W ramach usługi Płatności Mobilne dla Firm w mBanku klienci mają dostęp do sześciu metod transakcji za pomocą urządzeń mobilnych. Usługi te są dostępne dla przedsiębiorstw posiadających konto firmowe, stanowiąc część oferty bankowości mobilnej dla biznesu.
Płatności mobilne dla firm są dostępne dla klientów mBanku posiadających rachunek firmowy, w tym mBiznes Konto Standard, Start, Komfort lub Premium. Z usługi mogą korzystać jednoosobowe działalności gospodarcze (JDG), spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (sp. z o.o.), spółki cywilne, jawne, a także fundacje, stowarzyszenia i inne organizacje pozarządowe.
Aktywacja płatności mobilnych dla firm jest możliwa poprzez aplikację mobilną mBanku lub portal bankowości internetowej. Przedsiębiorcy mogą korzystać z usługi na urządzeniach z systemem Android w wersji 13.0 lub nowszej oraz iOS w wersji 16.0 lub nowszej.
Dostępne metody transakcji mobilnych
mBank oferuje klientom biznesu różnorodne metody płatności mobilnych. Każda z nich pozwala na realizację transakcji w wygodny i bezpieczny sposób, zarówno w punktach stacjonarnych, jak i online.
| Metoda Płatności | Opis | Domyślny Limit Dzienny | Maksymalny Limit Dzienny |
|---|---|---|---|
| BLIK | Szybka płatność zbliżeniowa z kodem generowanym w aplikacji mobilnej. Dostępna w sklepach stacjonarnych i online. | 3 000 zł | 10 000 zł |
| Google Pay | Cyfrowy portfel do szybkich płatności zbliżeniowych i transakcji w aplikacjach mobilnych handlowców. Karty dodawane do portfela, autoryzacja biometrią lub PIN-em. | Zgodnie z limitem karty | Zgodnie z limitem karty |
| Apple Pay | Płatności zbliżeniowe i online dla użytkowników urządzeń Apple. Wymaga dodania karty do aplikacji Wallet i potwierdzenia Face ID lub Touch ID. | Zgodnie z limitem karty | Zgodnie z limitem karty |
| Garmin Pay | Płatności za pomocą smartwatchy Garmin. Dostępne dla kart Visa i Mastercard. | Zgodnie z limitem karty | Zgodnie z limitem karty |
| Fitbit Pay | Płatności zbliżeniowe dla zegarków Fitbit. | Zgodnie z limitem karty | Zgodnie z limitem karty |
| Płatności zbliżeniowe telefonem z naklejką | Zaawansowana opcja płatności kontaktowych, którą mogą wykorzystać firmy, gdzie kontakt tradycyjny z terminalem jest utrudniony. | Zgodnie z limitem karty | Zgodnie z limitem karty |
| Przelewy na numer telefonu BLIK | Błyskawiczne przelewy na numer odbiorcy realizowane w kilkadziesiąt sekund. | 500 zł (prośba), 1 000 zł (inne) | 500 zł (prośba), 1 000 zł (inne) |
"Przyglądając się kosztom prowadzenia konta mBiznes Standard, bez przelewu do ZUS opłata wynosi 19 zł miesięcznie. Jeśli firma wykonuje choćby jeden przelew do ZUS, nawet na kwotę 100 zł, eliminuje tę opłatę, oszczędzając 228 zł w skali roku na samym prowadzeniu rachunku. To konkretna oszczędność, którą firma zyskuje dzięki podstawowej czynności."
Limity i opłaty za płatności mobilne
Dla płatności mobilnych z konta firmowego mBank ustalił limity zabezpieczające transakcje. Można je modyfikować w serwisie transakcyjnym banku, aplikacji mobilnej lub w Biurze Obsługi Klienta.
