Rynki zagraniczne

Dostęp do rynków zagranicznych w BM Citi: Przegląd oferty 2025

BM Citi, czyli Dom Maklerski Banku Handlowego S.A., oferuje w 2025 roku dostęp do około 16 giełd zagranicznych, umożliwiając inwestycje w globalne akcje, obligacje oraz ETF-y. Usługa polega na prowadzeniu rachunku inwestycyjnego z dostępem do instrumentów zagranicznych, realizacji zleceń klienta przez brokera zagranicznego oraz rejestracji tych instrumentów. Opcjonalnie dostępna jest usługa doradztwa inwestycyjnego, głównie dla zagranicznych akcji i obligacji. Całość jest uregulowana w dedykowanym Regulaminie wykonywania zleceń na rynkach zagranicznych DMBH oraz Tabeli Opłat i Prowizji na rynki zagraniczne.

Usługa "Rynki zagraniczne" to prowadzenie rachunku inwestycyjnego z dostępem do instrumentów finansowych notowanych na giełdach poza Polską, w tym akcji, obligacji i ETF-ów. DMBH realizuje zlecenia klientów za pośrednictwem zewnętrznych brokerów zagranicznych, zapewniając rejestr i rozliczanie transakcji. Klienci mogą również skorzystać z doradztwa inwestycyjnego skupionego na instrumentach zagranicznych, co stanowi istotny element oferty dla zamożnych inwestorów. Całość funkcjonuje w oparciu o Regulamin wykonywania zleceń na rynkach zagranicznych DMBH oraz dedykowaną Tabelę Opłat i Prowizji.

Warunki aktywacji i proces obsługi klienta

Standardowe warunki uzyskania dostępu do rynków zagranicznych obejmują posiadanie lub zawarcie umowy o świadczenie usług maklerskich z DMBH. Wymagana jest również akceptacja Regulaminu rynku zagranicznego oraz Tabeli Opłat i Prowizji. DMBH przeprowadza klasyfikację klienta (detaliczny, profesjonalny, uprawniony kontrahent) oraz ocenę adekwatności lub odpowiedniości usługi, zgodne z wymogami regulacyjnymi. Posiadanie rachunku pieniężnego w walucie bazowej (PLN) oraz w głównych walutach transakcyjnych (np. USD, EUR) jest często niezbędne do efektywnego funkcjonowania bez dodatkowego przewalutowania.

Procedura aktywacji dostępu do rynków zagranicznych rozpoczyna się od kontaktu z Biurem Maklerskim, w tym z oddziałem lub Telecentrum. Klient wypełnia wniosek lub umowę o rachunek maklerski, rozszerzając istniejącą umowę o moduł rynków zagranicznych. Następnie przekazywane są wymagane dokumenty identyfikacyjne oraz przeprowadzana ankieta MiFID, oceniająca doświadczenie i skłonność do ryzyka. Aktywacja dostępu do Platformy Transakcyjnej dla rynków zagranicznych (web.citifxstocks.pl) oraz zasilenie rachunku pieniężnego stanowią ostatnie kroki przed rozpoczęciem inwestowania.

Koszty i opłaty transakcyjne na rynkach zagranicznych

Dla usługi rynków zagranicznych kluczowe są prowizje i opłaty, nie zaś oprocentowanie rachunku, które zazwyczaj jest zerowe. Prowizje transakcyjne zależą od rynku, klasy instrumentu oraz formy składania zlecenia. Przykładowo, dla US MAIN Exchanges (NYSE, NASDAQ, AMEX) prowizja wynosi 0,5% wartości transakcji, z minimalną opłatą 25 USD, lub 0,04 USD za akcję, nie mniej niż 25 USD. Zlecenia składane bezpośrednio w Punkcie Obsługi Klientów generują prowizję 1,5% wartości transakcji, z minimalną opłatą zgodną z TOiP.

Koszty transakcyjne obejmują marżę i opłaty brokera zagranicznego, koszty zawarcia transakcji na właściwym rynku oraz koszt rozliczenia transakcji przez bank depozytariusz. Wysokość tych opłat jest zmienna i zależna od specyfiki rynku, instrumentu oraz sposobu przekazania zlecenia. Oprócz prowizji transakcyjnych, BM Citi pobiera opłatę za prowadzenie rejestru zagranicznych instrumentów finansowych, naliczaną miesięcznie od średniomiesięcznej wartości aktywów, np. 0,125% tej wartości, nie mniej niż 500 zł. Istnieją również opłaty za przeniesienie papierów wartościowych, zwykle wynoszące 0,3-0,7% wartości instrumentów z określonym minimum.

