolę elektronicznego portfela dla firm. Umożliwia płatności bezgotówkowe, zarządzanie produktami Wealthon, przyspieszenie dostępu do finansowania oraz korzystanie z limitu kredytowego za pośrednictwem wirtualnej karty debetowej. Przedsiębiorca może wnioskować o limit kredytowy do 60 000 zł bezpośrednio poprzez aplikację mobilną. Cały proces aplikacji jest zdalny, a decyzja kredytowa może być wydana w zaledwie 7 minut.
Wealthon LIMIT – Odnawialny Limit Kredytowy na Karcie
Wealthon LIMIT to produkt oferujący szybki dostęp do odnawialnego limitu kredytowego dla osób prowadzących działalność gospodarczą. Kwota limitu kredytowego na karcie wynosi do 60 000 zł. O limit mogą ubiegać się właściciele jednoosobowych działalności gospodarczych, niezależnie od formy rozliczania się (standardowe rozliczenia, ryczałt). Weryfikacja tożsamości odbywa się zdalnie w aplikacji za pośrednictwem selfie i weryfikacji biometrycznej. Limit jest odnawialny, co oznacza, że po spłaceniu części środków, przedsiębiorca może ponownie z niego korzystać. Dostępne pieniądze można przeznaczyć na niespodziewane naprawy, zaległe faktury czy inne pilne potrzeby biznesowe.
Wealthon CARD – Wirtualna Karta Płatnicza z Limitem Kredytowym
Wealthon oferuje dedykowaną kartę płatniczą z wbudowanym limitem kredytowym, łącząc funkcje karty płatniczej i linii kredytowej w jednym produkcie. Jest to karta wirtualna, generowana natychmiastowo z przypisanym numerem PAN i kodem CVC do płatności online. Posiada natywną integrację tokenizacyjną z portfelami cyfrowymi Google Pay i Apple Pay, umożliwiając płatności zbliżeniowe telefonem.
Wealthon POS (Platforma Ristorio) – Kompleksowy System Zarządzania Biznesem
Wealthon POS, znany również jako Platforma Ristorio, to zaawansowany system zarządzania biznesem dla sektorów HoReCa, retail i e-commerce. Oprogramowanie to, pozyskane przez Wealthon w sierpniu 2023 roku, oferuje szeroki zakres funkcjonalności, w tym zarządzanie sprzedażą i kasą (integracja z terminalami, drukowanie paragonów, raportowanie sprzedaży), zarządzanie zamówieniami i menu, zarządzanie zapasami i magazynem (śledzenie stanów magazynowych, alerty o niskich zapasach). Dla branży HoReCa dostępne są funkcje takie jak system rezerwacji stolików, program lojalnościowy i zarządzanie dostawami. Koszt usługi zaczyna się od 129 zł miesięcznie. Projekt Wealthon POS otrzymał dofinansowanie z Unii Europejskiej w kwocie 800 000 zł.
Pożyczka Pomostowa Wealthon
Wealthon oferuje również pożyczkę pomostową, której środki dedykowane są technicznie wyłącznie na bezpośrednią spłatę zaległości w ZUS i Urzędzie Skarbowym (przelew realizowany bezpośrednio do instytucji). Wnioski są akceptowane nawet od podmiotów z negatywnymi wpisami w bazach dłużników, wynikającymi z zaległości publiczno-prawnych.
Kluczowe Dane Finansowe i Cechy Wealthon
Czas Decyzji Kredytowej
Dla limitu WALLET
Max. Kwota POSCASH
Dla finansowania obrotowego
Wolumen Finansowania (2024)
Gross Merchandise Value
Dofinansowanie UE (POS)
Na rozwój systemu Wealthon POS
Porównanie Ofert Finansowania dla Biznesu
| Produkt | Kwota/Limit | Czas Decyzji | Wymagania Klienta | Kluczowe Cechy |
|---|---|---|---|---|
| Wealthon POSCASH | Od 5 000 zł do 500 000 zł | 7-30 minut | Jednoosobowa działalność gospodarcza, firma aktywna> 6 miesięcy, aktywny terminal płatniczy z regularnymi obrotami | Automatyczna spłata proporcjonalna do dziennego obrotu, miesięczna opłata 2,5%-3% |
| Wealthon WALLET (limit kredytowy) | Do 60 000 zł | 7 minut | Przedsiębiorca | Mobilny portfel z wirtualną kartą debetową, licencja Mastercard |
| Wealthon LIMIT | Do 60 000 zł | Minuty | Jednoosobowa działalność gospodarcza (dowolna forma rozliczania) | Odnawialny limit kredytowy na karcie/wirtualnej karcie |
Spłata finansowania POSCASH odbywa się automatycznie i proporcjonalnie do dziennego obrotu na terminalu płatniczym, co zapewnia elastyczność i dostosowanie do bieżących możliwości biznesu. Wealthon oferuje zintegrowany ekosystem, w którym wszystkie produkty – finansowanie, płatności i systemy zarządzania – są dostępne w ramach jednej platformy cyfrowej.
Usługi
Model działalności
Wealthon działa z centrali znajdującej się w Warszawie. Bank jest obecny w województwie mazowieckie. Centrala banku zapewnia pełen zakres usług finansowych dla klientów. Dane kontaktowe centrali dostępne są na osobnej stronie.
Centrum Polski
Centrala w Warszawie specjalizuje się w obsłudze klientów korporacyjnych, oferując zaawansowane rozwiązania finansowe dostosowane do potrzeb biznesu.
Wealthon stosuje scentralizowany model obsługi, skupiając się na wysokiej jakości usługach w lokalizacji strategicznej, uzupełnionej rozbudowanymi kanałami cyfrowymi zapewniającymi dostępność dla klientów.
Dane podstawowe Wealthon
Profil działalności
Wealthon funkcjonuje na polskim rynku bankowym jako specjalistyczna instytucja z siedzibą w centralnej części kraju, koncentrując się na wybranych segmentach klientów i usługach finansowych.
Dostępność usług
Kanały dostępu do usług
Centrala
Obsługa bezpośrednia
Online
Bankowość internetowa
24h/7
Dostępność cyfrowa
Wealthon zapewnia obsługę klientów w centralnym punkcie Warszawy oraz przez kanały elektroniczne. Bank specjalizuje się w kompleksowej obsłudze klientów biznesowych w lokalizacji dogodnej dla przedsiębiorstw.
Bank stosuje model działalności oparty na centrali z rozbudowaną bankowością cyfrową, co pozwala na efektywną obsługę wybranych segmentów klientów.
Model biznesowy
Kluczowe elementy modelu biznesowego
Centrala
Główna siedziba
Specjalizacja
Wybrane segmenty
Digital
Kanały elektroniczne
Korporacyjny
Profil klientów
Porównanie ze standardami rynku
| Element | Model banku | Standard rynkowy | Charakterystyka |
|---|---|---|---|
| Punkty obsługi | Centrala | Sieć oddziałów | Model scentralizowany |
| Zasięg geograficzny | Lokalizacja strategiczna | Obecność w wielu regionach | Specjalizacja lokalizacyjna |
| Kanały dostępu | Centrala + digital | Wielokanałowość | Kanały komplementarne |
| Segmenty klientów | Wybrane grupy | Uniwersalna oferta | Podejście niszowe |
Bank realizuje model biznesowy odmienny od standardowego uniwersalnego banku z rozbudowaną siecią placówek, koncentrując się na wybranej lokalizacji i specyficznych grupach klientów.
Zweryfikowane przez eksperta