Globalne usługi potransakcyjne dla instytucji finansowych, obejmujące rozliczanie, przechowywanie oraz zarządzanie zabezpieczeniami dla papierów wartościowych z ponad 40 rynków krajowych. Kluczowym wyróżnikiem jest skala operacji, przetwarzająca rocznie transakcje o wartości przekraczającej kwadrylion dolarów, oraz zaawansowana infrastruktura cyfrowa oparta na technologii DLT. Usługi świadczone są w formacie B2B dla banków, domów maklerskich, funduszy inwestycyjnych i korporacji na całym świecie, z kluczowym centrum operacyjnym dla Europy zlokalizowanym w Krakowie. Euroclear Bank SA/NV działa w Polsce jako oddział przedsiębiorcy zagranicznego podlegający nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).
Rozliczanie i przechowywanie papierów wartościowych
Euroclear Bank świadczy kompleksowe usługi w zakresie rozliczania i przechowywania (custody) szerokiej gamy instrumentów finansowych. Podstawą działania jest system rozliczeniowy Euroclear System, który obsługuje transakcje w 46 walutach na zasadzie dostawy za płatność (Delivery versus Payment, DvP Model 1), minimalizując ryzyko rozliczeniowe. Platforma jest zintegrowana z europejską infrastrukturą TARGET2-Securities (T2S), co umożliwia rozliczenia w euro bezpośrednio w pieniądzu banku centralnego.
Usługi obejmują wszystkie klasy aktywów, w tym obligacje międzynarodowe (Eurobonds), obligacje skarbowe i korporacyjne, akcje, instrumenty pochodne oraz jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. W ramach obsługi aktywów (Asset Servicing) bank automatycznie przetwarza zdarzenia korporacyjne, takie jak wypłata dywidend i odsetek, podziały akcji, fuzje, a także realizuje obsługę podatkową, w tym zwrot podatku u źródła dla inwestorów międzynarodowych.
Aktywa w depozycie
40,7 bln
EUR (2024)
Roczna liczba transakcji
295 mln
o wartości 1 kwadryliona USD
Dostęp do rynków
40+
rynków krajowych
Pracownicy w Polsce
800+
w centrum operacyjnym w Krakowie
Zarządzanie zabezpieczeniami (Collateral Management)
Euroclear zarządza globalną infrastrukturą Collateral Highway, która umożliwia mobilizację zabezpieczeń o średniej dziennej wartości ponad 2 bilionów EUR. System pozwala na efektywne pozyskiwanie i przemieszczanie aktywów między różnymi rynkami, bankami centralnymi i izbami rozliczeniowymi (CCP) w celu pokrycia wymogów depozytowych. Uczestnicy z Polski mogą wykorzystywać zarówno papiery zagraniczne, jak i krajowe (dzięki połączeniu z KDPW) jako zabezpieczenie w transakcjach międzynarodowych.
W ramach usług Triparty Collateral Management Euroclear działa jako neutralny agent, automatyzując proces zarządzania zabezpieczeniami w transakcjach repo i pożyczkach papierów wartościowych. Usługa obejmuje automatyczny dobór aktywów spełniających kryteria, codzienną wycenę rynkową (mark-to-market), zarządzanie wezwaniami do uzupełnienia depozytu (margin calls) oraz substytucję zabezpieczeń.
Usługi dla emitentów i funduszy inwestycyjnych
Dla emitentów Euroclear oferuje kompleksowe wsparcie w procesie emisji papierów wartościowych, w tym obligacji międzynarodowych (Eurobonds), pełniąc rolę notariusza i agenta płatniczego. Bank ułatwia dystrybucję nowych emisji do inwestorów i zarządza ich pełnym cyklem życia.
Dla branży funduszy inwestycyjnych dedykowana jest platforma FundsPlace (dawniej FundSettle), która zapewnia zautomatyzowane przetwarzanie zleceń subskrypcji, umorzeń i transferów jednostek uczestnictwa. Platforma daje dostęp do ponad 250 000 funduszy z całego świata, centralizując obsługę transakcji transgranicznych dla dystrybutorów i agentów transferowych.
Wymagania dla uczestników bezpośrednich
Dostęp do usług Euroclear Bank jest zarezerwowany dla instytucji finansowych. Uczestnicy indywidualni korzystają z nich pośrednio, poprzez swoje domy maklerskie lub banki. Wymagania dla instytucji ubiegających się o status uczestnika bezpośredniego obejmują:
Infrastruktura cyfrowa i papiery wartościowe DLT
Euroclear jest pionierem w zakresie wdrażania technologii rozproszonego rejestru (DLT) w infrastrukturze rynków kapitałowych. W 2023 roku uruchomiono Digital Financial Market Infrastructure (D-FMI), platformę opartą na technologii Corda R3, która umożliwia emisję w pełni cyfrowych papierów wartościowych, tzw. Digitally Native Notes (DNN). Usługa Digital Securities Issuance (D-SI) pozwala na rozliczenie emisji w dniu jej przeprowadzenia (T+0), co znacząco skraca proces w porównaniu do tradycyjnego modelu T+2. Platforma jest w pełni zintegrowana z tradycyjnym systemem rozliczeniowym, co zapewnia płynność dla cyfrowych aktywów.