20 000 zł
Maksymalny limit dzienny (domyślnie 1 000 zł)
10 000 zł
Maksymalny limit dzienny (domyślnie 3 000 zł)
10 000 zł
Maksymalny limit transakcji
Limity transakcji
- Przelewy zlecane w aplikacji mobilnej dysponują domyślnym limitem kwotowym 1 000 zł (lub równowartością w walucie obcej) oraz maksymalnym limitem dziennym 20 000 zł. Limit ilościowy to 5 przelewów dziennie, z maksymalnym limitem 100 przelewów dziennie.
- Transakcje BLIK posiadają domyślny limit kwotowy 3 000 zł z maksymalnym limitem dziennym 10 000 zł. Limit ilościowy wynosi 10 transakcji dziennie.
- Przelewy ekspresowe ograniczone są do 10 000 zł jako maksymalny limit, z możliwością wykonania do 3 przelewów dziennie.
Opłaty i prowizje
- mBiznes Konto Standard: Prowadzenie rachunku wynosi 0 zł pod warunkiem wykonania minimum jednego przelewu do ZUS w miesiącu. W przeciwnym wypadku opłata wynosi 19 zł.
- Karta debetowa: Pierwsza karta wydana do rachunku jest darmowa przez pierwsze 12 miesięcy. Następnie opłata wynosi 5 zł miesięcznie, o ile wartość transakcji bezgotówkowych kartą wyniesie minimum 500 zł. Przy niższych transakcjach opłata to 7 zł miesięcznie.
- Przelewy internetowe: Pakiet 10 darmowych przelewów online miesięcznie. Każdy kolejny przelew kosztuje 1,50 zł. Przelewy realizowane za pośrednictwem kanału BOK kosztują 4 zł.
- Płatności mobilne: Same transakcje realizowane poprzez BLIK, Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay i Fitbit Pay nie generują dodatkowych opłat poza prowizją karty. Koszty karty obciążają użytkownika niezależnie od wybranej metody płatności.
- Bramka płatności Paynow: Dla firm prowadzących sprzedaż online. Standardowa prowizja wynosi 0,95% dla płatności BLIK, szybkich przelewów internetowych i kart (MasterCard, Visa). Promocyjnie przez pierwsze 60 dni prowizja wynosi 0%, a przez kolejne 12 miesięcy 0,75%.
Proces aktywacji i wymagania
Aby korzystać z płatności mobilnych dla firm w mBanku, klient musi spełnić określone warunki i przejść przez procedurę składania wniosku.
Wymagania wobec klientów
- Posiadanie rachunku firmowego: Konieczne jest posiadanie konta mBiznes Standard, Start, Komfort, Premium lub innego konta biznesowego.
- Dostęp do aplikacji mBank CompanyMobile: Aplikacja mobilna dla klientów biznesu, dostępna na Androidzie 13.0+ i iOS 16.0+.
- Rejestracja kart w systemach płatności: Karty debetowe lub kredytowe muszą być dodane do konkretnego systemu płatności (Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay).
- Potwierdzenie tożsamości: Dla pełnego dostępu do funkcji, szczególnie przy wyższych limitach, wymagane jest potwierdzenie tożsamości w placówce banku lub za pomocą e-dowodu.
Wymagane dokumenty
Proces otwarcia konta firmowego w mBanku wymaga przygotowania dokumentów. Ich rodzaj zależy od formy prawnej działalności:
- Dla JDG: Wydruk z CEIDG.
- Dla spółek cywilnych: Wydruk z CEIDG każdego ze wspólników oraz umowa spółki.
- Dla spółek jawnych i partnerskich: Aktualny wypis/wydruk z KRS.
- Dla sp. z o.o.: Aktualny wypis/wydruk z KRS.
- Dla fundacji: Aktualny wypis z KRS, akt założycielski oraz statut.
- Dla stowarzyszeń: Aktualny wypis z KRS i statut.
Procedura aktywacji płatności mobilnych
Krok 1: Wybór kanału
Wnioskodawca może wybrać między otwarciem zdalnym (dla JDG z e-dowodem) lub w placówce stacjonarnej.
Krok 2: Przygotowanie dokumentów
Zgromadzenie wymaganych dokumentów rejestrowych i potwierdzających tożsamość.
