Handel na rynku Forex i kontraktach CFD dla klientów indywidualnych w OANDA TMS Brokers udostępnia dostęp do ponad 4000 instrumentów finansowych. Usługa, świadczona przez bank OANDA TMS Brokers w Polsce, jest nadzorowana przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) i Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA). Klienci uzyskują możliwość inwestowania w ponad 1500 kontraktów CFD na waluty, indeksy, akcje, surowce, towary oraz kryptowaluty, a także w rzeczywiste akcje na giełdach polskiej i międzynarodowych.
Dostępność i Proces Rejestracji
Usługa OANDA TMS Brokers jest dostępna dla każdej osoby fizycznej, która ukończyła 18 lat i posiada ważny dokument tożsamości, taki jak dowód osobisty lub paszport. Rejestracja na platformie odbywa się online i zajmuje kilka minut, bez konieczności osobistej wizyty w placówce. Broker udostępnia platformę MetaTrader 5 (MT5), integrację z TradingView oraz aplikacje mobilne na iOS i Android, umożliwiające handel przez całą dobę, pięć dni w tygodniu.
Wymagania wobec Klientów Indywidualnych
Rachunek maklerski mogą założyć osoby fizyczne, które spełniają następujące kryteria:
- Wiek: Ukończone 18 lat.
- Tożsamość: Ważny dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport lub karta pobytu).
- Kontakt: Posiadanie adresu poczty elektronicznej.
- Źródło środków: Możliwość wykazania źródła pochodzenia środków.
Broker nie określa wymogu minimalnego depozytu ani minimalnych dochodów, co pozwala inwestorom samodzielnie określać wysokość swoich wkładów. Minimalna pozycja handlowa wynosi 0,01 lota.
Dokumenty i Procedura Rejestracji
Podczas rejestracji jako osoba fizyczna, klienci przesyłają zdjęcie awersu i rewersu ważnego dokumentu tożsamości. Weryfikacja odbywa się za pomocą systemu wykorzystującego sztuczną inteligencję, który automatycznie sprawdza legalność dokumentu. Proces rejestracji obejmuje również podanie pełnych danych identyfikacyjnych, numeru PESEL (lub daty i państwa urodzenia w przypadku jego braku), adresu zamieszkania, numeru telefonu, adresu e-mail oraz wskazanie źródła pochodzenia środków. Dodatkowe dokumenty mogą być wymagane, jeśli wynika to z przepisów prawa.
Krok 1: Rozpoczęcie rejestracji
Przejście na stronę www.tms.pl i rozpoczęcie procesu rejestracji konta.
Krok 2: Wprowadzenie danych
Podanie danych osobowych oraz dokładnych danych adresowych.
Krok 3: Przesłanie dokumentów
Przesłanie zdjęć dokumentu tożsamości (awers i rewers).
Krok 4: Uzupełnienie formularza
Wypełnienie prostego formularza rejestracyjnego.
Krok 5: Aktywacja konta
Po automatycznej weryfikacji tożsamości, konto zostaje aktywowane. Całość procedury trwa około 8 minut.
Krok 6: Handel rzeczywistymi akcjami
Dla handlu rzeczywistymi akcjami (TMS Stocks) konieczna jest aktywacja osobnego konta akcyjnego, która jest bezpłatna.
Instrumenty Finansowe i Koszty Transakcyjne
OANDA TMS Brokers udostępnia klientom indywidualnym dostęp do szerokiego spektrum instrumentów finansowych, co pozwala na budowanie portfeli inwestycyjnych. Inwestorzy mogą handlować na rynkach walutowych, indeksach giełdowych, akcjach, surowcach oraz kryptowalutach zarówno w formie kontraktów CFD, jak i rzeczywistych akcji.
Oferta Instrumentów
- Pary walutowe (Forex): Dostęp do kilkudziesięciu instrumentów, w tym głównych i egzotycznych par walutowych.
- Kontrakty CFD na indeksy: Handel na ponad 17 indeksach giełdowych, takich jak S&P 500, Nasdaq 100, DAX 30, WIG20, FTSE 100.
- Kontrakty CFD na akcje: Ponad 1300 akcji zagranicznych i polskich spółek giełdowych.
- Kontrakty CFD na surowce: 16 kontraktów obejmujących metale szlachetne (złoto, srebro), surowce energetyczne (ropa naftowa, gaz ziemny) oraz towary rolne.
- Kontrakty CFD na kryptowaluty: Ponad 13 instrumentów, w tym Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin.
- Kontrakty CFD na ETF-y: Inwestowanie w fundusze otwarte za pośrednictwem kontraktów CFD.
