Usługa Forex i CFD indywidualne w OANDA TMS Brokers udostępnia handel na globalnych rynkach finansowych, oferując dostęp do ponad 4000 instrumentów. TMS Brokers, działający od 1997 roku, jest polskim domem maklerskim, który od 2021 roku jest częścią grupy OANDA Global Corporation.
4000+
22 000 EUR
0%
Dostępność i Regulacja Usługi
Usługa jest dostępna dla wszystkich inwestorów indywidualnych w Polsce oraz dla klientów międzynarodowych. TMS Brokers podlega regulacji polskiej Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Instytucja uczestniczy w systemie rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych, co zapewnia ochronę środków klientów do kwoty 22 000 euro (w 90 procentach) oraz do 3000 euro w 100 procentach.
Struktury Kont i Opłaty
TMS Brokers oferuje kilka typów kont indywidualnych, które odpowiadają potrzebom inwestorów. Są to:
- Konto TMS Trader: rachunek dla początkujących z dostępem do podstawowych instrumentów.
- Konto TMS Connect: rachunek standard z dostępem do szerokich możliwości handlu CFD.
- Konto TMS Connect Premium: rachunek dla zaawansowanych traderów z lepszymi warunkami.
- Konto TMS Direct: rachunek dla profesjonalistów z zaawansowanymi narzędziami tradingu.
Do otwarcia konta nie jest wymagany minimalny depozyt, choć posiadanie środków jest niezbędne do podjęcia transakcji.
Taryfy, Prowizje i Opłaty
TMS Brokers stosuje system opłat, który zmienia się w zależności od typu instrumentu:
| Instrument | Prowizja | Koszty Dodatkowe |
|---|---|---|
| Forex i Waluty | 0% | Spread (średnio 0,24% dla głównych par), punkty swap |
| Kontrakty CFD na Indeksy | 0,001% do 0,004% nominału (np. S&P 500: 0,004%, DAX 30: 0,002%, PL20: 0,001%) | Punkty swap |
| Kontrakty CFD na Akcje Zagraniczne | 0,08% wartości transakcji (min. 15-20 zł w PLN) | Punkty swap |
| Kontrakty CFD na Akcje GPW | 0,29% wartości transakcji (min. 25 zł) | Punkty swap |
| Zagraniczne ETF-y | 0,07% wartości transakcji | Punkty swap |
| Kontrakty CFD na Kryptowaluty | Bitcoin: 0,04% nominału; Inne: 0,20% nominału (min. 15 zł / 5 USD / 5 EUR) | Punkty swap |
| Kontrakty CFD na Surowce i Towary | Prowizja od 0,002% do 0,04% (Ropa/Gaz: 0,002% nominału) | Punkty swap |
Prowadzenie rachunku pieniężnego jest bezpłatne, jeśli klient dokona transakcji w ciągu 365 dni lub utrzymuje otwarte pozycje. W przeciwnym razie opłata wynosi 9 zł / 3 EUR / 3 USD miesięcznie. Prowizja za wypłaty powyżej 500 zł wynosi 25 zł. Opłata za raport okresowy to 20 zł plus 0,30 zł za stronę. Wpłaty bankowe są bezpłatne, natomiast wpłaty Dotpay obciążone są 2% prowizji. Opłata wstępna może wynieść maksymalnie 4%.
"Przy handlu walutami z prowizją 0%, średni spread 0,24% dla głównych par walutowych oznacza, że dla transakcji o wartości 1 lota EUR/USD (100 000 jednostek waluty bazowej), koszt rozpiętości cenowej wyniesie około 240 euro. Ta kwota jest faktycznym kosztem transakcji, mimo braku nominalnej prowizji."
Oprocentowanie i Koszty Utrzymania Pozycji
Utrzymywanie pozycji na kolejny dzień wiąże się z naliczaniem punktów swap (odsetek overnight). Dla Forex stawki zmieniają się w zależności od pary walutowej; przykładowo, dla długiej pozycji EUR/USD, koszt wynosi około 18,16 zł dziennie przy 1 locie. Dla CFD na akcje ekwiwalent dywidendy wynosi od 10% do 30% w zależności od rynku (30% dla akcji amerykańskich i ETF-ów, 19% dla akcji polskich). W przypadku CFD na kryptowaluty marża na stopę procentową to maksymalnie 25%, a dla pozostałych CFD maksymalnie 5%.
TMS Brokers narzuca marżę na spread na poziomie od 0% do 0,8% dla CFD na kryptowaluty, surowce, towary i akcje. Dla pozostałych instrumentów finansowych marża ta wynosi od 0% do 0,1%.
