Kompleksowe usługi bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej dla dużych przedsiębiorstw oraz instytucji finansowych w Polsce. Skupia się na finansowaniu strukturyzowanym, rynkach kapitałowych i doradztwie w zakresie zrównoważonego rozwoju, wykorzystując międzynarodową sieć i doświadczenie sięgające 1856 roku. Działalność jest prowadzona z centrali w Warszawie, wspieranej przez Global Business Center, i jest skierowana wyłącznie do klientów biznesowych. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Spółka Akcyjna Oddział w Polsce działa w oparciu o licencję bankową i jest częścią nordyckiej grupy finansowej SEB.
Rok założenia
1856
Obecność na świecie
> 20
krajów
Główny fokus w Polsce
Bankowość
Korporacyjna
Finansowanie dla korporacji
SEB oferuje zaawansowane rozwiązania finansowe dla dużych podmiotów gospodarczych, obejmujące zarówno standardowe kredyty, jak i złożone struktury finansowania dostosowane do specyfiki branży i projektu.
Kredyty syndykowane (Syndicated Loans)
Organizacja i pośrednictwo w pozyskiwaniu dużych kredytów konsorcjalnych. SEB pełni funkcję agenta pożyczki, zapewniając obsługę administracyjną i dostęp do międzynarodowych rynków kapitałowych.Finansowanie inwestycji (Investment Financing)
Kredyty przeznaczone na finansowanie projektów inwestycyjnych i kapitałowych przedsiębiorstw.Kredyt na kapitał obrotowy (Working Capital Loan)
Finansowanie bieżącej działalności firmy z horyzontem spłaty do 1 roku, mające na celu wsparcie płynności finansowej.Finansowanie strukturyzowane
Długoterminowe rozwiązania dla sektorów kapitałochłonnych, takich jak energetyka, infrastruktura, transport, telekomunikacja oraz finansowanie nieruchomości i projektów żeglugowych.
Finansowanie handlu międzynarodowego
Bank dostarcza instrumenty zabezpieczające i finansujące transakcje handlowe na rynkach międzynarodowych, minimalizując ryzyko dla eksporterów i importerów.
- Akredytywy dokumentowe (Letters of Credit): Gwarancja płatności w zamian za przedstawienie określonych dokumentów handlowych, zgodna z międzynarodowymi standardami ICC UCP 600.
- Inkaso dokumentowe (Documentary Collections): Usługa polegająca na pośrednictwie banku w przekazaniu dokumentów handlowych importerowi w zamian za płatność.
- Gwarancje bankowe: Zabezpieczenia na żądanie i akredytywy standby, regulowane przez standardy URDG 758 i ISP98.
- Gwarancje cyfrowe: Zarządzanie cyklem życia gwarancji za pośrednictwem platformy Guarantee Vault, zintegrowanej z Digital Vault Services.
Wymagania i profil klienta
Usługi SEB w Polsce są skierowane do ściśle określonej grupy odbiorców. Bank specjalizuje się w obsłudze:
Duże korporacje
Polskie i międzynarodowe firmy o ugruntowanej pozycji na rynku, poszukujące zaawansowanych rozwiązań finansowych i doradczych.
Instytucje finansowe
Banki, firmy ubezpieczeniowe, fundusze inwestycyjne i hedgingowe, którym SEB oferuje usługi powiernicze, rozliczeniowe i prime brokerage.
Sektory kapitałochłonne
Przedsiębiorstwa z branży energetycznej, infrastrukturalnej, transportowej i telekomunikacyjnej realizujące duże projekty inwestycyjne.
Zamożni klienci indywidualni
Usługi Private Wealth Management i Family Office dostępne poprzez międzynarodowe centra, np. w Luksemburgu, dla klientów o znacznym majątku.
Rynki kapitałowe i doradztwo
SEB zapewnia firmom dostęp do globalnych rynków kapitałowych oraz specjalistyczne doradztwo strategiczne i transakcyjne.
- Emisje akcji i obligacji (ECM/DCM): Kompleksowa obsługa procesów pozyskiwania kapitału poprzez emisje papierów wartościowych na rynkach lokalnych i międzynarodowych (euroobligacje).
- Doradztwo M&A: Wsparcie w procesach fuzji, przejęć i zbycia aktywów, obejmujące negocjacje warunków handlowych i prawnych.
- Platforma walutowa Trading Station: Elektroniczna platforma FX zapewniająca dostęp do rynku walutowego 24/7, z możliwością handlu algorytmicznego (np. algorytmy Peg i TWAP).
- Prime Brokerage: Usługi dla funduszy hedgingowych obejmujące pożyczki papierów wartościowych, finansowanie lewarowane oraz swapy na akcje.
- Doradztwo w zakresie zrównoważonego rozwoju: Wsparcie w transformacji biznesu zgodnie z celami ESG oraz w pozyskiwaniu zielonego finansowania (np. zielone obligacje).
Ograniczona oferta dla klientów indywidualnych
SEB w Polsce koncentruje się na obsłudze korporacji i instytucji finansowych. Usługi dla klientów indywidualnych, takie jak bankowość detaliczna, są dostępne głównie za pośrednictwem międzynarodowych kanałów banku. Działalność SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (SEB TFI) w Polsce została sprzedana w 2009 roku na rzecz OPERA TFI.Zarządzanie płynnością i usługi powiernicze
Bank oferuje narzędzia do optymalizacji zarządzania środkami pieniężnymi w grupach kapitałowych oraz kompleksowe usługi przechowywania i rozliczania papierów wartościowych.
| Usługa | Opis | Główne korzyści |
|---|---|---|
| Cash Pool Solutions | Konsolidacja płynności z rachunków w różnych walutach i krajach na jednym koncie głównym. | Optymalizacja odsetek, centralizacja zarządzania gotówką. |
| Rachunki wirtualne | Tworzenie wirtualnych numerów rachunków przypisanych do jednego konta fizycznego w celu identyfikacji płatności. | Uproszczenie procesów księgowych, zaawansowana analityka. |
| Global Custody | Przechowywanie i obsługa papierów wartościowych na rynkach globalnych we współpracy z Brown Brothers Harriman (BBH). | Bezpieczeństwo aktywów, dostęp do globalnej sieci. |
| Global Corporate Access (GCA) | Bezpieczny kanał transmisji danych (SFTP, AS2, EBICS) do automatyzacji płatności i raportowania. | Integracja z systemami ERP/TMS klienta. |
Klienci korporacyjni zarządzają swoimi finansami za pośrednictwem zaawansowanych platform cyfrowych, takich jak Global Corporate Access (GCA) do masowych płatności oraz Trading Station do operacji na rynkach walutowych. Kanały te umożliwiają pełną integrację z systemami finansowo-księgowymi przedsiębiorstw, automatyzację procesów i raportowanie w czasie rzeczywistym. Komunikacja jest zabezpieczona za pomocą standardów takich jak SWIFTNet czy EBICS.
Zweryfikowane przez eksperta