- Rzeczywiste akcje: Handel akcjami poprzez aktywację konta TMS Stocks.
Taryfy i Prowizje
Opłaty za otwarcie i prowadzenie konta wynoszą 0 zł, pod warunkiem dokonania transakcji lub posiadania otwartych pozycji w ciągu 12 miesięcy. Po roku nieaktywności pobierana jest opłata 9 zł miesięcznie (lub 3 EUR/3 USD). Wpłaty środków są darmowe, z wyjątkiem wpłat przez Dotpay (prowizja 2%). Wypłaty środków powyżej 200 zł są darmowe, natomiast druga i kolejne wypłaty poniżej 200 zł w miesiącu są płatne.
| Typ opłaty/prowizji | Szczegóły |
|---|---|
| Założenie konta | 0 zł |
| Prowadzenie rachunku | 0 zł (przy aktywności) |
| Opłata za brak aktywności | 9 zł/miesiąc (po 12 miesiącach) |
| Wpłaty środków | 0 zł (oprócz Dotpay: 2%) |
| Wypłaty środków | 0 zł (dla kwot powyżej 200 zł; pierwsze w miesiącu) |
| Spread EUR/USD | Od 0,2 do 0,5 pipsa (standard), 0,10 pipsa (ECN/RAW) |
| Prowizja CFD Akcje PL | 0,19% (minimum 5 zł) |
| Prowizja CFD Akcje US | 0% (PLN/EUR), 0,29% (minimum 7 USD dla kont USD) |
| CFD Indeksy | Brak prowizji, niższe spready (do 30%) dla depozytów powyżej 10 000 PLN |
| CFD Surowce | Średnio 0,08% wartości transakcji (marża) |
Prowizje za handel na rynku Forex bazują głównie na spreadach (różnica między ceną kupna a sprzedaży) oraz marży brokera. Spread na EUR/USD na koncie standardowym wynosi od 0,2 do 0,5 pipsa, natomiast na koncie ECN/RAW 0,10 pipsa. Dla EUR/PLN spread wynosi 1 grosz, a dodatkowo pobierana jest prowizja 0,5% za wymianę walut w kantorze. Handel CFD na akcje polskie wiąże się z prowizją 0,19% (minimum 5 zł), zaś akcje amerykańskie mają 0% prowizji dla kont w PLN i EUR (0,29% z minimum 7 USD dla kont w USD). Na CFD na indeksy nie ma prowizji, a spready są obniżone dla depozytów powyżej 10 000 PLN.
"Możliwość uzyskania do 7% oprocentowania na wolnych środkach przez pierwsze trzy miesiące stanowi realny zysk. Jeśli na koncie znajduje się np. 10 000 zł niewykorzystanego kapitału, to w ciągu kwartału można zarobić około 175 zł. Trzeba jednak pamiętać o opłacie za brak aktywności – 9 zł miesięcznie to dla 10 000 zł jedynie 0,1% kapitału, ale dla mniejszych kwot, na przykład 1000 zł, ta opłata stanowi już 10,8% rocznie, co jest istotne."
Oprocentowanie Wolnych Środków
Klienci mogą uzyskać do 7% oprocentowania od wolnych środków pieniężnych na koncie. Stawki oprocentowania wynoszące 6%, 6,5% i 7% obowiązują przez pierwsze trzy miesiące od otwarcia nowego konta. Po tym okresie oprocentowanie ulega redukcji.
Warunki Handlu i Bezpieczeństwo Kapitału
OANDA TMS Brokers określa warunki handlu, takie jak dźwignia finansowa i depozyt zabezpieczający, oraz wdraża mechanizmy ochrony kapitału klientów, zgodne z regulacjami KNF i ESMA.
Dźwignia Finansowa i Depozyt
Dla klienta indywidualnego (detalicznego) obowiązują następujące limity dźwigni finansowej:
- Waluty (pary EUR/USD i podobne): Maksymalnie 1:30.
- Indeksy CFD: Maksymalnie od 10:1 do 20:1 (w zależności od płynności indeksu).
- Akcje CFD: Maksymalnie 1:5.
- Surowce: Maksymalnie 1:10 (złoto: 1:20).
- Kryptowaluty: Zmienne limity.
Maksymalne wielkości pozycji różnią się dla każdej pary walutowej i zależą od jej płynności; przykładowo, dla EUR/USD limit wynosi do 50 lotów, a dla EUR/CHF do 25 lotów. Broker nie wymaga depozytu minimalnego na otwarcie konta. Wysokość depozytu zabezpieczającego zależy od wybranego instrumentu, dźwigni finansowej i rozmiaru pozycji. Dla indeksowych kontraktów CFD depozyt wynosi minimum 5% wartości pozycji.
