ETF-y dla firm

Saxo Bank umożliwia polskim firmom dostęp do inwestycji w ETF-y poprzez dedykowane rachunki inwestycyjne dla klientów korporacyjnych. Oferta obejmuje ponad 7400 ETF-ów, ETC i ETN dostępnych na przeszło 30 giełdach światowych, zapewniając ekspozycję na różnorodne rynki. Kluczowe dla firm są roczne opłaty depozytowe, prowizje transakcyjne oraz wymagania formalne związane z weryfikacją spółki i jej beneficjentów. Proces otwarcia rachunku odbywa się całkowicie online, bez konieczności wizyty w fizycznym oddziale.

W 2025 roku Saxo Bank rozszerzył swoją ofertę o wybrane ETF-y Vanguard z polską wersją dokumentów KID, co ma znaczący wpływ na zgodność regulacyjną dla polskich inwestorów. Dotyczy to między innymi popularnego Vanguard S&P 500 ETF (VUSA) o bardzo niskim TER, wynoszącym około 0,07%. Firmy z Polski mogą również inwestować w ETF-y na GPW, łącząc ekspozycję na rynek krajowy z globalną dywersyfikacją. Dostępność polskojęzycznego wsparcia i raportów podatkowych ułatwia zarządzanie inwestycjami.

Dostępność ETF-ów i warunki dla firm

Saxo Bank udostępnia ponad 7400 ETF-ów, ETC i ETN na więcej niż 30 giełdach światowych dla klientów korporacyjnych. Dostęp do tych instrumentów jest integralną częścią standardowej oferty inwestycyjnej, obejmującej również akcje, obligacje i kryptowaluty w formie ETN. Firma może wybierać spośród szerokiej gamy ETF-ów europejskich (UCITS), tematycznych, sektorowych, obligacyjnych oraz ESG, dostosowując portfel do swoich celów. Oferta dla polskich firm jest zbliżona do tej dla innych klientów z Unii Europejskiej, uwzględniając lokalne regulacje takie jak wymóg KID w języku polskim.

Poziom konta, który może być Classic, Platinum lub VIP, jest uzależniony od wysokości depozytów i wolumenu obrotów. Wyższe poziomy kont wiążą się z niższymi opłatami depozytowymi, lecz sama dostępność instrumentów ETF pozostaje porównywalna na wszystkich poziomach. Rachunek inwestycyjny jest wielowalutowy, umożliwiając utrzymywanie sald w PLN, EUR, USD oraz innych walutach głównych. Transakcje ETF-ów realizowane są w walutach notowania instrumentów, a system automatycznie konwertuje waluty w razie potrzeby.

Opłaty i oprocentowanie środków dla polskich firm

Roczna opłata depozytowa (custody fee) za przechowywanie pozycji w ETF-ach i akcjach wynosi od 0,15% dla kont Classic, 0,12% dla Platinum do 0,09% dla kont VIP. Opłata ta jest naliczana codziennie od wartości rynkowej portfela i pobierana proporcjonalnie co miesiąc. Usługa przechowywania jest obciążona podatkiem VAT, z uwzględnieniem statusu VAT UE klienta, co ma znaczenie dla rozliczeń księgowych firmy.

Oprócz opłaty depozytowej, obowiązują prowizje od transakcji kupna/sprzedaży ETF-ów, które są zależne od rynku. Dla typowych rachunków wynoszą one kilka jednostek waluty bazowej za transakcję, na przykład 13 EUR/USD/GBP dla zlecenia standardowego. Oprocentowanie wolnych środków pieniężnych na rachunku, utrzymywanych w PLN czy innych walutach, zależy od poziomu konta i wysokości salda. Szczegółowe stawki są zmienne i publikowane na stronie Saxo Bank w sekcji stawek dla depozytów gotówkowych, istotne w kontekście zarządzania płynnością firmy.

Procedura otwarcia rachunku i wymogi dokumentacyjne

Procedura założenia konta korporacyjnego dla firmy z Polski jest w pełni zdalna i odbywa się online za pośrednictwem strony Saxo Bank. Firma wybiera opcję otwarcia rachunku firmowego i wypełnia formularz, podając dane rejestrowe, takie jak nazwa, forma prawna, numer KRS/CEIDG, kraj rejestracji i adres siedziby. Niezbędne jest również podanie numeru NIP, a dla celów VAT – numeru VAT UE, co jest kluczowe dla prawidłowego rozliczania opłat depozytowych i podatku VAT.