Warunki Handlu i Dostępne Instrumenty
Maksymalna dźwignia finansowa oferowana przez TMS Brokers zależy od statusu klienta:
| Status Klienta | Maksymalna Dźwignia |
|---|---|
| Klient detaliczny | 1:30 |
| Klient detaliczny doświadczony | 1:100 |
| Klient profesjonalny | 1:200 (dla EUR/USD), 1:100 (dla innych instrumentów) |
Depozyt zabezpieczający na indeksowe kontrakty CFD wynosi minimum 5% wszystkich środków posiadanych na rachunku.
Minimalna Wielkość Transakcji
Minimalna wartość pojedynczej transakcji to 0,01 lota. Dla rynku Forex oznacza to 1000 jednostek waluty bazowej, a dla indeksów CFD 0,1 lota. Limity dla akcji są odmienne dla każdego instrumentu. Maksymalne limity zleceń są zmienne i zależą od płynności danego instrumentu. Przykładem jest para EUR/USD, gdzie limit wynosi 50 lotów.
Godziny Handlu i Dostępne Instrumenty
Handel na rynku Forex odbywa się 24 godziny na dobę, przez 5 dni w tygodniu (od niedzieli 22:00 do piątku 22:00 czasu polskiego). Sesja azjatycka trwa od niedzieli 22:00 do piątku 08:00, europejska od 09:00 do 17:30, a amerykańska od 15:30 do 22:00. Handlowanie na instrumentach indeksowych odbywa się w godzinach otwarcia odpowiednich giełd.
Usługa zapewnia dostęp do ponad 4000 instrumentów finansowych, w tym:
- 42 pary walutowe: takie jak EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY.
- Indeksy giełdowe: S&P 500, DAX 30, FTSE 100, WIG20, Nasdaq 100, oraz ponad 40 innych.
- Kontrakty CFD na akcje: ponad 2200 akcji z giełd polskiej (GPW), amerykańskiej, niemieckiej, brytyjskiej, hiszpańskiej i holenderskiej.
- CFD na kryptowaluty: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Polkadot, Cardano, Dogecoin, Solana.
- CFD na surowce: złoto, srebro, platyna, ropa WTI, ropa Brent, gaz ziemny, kawa, kakao, cukier, pszenica.
- Fundusze ETF: ponad 200 funduszy z różnych rynków.
Wymagania dla Klientów i Proces Rejestracji
Wymogi Formalne i Klasyfikacja Klientów
Aby uzyskać dostęp do usługi Forex i CFD indywidualne, klient musi mieć ukończone 18 lat, posiadać zdolność do zaciągania zobowiązań oraz być obywatelem lub rezydentem danego kraju.
TMS Brokers klasyfikuje klientów na trzy grupy:
- Klienci detaliczni: Domyślnie wszyscy nowi klienci.
- Klienci doświadczeni: Spełniają kryteria aktywności dotyczące poprzednich transakcji i doświadczenia zawodowego.
- Klienci profesjonalni: Na wniosek, spełniający rygorystyczne warunki dotyczące kapitału i doświadczenia.
Wymagane Dokumenty i Proces Składania Wniosku
Proces otwarcia konta zajmuje kilka minut i odbywa się w całości online. Do rejestracji niezbędne są:
- Zdjęcie lub skan dowodu osobistego/paszportu (numer dokumentu i dane nie mogą być zakryte).
- Wyciąg z rachunku bankowego (z jednego dnia) lub skan rachunku za usługi komunalne, lub inne zaświadczenie potwierdzające adres zamieszkania.
- Numer PESEL (dla obywateli polskich).
- Dane osobowe: imię, nazwisko, data urodzenia, adres zamieszkania.
TMS Brokers stosuje standardowe procedury Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML), obejmujące weryfikację tożsamości klienta, potwierdzenie pochodzenia środków oraz monitorowanie transakcji pod kątem podejrzanych działań.
Procedura otwarcia rachunku przebiega w kilku krokach:
Krok 1: Wypełnienie formularza
Wejście na stronę TMS Brokers lub pobranie aplikacji mobilnej i wypełnienie formularza rejestracyjnego.
Krok 2: Przesłanie dokumentów
Przesłanie skanów dowodu tożsamości i dokumentu potwierdzającego adres.
Krok 3: Weryfikacja
Oczekiwanie na weryfikację (zazwyczaj od kilku godzin do 1 dnia roboczego).