Minimalne prowizje na transakcję, często w walucie rynku (np. 25 USD dla USA), stanowią istotny element struktury kosztów. BM Citi nie narzuca sztywnych limitów kwotowych na pojedynczą transakcję, jednak praktyczne ograniczenia wynikają z płynności rynku i wymogów brokera zagranicznego. Rozliczenie transakcji następuje zgodnie ze standardem danego rynku, np. T+2 dla większości rynków akcji w UE i USA. Opłaty za przechowywanie aktywów są naliczane miesięcznie i pobierane do 10. dnia miesiąca następującego po miesiącu rozliczeniowym.

Cechy wyróżniające ofertę BM Citi w 2025 roku

BM Citi oferuje szeroki dostęp do około 16 giełd zagranicznych, z silną orientacją na rozwinięte rynki, co stanowi jeden z głównych wyróżników. Globalny zasięg i doświadczenie korporacyjnej infrastruktury Citi umożliwiają realizację transakcji na wielu rynkach i w różnych walutach, zapewniając wysoką jakość rozliczeń. Konsolidacja działalności maklerskiej w ramach Banku Handlowego S.A. ma na celu uproszczenie dostępu do usług inwestycyjnych i bankowych w jednej instytucji, co może prowadzić do szerszej oferty rozwiązań inwestycyjnych na rynkach zagranicznych.

Rozbudowane doradztwo inwestycyjne na rynkach zagranicznych koncentruje się na zagranicznych akcjach i obligacjach, oferując modelowe portfele w EUR i USD oraz cykliczne analizy. Trzy modelowe strategie inwestycyjne (obligacyjna, obligacyjno-akcyjna, akcyjno-obligacyjna) umożliwiają dopasowanie ekspozycji do profilu ryzyka klienta. Dedykowana platforma transakcyjna (web.citifxstocks.pl) oraz silne zaplecze analityczne, w tym dostęp do analiz i rekomendacji Citi, wspierają inwestorów w podejmowaniu decyzji na globalnych rynkach.

Wymagane dokumenty i formy składania zleceń

Dla klientów rezydentów Polski, wymagane dokumenty to ważny polski dowód osobisty lub paszport, numer PESEL oraz podanie adresu zamieszkania i danych kontaktowych. Konieczne jest również oświadczenie o rezydencji podatkowej (FATCA/CRS). DMBH dokonuje klasyfikacji klienta i bada adekwatność usług za pomocą ankiety inwestycyjnej MiFID. Klienci nierezydenci muszą przedstawić paszport lub inny dokument tożsamości uznawany w Polsce oraz oświadczenie o zagranicznej rezydencji podatkowej, w tym NIP zagraniczny jeśli wymagany, a także mogą być zobowiązani do przedstawienia dodatkowych dokumentów w kontekście regulacji AML/CFT.

Złożenie wniosku o rachunek maklerski z dostępem do rynków zagranicznych jest możliwe w oddziale lub Punkcie Obsługi Klienta DMBH, gdzie umowa jest podpisywana w formie papierowej. Telecentrum umożliwia uzyskanie informacji i zainicjowanie procesu, ale finalne podpisanie umowy często wymaga formy pisemnej. Składanie zleceń na rynkach zagranicznych odbywa się głównie za pośrednictwem dedykowanej Platformy Transakcyjnej (web.citifxstocks.pl), telefonicznie przez Telecentrum lub osobiście w Punktach Obsługi Klienta. Zlecenia te są następnie realizowane przez DMBH za pośrednictwem brokera zagranicznego na właściwej giełdzie.

• Dowód tożsamości: Wymagany dowód osobisty (rezydenci) lub paszport (nierezydenci).
• PESEL/NIP: Numer identyfikacji podatkowej w Polsce lub kraju rezydencji.
• Oświadczenie FATCA/CRS: Potwierdzenie rezydencji podatkowej.
• Ankieta MiFID: Ocena doświadczenia i celów inwestycyjnych.