Chcesz zatrzymać więcej pieniędzy w kieszeni? Państwo pozwala Ci legalnie płacić mniejsze podatki!
W 2025 roku możesz znacząco obniżyć swój PIT, wykorzystując dostępne ulgi podatkowe. Sprawdź, które z nich Ci przysługują i ile możesz zaoszczędzić. Przeciętny Polak korzystający z dostępnych odliczeń może zmniejszyć swój podatek nawet o kilka tysięcy złotych rocznie!
Warto wiedzieć: Od lipca 2022 r. podstawowa stawka podatku PIT wynosi 12% (wcześniej 17%), a kwota wolna od podatku to aż 30 000 zł. Oznacza to, że każdy podatnik automatycznie oszczędza 3 600 zł rocznie!
🏆 TOP 6 ulg podatkowych dla osób fizycznych w 2025 roku
1. Ulga na dzieci – nawet 2 700 zł na każde dziecko rocznie!
Dla kogo? Dla rodziców i opiekunów prawnych dzieci do 18 lat lub uczących się do 25 lat.
Ile zaoszczędzisz?
- 1 112,04 zł rocznie na pierwsze i drugie dziecko
- 2 000,04 zł rocznie na trzecie dziecko
- 2 700,00 zł rocznie na czwarte i każde kolejne dziecko
Praktyczna wskazówka: Przy jednym dziecku obowiązuje limit dochodów (112 000 zł dla małżeństw), ale przy dwójce lub większej liczbie dzieci nie ma już żadnego limitu dochodowego!
2. Ulga dla młodych – zero podatku od dochodów do 85 528 zł!
Dla kogo? Dla osób poniżej 26. roku życia.
Ile zaoszczędzisz? Przy maksymalnym wykorzystaniu ulgi nawet 10 263 zł rocznie!
Co obejmuje? Przychody z umowy o pracę, zlecenia, praktyk, staży oraz zasiłku macierzyńskiego.
3. Ulga na IKZE – oszczędzaj na emeryturę i płać mniejszy podatek
Dla kogo? Dla wszystkich oszczędzających na emeryturę poprzez IKZE.
Ile zaoszczędzisz? Przy wpłacie 10 407,60 zł i stawce 12% PIT oszczędzasz 1 249 zł rocznie!
Bonus: Przy wypłacie środków po osiągnięciu wieku emerytalnego zapłacisz tylko 10% podatku zamiast standardowych 12% lub 32%.
4. Ulga rehabilitacyjna – odlicz wydatki na zdrowie
Dla kogo? Dla osób niepełnosprawnych lub opiekujących się niepełnosprawnymi.
Co odliczysz?
- Zakup sprzętu rehabilitacyjnego
- Dostosowanie mieszkania do potrzeb osoby niepełnosprawnej
- Koszty przewozu na zabiegi
- Leki (nadwyżka powyżej 100 zł miesięcznie)
Brak limitu na większość wydatków, co czyni tę ulgę wyjątkowo korzystną!
5. Ulga na internet – proste 760 zł odliczenia
Dla kogo? Dla wszystkich płacących za internet (ale tylko przez 2 kolejne lata).
Ile zaoszczędzisz? Przy stawce 12% PIT i pełnym wykorzystaniu ulgi - 91,20 zł rocznie.
Bonus małżeński: Jeśli płacicie wspólnie z małżonkiem, każde z Was może odliczyć po 760 zł!
6. Ulga dla powracających z zagranicy – start od zera w Polsce
Dla kogo? Dla osób, które wróciły do Polski po minimum 3 latach pobytu za granicą.
Ile zaoszczędzisz? Zero podatku od dochodów do 85 528 zł przez 4 lata!
Warunek: Musisz posiadać polskie obywatelstwo lub Kartę Polaka i stać się polskim rezydentem podatkowym.
💼 Specjalne ulgi dla przedsiębiorców
Prowadzisz firmę? Te odliczenia mogą drastycznie obniżyć Twoje zobowiązania podatkowe:
Ulga IP Box
Płać tylko 5% podatku od dochodów z praw własności intelektualnej zamiast standardowych 19% lub 12/32%.
Ulga B+R
Odlicz do 200% kosztów poniesionych na badania i rozwój.
Ulga na robotyzację
Odlicz 150% kosztów zakupu i wdrożenia robotów przemysłowych.
Ulga na zabytki
Odlicz do 50% wydatków na remont zabytkowych nieruchomości (maksymalnie 500 000 zł).
⚡ Jak maksymalnie wykorzystać dostępne ulgi?
Oto trzy proste strategie, które pomogą Ci zmaksymalizować oszczędności:
- Łącz ulgi - Możesz korzystać z wielu ulg jednocześnie, np. z ulgi na dzieci i internetowej.
- Planuj wydatki - Niektóre wydatki kwalifikujące się do ulg warto zaplanować przed końcem roku podatkowego.
- Zbieraj dokumentację - Przechowuj faktury i rachunki potwierdzające wydatki, które planujesz odliczyć.
Przykładowe oszczędności dla rodziny 2+2:
- Ulga na dwoje dzieci: 2 224,08 zł
- Ulga na internet (dla obojga rodziców): 182,40 zł
- Wpłaty na IKZE (dla obojga rodziców): 2 498 zł
- Łączna roczna oszczędność: 4 904,48 zł
To jak dodatkowa miesięczna pensja!
Nie pozwól, aby należne Ci ulgi przepadły! Dokładne zapoznanie się z przysługującymi odliczeniami i prawidłowe ich wykorzystanie to jeden z najprostszych sposobów na zwiększenie domowego budżetu w 2025 roku.