0 zł
4000+
1:30
Ochrona Środków i Nadzór
Klienci indywidualni korzystają z pełnej ochrony przed ujemnym saldem bez ograniczeń kwotowych. Oznacza to, że ryzyko przekroczenia wpłaconego kapitału w wyniku gwałtownych ruchów rynkowych spoczywa na brokerze. Środki klientów są przechowywane na oddzielnych rachunkach bankowych, oddzielonych od środków TMS Brokers, co zapewnia bezpieczeństwo w przypadku ewentualnej niewypłacalności brokera. Dodatkowo, klienci są objęci systemem rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych (KDPW), co jest mechanizmem bezpieczeństwa kapitału. OANDA TMS Brokers działa pod stałym nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) oraz europejskiego regulatora ESMA, co nakłada na brokera obowiązek przestrzegania unijnych i polskich przepisów dotyczących ochrony klientów.
Platformy, Narzędzia i Wsparcie
OANDA TMS Brokers udostępnia szereg narzędzi i zasobów, które wspierają inwestorów na każdym etapie. Dostęp do zaawansowanych platform transakcyjnych i materiałów edukacyjnych stanowi element usługi.
Platformy Transakcyjne i Rodzaje Zleceń
Klienci mają dostęp do następujących platform:
- MetaTrader 5 (MT5): Platforma z narzędziami do analizy technicznej, systemami automatycznego handlu oraz możliwością tworzenia własnych wskaźników.
- TradingView: Platforma analityczna z możliwościami wykreślania trendów.
- Aplikacje mobilne: Dostęp do handlu na systemach iOS i Android, z pełnym spektrum narzędzi inwestycyjnych.
Inwestorzy mogą korzystać z różnych typów zleceń, w tym zleceń market (natychmiastowych), limit (po określonej cenie), obronnych Stop-Loss i Take-Profit, warunkowych (OCO, GTC), trailing (podążających za ceną) oraz zleceń oczekujących na realizację.
Materiały Edukacyjne i Wsparcie
Klienci otrzymują dostęp do materiałów edukacyjnych, takich jak e-booki i podcasty. Codzienne rekomendacje, analizy rynkowe, serwis analityczny TMS NonStop oraz cotygodniowe webinary edukacyjne uzupełniają ofertę wsparcia. Dostępne są również sygnały inwestycyjne od analityków.
Dodatkowe Warunki i Zmiana Statusu Klienta
Usługa Forex i CFD indywidualne" w OANDA TMS Brokers zawiera specyficzne warunki oraz możliwości dostosowania statusu klienta, co wpływa na dostępne warunki handlowe.
Ograniczenia i Specjalne Warunki
- Opłata za brak aktywności: Po roku nieaktywności rachunku pobierana jest opłata 9 zł/miesiąc.
- Ograniczone maksymalne wielkości pozycji: Limity zależą od pary walutowej; niektóre egzotyczne pary mają niższe limity.
- Spready na parach egzotycznych: Są wyższe niż na głównych parach walutowych, szczególnie poza godzinami szczytu.
- Koszty swapu: Mogą być pobierane na niektórych instrumentach za utrzymywanie pozycji przez noc, ich wysokość zależy od instrumentu i kierunku pozycji. Na większości CFD na indeksy koszty swapowe nie obowiązują.
- Ograniczenia dźwigni dla klientów indywidualnych: Maksymalnie 1:30 dla par walutowych, niższe limity na innych instrumentach.
- Limity zlecenia limit: Nie można ustalić limitu ceny w odległości większej niż 20% od bieżącej ceny rynkowej.
- Rozliczenie transakcji: Dla akcji rozliczenie następuje T+2; dla Forex i CFD rozliczenie w czasie rzeczywistym lub T+0.
- Podatek od zysków: Inwestorzy są zobowiązani do zapłaty 19% podatku od zysków kapitałowych i wystawienia PIT-8c.
Zmiana Statusu Klienta
Każdy klient indywidualny może złożyć wniosek o zmianę statusu na klienta doświadczonego lub profesjonalnego. Zmiana statusu otwiera dostęp do wyższej dźwigni finansowej. Status klienta doświadczonego (z dostępem do dźwigni do 1:100) wymaga spełnienia warunków, takich jak wykonanie określonej liczby transakcji o określonej wartości nominalnej w ciągu ostatnich czterech kwartałów. Status klienta profesjonalnego (z dostępem do dźwigni do 1:200 na EUR/USD) wymaga spełnienia bardziej rygorystycznych warunków kapitałowych i doświadczeniowych.
Zweryfikowane przez eksperta