Krok 4: Aktywacja
Otrzymanie umowy i danych dostępowych, a następnie zasilenie konta (opcjonalne, bez minimalnego depozytu) i potwierdzenie aktywacji rachunku.
Cechy Usługi i Platformy Transakcyjne
Usługa Forex i CFD indywidualne w TMS Brokers oferuje:
- Bezpieczeństwo: Regulacja przez KNF, ochrona środków na segregowanych kontach, ochrona przed ujemnym saldem dla klientów detalicznych (do 20 000 EUR).
- Transparentność: Broker pokazuje historię spreadów (nagroda FXCuffs 2018).
- Brak minimalnego depozytu: Możliwość otwarcia konta bez wymogów kapitałowych.
- Szerokie spektrum instrumentów: Dostęp do ponad 4000 aktywów finansowych.
- Narzędzia tradingu: Zaawansowane narzędzia analizy technicznej, wykresy świecowe, Expert Advisors.
- Edukacja: Darmowe webinary, raporty inwestycyjne, materiały edukacyjne, ebooki i podcasty.
- Wsparcie: Obsługa w języku polskim, szybka odpowiedź na pytania klientów.
- Niska opłata za prowadzenie: Rachunek bezpłatny dla aktywnych traderów.
Platformy Transakcyjne
TMS Brokers udostępnia pełną wersję MetaTrader 5 (MT5) w wariantach desktopowym (Windows, Linux, Mac) i webowym. Platforma obsługuje Expert Advisors (roboty tradingowe) oraz Strategy Tester do testowania strategii na danych historycznych, a także zaawansowane narzędzia analityczne i wskaźniki techniczne. Wymagania techniczne to komputer z systemem Windows, stałe łącze internetowe minimum 1Mb/s oraz ekran o rozdzielczości minimum 1024x768.
Autorska aplikacja mobilna OANDA TMS Brokers jest dostępna dla systemów iOS i Android. Aplikacja pozwala na handel bez prowizji na głównych instrumentach, udostępnia funkcję Sentyment Inwestorów do obserwacji decyzji innych traderów, analizy rynkowe i rekomendacje analityków, wiadomości i sygnały inwestycyjne, przejrzysty podgląd bieżących i historycznych spreadów, a także zarządzanie pozycjami w czasie rzeczywistym.
Ograniczenia i Szczególne Warunki
TMS Brokers zapewnia ograniczoną ochronę przed ujemnym saldem do wysokości 20 000 EUR dla klientów detalicznych. Klienci doświadczeni i profesjonalni otrzymują ochronę bez ograniczeń kwotowych. Ochrona ta nie obowiązuje, jeśli strata wynika z braku zarządzania ryzykiem po stronie klienta, ale chroni inwestora, gdy broker nie dokona właściwego zamknięcia pozycji.
Handel wiąże się z ryzykami, takimi jak zmienność rynku, która może prowadzić do niespodziewanych strat. Dźwignia finansowa zwiększa zarówno potencjalne zyski, jak i straty. Dodatkowe koszty transakcji, takie jak spread i swap, zmniejszają potencjalne zyski. Dostępność instrumentów zależy od sesji giełdowych. Krótka sprzedaż na CFD może podlegać ograniczeniom wynikającym z regulacji lokalnych, na przykład zasady "up-tick" dla akcji USA. Maksymalne limity zleceń są zmienne i uzależnione od bieżącej płynności instrumentu. Broker zastrzega sobie prawo do ograniczenia wielkości pozycji lub jej zamknięcia w sytuacji podwyższonego ryzyka.
Edukacja i Wsparcie
TMS Brokers oferuje pakiet edukacyjny obejmujący regularne szkolenia online (np. "Forex prosty jak ABC", "Daytrading w praktyce"), materiały pisane (ebooki, artykuły, przewodniki po platformach), podcasty poświęcone strategiom inwestycyjnym, codzienne raporty i prognozy od analityków, często zadawane pytania (FAQ) z odpowiedziami ekspertów oraz samouczki wideo do aplikacji mobilnej i MT5.
Rachunek Demo
TMS Brokers udostępnia bezpłatne konto demo z wirtualnym saldem 50 000 zł. Okres ważności rachunku demo wynosi 180 dni, choć jest on nieograniczony. Klienci mają pełny dostęp do wszystkich instrumentów dostępnych na kontach rzeczywistych, co umożliwia testowanie strategii bez zaangażowania rzeczywistych środków.
Zweryfikowane przez eksperta
