Globalne zarządzanie majątkiem, bankowość inwestycyjna i zarządzanie aktywami dla zamożnych klientów indywidualnych, instytucjonalnych i korporacyjnych to kluczowe obszary działalności UBS. Instytucja, będąca globalnym bankiem o znaczeniu systemowym z ponad 160-letnim doświadczeniem, oferuje kompleksowe doradztwo finansowe i zarządzanie portfelem na międzynarodowych rynkach kapitałowych. W Polsce UBS działa poprzez UBS Europe SE Oddział w Polsce (KRS: 0000766294) z siedzibą w Krakowie (Aleja Pokoju 18a, 31-564), uprawniony do świadczenia regulowanych usług finansowych wyłącznie dla osób fizycznych o wysokiej wartości netto oraz klientów instytucjonalnych. Dodatkowo funkcjonuje UBS Switzerland AG Przedstawicielstwo w Polsce (Al. Ujazdowskie 51, 00-536 Warszawa), którego działalność ogranicza się do promocji i badań rynkowych. UBS w Polsce nie prowadzi działalności bankowości detalicznej ani nie oferuje bezpośrednio markowych produktów dla szerokiego grona klientów indywidualnych.
Liczba krajów operacji
Ponad 50
Doświadczenie w bankowości
Ponad 160 lat
Aktywa pod zarządzaniem (globalnie)
Ponad 5 bln USD
Liczba biur (globalnie)
Ponad 190
Bankowość Prywatna i Zarządzanie Majątkiem
UBS oferuje kompleksowe doradztwo majątkowe oraz zarządzanie portfelem dla zamożnych klientów indywidualnych i rodzin, dostosowane do ich celów finansowych i horyzontu inwestycyjnego. Usługi te obejmują zaawansowane strategie transferu majątku, planowanie spadkowe oraz rozwiązania dla wielu pokoleń. Klienci mają dostęp do globalnych rynków kapitałowych oraz produktów inwestycyjnych w różnych klasach aktywów. Oferowane są również usługi optymalizacji podatkowej dla osób mobilnych geograficznie oraz strukturyzowane strategie darowizn filantropijnych. Minimalna inwestycja dla usług Private Banking wynosi 2 miliony dolarów w aktywach.
Podejście UBS Wealth Way do zarządzania majątkiem
Płynność (Liquidity)
Zapewnienie łatwego dostępu do środków na codzienne potrzeby i nieprzewidziane wydatki.
Długoterminowość (Longevity)
Budowanie i ochrona kapitału na przyszłe cele, takie jak emerytura czy edukacja dzieci.
Dziedzictwo (Legacy)
Planowanie transferu majątku na przyszłe pokolenia i wspieranie celów filantropijnych.
Zarządzanie Aktywami i Inwestycje
UBS Asset Management, działający w 24 krajach, zarządza aktywami instytucji, pośredników hurtowych oraz klientów zarządzania majątkiem. Oferta obejmuje dostęp do globalnych funduszy inwestycyjnych ze zdywersyfikowanymi strategiami w różnych klasach aktywów, takich jak akcje, obligacje, nieruchomości czy metale szlachetne. Dostępne są strategie aktywne i indeksowane, a także produkty strukturyzowane oraz fundusze giełdowe (ETF). UBS oferuje również rozwiązania tematyczne, inwestycje alternatywne oraz innowacyjne rozwiązania oparte na technologii blockchain, takie jak uMINT (USD Money Market Investment Fund Token).
Bankowość Korporacyjna i Biznesowa
Dla małych, średnich i dużych przedsiębiorstw UBS świadczy usługi bankowości korporacyjnej, w tym rachunki bieżące w CHF, EUR i innych walutach obcych. Firmy mogą korzystać z kart biznesowych i korporacyjnych, a także pakietów bankowych dostosowanych do ich potrzeb. UBS dostarcza rozwiązania do zarządzania płynnością i gotówką, oferując raportowanie w czasie rzeczywistym, efektywne przesyłanie pieniędzy krajowo i międzynarodowo oraz integrację systemów bankowych z systemami rachunkowości klienta. W ofercie znajdują się również zaawansowane rozwiązania dla transakcji transgranicznych, takie jak śledzenie płatności end-to-end oraz hedging walutowy.
Bankowość Inwestycyjna
Dział Bankowości Inwestycyjnej UBS oferuje zaawansowane usługi korporacjom i instytucjom. Obejmują one doradztwo w fuzjach i przejęciach (M&A), finansowanie długu poprzez obligacje i pożyczki lewarowane, a także wsparcie dla ofert akcji (IPO i prywatnych emisji). UBS zapewnia dostęp do międzynarodowych rynków kapitałowych i instrumentów finansowych. Bank specjalizuje się również w doradztwie w działalności sponsorów oraz umieszczaniu prywatnym papierów wartościowych i instrumentów pochodnych. UBS jest uznawany za wiodącego doradcę finansowego w branży M&A.
Kluczowe wymagania dla klientów w Polsce
Klienci instytucjonalni
Firmy, fundusze i inne podmioty prawne.Osoby fizyczne o wysokiej wartości netto (UHNW)
Klienci indywidualni z dużymi aktywami.Minimalne aktywa
Od 2 000 000 USD dla Private Banking.Ważna informacja dla klientów w Polsce
UBS w Polsce nie prowadzi działalności bankowości detalicznej. Dostęp do markowych produktów UBS jest praktycznie niemożliwy na poziomie detalicznym. Usługi finansowe świadczone są wyłącznie przez UBS Europe SE Oddział w Polsce dla klientów instytucjonalnych i osób fizycznych o wysokiej wartości netto.
Struktura Działalności UBS w Polsce
| Nazwa podmiotu | Rodzaj działalności w Polsce | Klienci docelowi | Minimalne aktywa/inwestycje |
|---|---|---|---|
| UBS Europe SE Oddział w Polsce | Świadczenie regulowanych usług finansowych: zarządzanie majątkiem, planowanie finansowe, zarządzanie portfelem | Klienci instytucjonalni, osoby fizyczne o wysokiej wartości netto (UHNW) | Od 2 000 000 USD (dla Private Banking) |
| UBS Switzerland AG Przedstawicielstwo w Polsce | Działania promocyjne i badania rynkowe | Brak bezpośredniej sprzedaży usług | Brak |
| UBS Business Solutions Poland Sp. z o.o. | Usługi wspierające procesy biznesowe dla Grupy UBS (IT, operacje, back-office) | Grupa UBS (nie klienci zewnętrzni) | Brak |
Klienci mogą kontaktować się z UBS w Polsce poprzez konsultacje osobiste w biurach, bankowość telefoniczną (+48 22 525 84 00) lub e-mail ([email protected]). Dostępne są również kanały bankowości cyfrowej, takie jak E-Banking i aplikacje mobilne. UBS dokonuje restrukturyzacji operacji w Polsce, koncentrując swoją obecność w Krakowie i Wrocławiu, z planowanym zamknięciem biura w Warszawie w latach 2025-2026.
Zweryfikowane przez eksperta