Wymagane są także dane reprezentantów firmy, w tym imię, nazwisko, data urodzenia, obywatelstwo, dane kontaktowe oraz skany dokumentów tożsamości. Firma musi złożyć deklaracje regulacyjne dotyczące statusu FATCA/CRS oraz oświadczenia o beneficjentach rzeczywistych. Po pozytywnej weryfikacji dokumentów przez Saxo Bank, rachunek zostaje otwarty, a firma otrzymuje dostęp do platform transakcyjnych, umożliwiając handel wszystkimi dostępnymi ETF-ami.

Dla rezydentów Polski, czyli firm zarejestrowanych w Polsce, Saxo Bank traktuje je jako klientów z UE, wymagając danych rejestrowych z KRS/CEIDG oraz polskiego NIP. Numer VAT UE musi być weryfikowalny w systemie VIES KE, co jest istotne dla uniknięcia potencjalnych wyjaśnień ze strony brokera. Saxo Bank pyta również o strukturę własności, udziałowców, beneficjentów rzeczywistych oraz źródło pochodzenia środków w ramach procedur AML/KYC.

Cechy szczególne oferty Saxo Bank w 2025 roku

W 2025 roku Saxo Bank rozszerzył ofertę o ETF-y Vanguard z polską wersją dokumentów KID, co jest kluczowe dla polskich klientów ze względu na regulacje PRIIPs. Nowe produkty obejmują popularny Vanguard S&P 500 ETF (VUSA) z niskim wskaźnikiem TER około 0,07%, globalne ETF-y Vanguard oraz specjalistyczne strategie, takie jak Emerging Markets exChina ETF (VEXC) i ESG Global All Cap UCITS (V3AA). Dodanie polskiego KID formalnie umożliwiło sprzedaż tych funduszy polskim firmom, zwiększając dostęp do tanich i globalnych ekspozycji.

• Ponad 7400 ETF-ów: Dostęp do globalnej dywersyfikacji.
• ETF-y Vanguard z polskim KID: Nowość 2025, zgodność regulacyjna.
• Dostęp do GPW: Inwestycje w polskie spółki i ETF-y na GPW.
• Polskojęzyczne wsparcie: Strona, platforma i support w języku polskim.

Platforma Saxo Bank zapewnia dostęp do około 227 spółek z GPW oraz ETF-ów na polskie indeksy, co umożliwia firmom łączenie portfela krajowego z globalnymi inwestycjami. Polskojęzyczna strona produktowa, wsparcie klienta oraz interfejs platformy SaxoTraderGO i SaxoTraderPRO ułatwiają obsługę rachunku. Dodatkowo, Saxo generuje coroczne raporty podatkowe, co jest istotnym udogodnieniem dla księgowości firm przy rozliczaniu zysków kapitałowych.

Obsługa konta i limity transakcyjne

Obsługa konta inwestycyjnego w Saxo Bank odbywa się wyłącznie cyfrowo, bez fizycznych oddziałów w Polsce. Firma ma dostęp do platformy webowej, aplikacji mobilnej na Android/iOS oraz platform desktopowych SaxoTraderGO i SaxoTraderPRO. Umożliwiają one wyszukiwanie ETF-ów, składanie zleceń kupna/sprzedaży, monitorowanie portfela oraz przeglądanie raportów i dywidend.

Wpłaty i wypłaty środków z rachunku odbywają się wyłącznie przelewem bankowym, w PLN lub innych walutach. Saxo Bank standardowo nie obsługuje szybkich metod płatności, takich jak BLIK, co jest istotną informacją dla firm przy planowaniu przepływów pieniężnych. Transakcje ETF-ów rozliczane są zazwyczaj w cyklu T+2, zgodnie ze standardami większości rynków europejskich i amerykańskich. Nie ma specyficznego limitu kwoty dla ETF-ów, a ograniczenia wynikają z ogólnych limitów AML/KYC oraz zabezpieczeń przy instrumentach lewarowanych.