Krok 3: Wypełnienie wniosku
Złożenie wniosku online lub w placówce banku.
Krok 4: Weryfikacja
Bank weryfikuje dokumenty i dane wnioskodawcy.
Krok 5: Podpisanie umowy
Dla JDG z e-dowodem umowa podpisywana jest za pośrednictwem aplikacji eDO App i SMS-em. Dla pozostałych podmiotów podpis w placówce.
Krok 6: Aktywacja konta
Konto firmowe zostaje uruchomione w ciągu kilku minut do pięciu minut.
Krok 7: Pobierz aplikację
Zainstaluj mBank CompanyMobile i zaloguj się do systemu.
Krok 8: Dodaj karty
Zarejestruj karty w systemach płatności mobilnych (BLIK, Google Pay, Apple Pay itd.).
Funkcje i warunki usługi
Płatności mobilne dla firm w mBanku oferują szereg funkcji i posiadają specyficzne warunki użytkowania.
Cechy usługi
- Bezpieczeństwo biometryczne: Transakcje do 3 000 zł można autoryzować za pomocą odcisku palca (Touch ID) lub skanu twarzy (Face ID).
- Integracja z systemem CompanyNet: Pełna synchronizacja między bramką płatności Paynow a bankowością internetową, umożliwiająca zarządzanie transakcjami w jednym miejscu.
- Wygoda wielokanałowa: Klienci biznesu mogą dokonywać płatności za pośrednictwem telefonu, smartwatcha, tabletu lub komputera.
- Brak dodatkowych opłat: Same transakcje mobilne nie generują dodatkowych kosztów poza ewentualną prowizją karty.
- Wsparcie specjalistów: Dla klientów biznesu dostępne jest specjalistyczne wsparcie e-commerce i obsługa konta firmowego.
- Przelewy natychmiastowe: Możliwość szybkich przelewów ekspresowych dostępna dla klientów biznesu z odpowiednimi limitami.
- Terminal mobilny w pakiecie: Nowy pakiet dla mikro- i małych firm łączy rachunek mBiznes Standard i mobilny terminal płatniczy.
Ograniczenia i szczególne warunki
- Limity transakcji: Standardowe limity mogą być niższe dla nowych klientów, którzy pierwsze konto w mBanku założyli przez aplikację mobilną bez weryfikacji w placówce.
- Warunki promocyjne: Dwa lata darmowego prowadzenia konta i karty obowiązują tylko w ramach promocji mBiznes Konto Standard. Po upływie tego okresu opłaty będą naliczane według standardowego cennika.
- Minimalny transfer do ZUS: Aby uniknąć opłaty za prowadzenie konta (19 zł miesięcznie), wymagany jest minimum jeden przelew do ZUS miesięcznie.
- Wymagania techniczne: Aplikacja mBank CompanyMobile wymaga minimum Android 13.0 lub iOS 16.0. Starsze wersje systemów nie będą obsługiwane.
- Limit na przelewy zlecane: Przelewy zlecane w aplikacji mobilnej ograniczone są do 1 000 zł domyślnie, choć można podnieść limit do 20 000 zł dziennie.
Obsługa klienta i kontakt
Klienci biznesu mBanku mogą skontaktować się z bankiem poprzez:
- Centrum klienta korporacyjnego: Numer 801 273 273 lub 22 627 32 73.
- Aplikację mBank CompanyMobile: Kliknięcie ikony słuchawki w aplikacji.
- Biuro Obsługi Klienta (BOK): Dostępne do modyfikacji limitów i rozwiązywania problemów.
- mLinię: Numer +48 42 630 0800 lub 783 300 800 dla ogólnych pytań.
Płatności mobilne dla firm w mBanku to oferta dla przedsiębiorców poszukujących narzędzi do zarządzania finansami i realizowania transakcji. Połączenie łatwości użytkowania, bezpieczeństwa i elastyczności limitów stanowi propozycję dla sektora MSP w Polsce.
Zweryfikowane przez eksperta