Ryzyka operacyjne i polityczne
Jako systemowo ważna instytucja finansowa, Euroclear podlega rygorystycznym wymogom w zakresie bezpieczeństwa operacyjnego, w tym cyberbezpieczeństwa. Jednocześnie bank przechowuje zamrożone rosyjskie aktywa o wartości około 176 mld EUR, co generuje specyficzne ryzyka prawne i polityczne związane z międzynarodowymi sankcjami.Kluczowe usługi i produkty
| Kategoria usługi | Nazwa produktu/usługi | Opis |
|---|---|---|
| Rozliczanie | Euroclear System | Platforma do rozliczania transakcji papierami wartościowymi w 46 walutach w modelu DvP Model 1. |
| Obsługa aktywów | Asset Servicing | Automatyczne przetwarzanie zdarzeń korporacyjnych (dywidendy, odsetki), obsługa podatkowa i obsługa walnych zgromadzeń. |
| Zarządzanie zabezpieczeniami | Collateral Highway | Globalna infrastruktura do mobilizacji zabezpieczeń o wartości ponad 2 bln EUR dziennie. |
| Zarządzanie zabezpieczeniami | Triparty Collateral Management | Usługi agenta w transakcjach repo, obejmujące dobór, wycenę i zarządzanie zabezpieczeniami. |
| Usługi dla funduszy | FundsPlace (FundSettle) | Zautomatyzowana platforma do transgranicznej dystrybucji i obsługi zleceń dla ponad 250 000 funduszy inwestycyjnych. |
| Infrastruktura cyfrowa | Digital Securities Issuance (D-SI) | Emisja i rozliczanie w pełni cyfrowych papierów wartościowych (DNN) na platformie DLT z rozliczeniem T+0. |
| Usługi bankowe | Credit Management | W pełni zabezpieczone, wielowalutowe kredyty śróddzienne w celu zapewnienia płynności rozliczeń. |
Operacje gotówkowe w ramach systemu są obsługiwane w 46 walutach poprzez usługę Money Transfer Services, realizowaną w pieniądzu banku komercyjnego na księgach Euroclear Bank. Jako licencjonowany bank, instytucja oferuje również w pełni zabezpieczone kredyty śróddzienne, które ułatwiają uczestnikom płynne rozliczanie transakcji. W Polsce, dzięki bezpośredniemu połączeniu operacyjnemu z Krajowym Depozytem Papierów Wartościowych (KDPW), możliwa jest obsługa transakcji na papierach wartościowych polskich emitentów dla inwestorów zagranicznych.
Wskaźniki finansowe
Zysk netto
3,8 mln zł
Usługi
Centrala
Model działalności
Euroclear Bank działa z centrali znajdującej się w Krakowowi. Bank jest obecny w województwie małopolskie. Centrala banku zapewnia pełen zakres usług finansowych dla klientów. Dane kontaktowe centrali dostępne są na osobnej stronie.
Południe Polski
Centrala w Krakowowi specjalizuje się w obsłudze klientów korporacyjnych, oferując zaawansowane rozwiązania finansowe dostosowane do potrzeb biznesu.
Euroclear stosuje scentralizowany model obsługi, skupiając się na wysokiej jakości usługach w lokalizacji strategicznej, uzupełnionej rozbudowanymi kanałami cyfrowymi zapewniającymi dostępność dla klientów.
Dane podstawowe Euroclear
Profil działalności
Euroclear funkcjonuje na polskim rynku bankowym jako specjalistyczna instytucja z siedzibą w centralnej części kraju, koncentrując się na wybranych segmentach klientów i usługach finansowych.
Dostępność usług
Kanały dostępu do usług
Centrala
Obsługa bezpośrednia
Online
Bankowość internetowa
24h/7
Dostępność cyfrowa
Euroclear zapewnia obsługę klientów w centralnym punkcie Warszawy oraz przez kanały elektroniczne. Bank specjalizuje się w kompleksowej obsłudze klientów biznesowych w lokalizacji dogodnej dla przedsiębiorstw.
Bank stosuje model działalności oparty na centrali z rozbudowaną bankowością cyfrową, co pozwala na efektywną obsługę wybranych segmentów klientów.
Model biznesowy
Kluczowe elementy modelu biznesowego
Centrala
Główna siedziba
Specjalizacja
Wybrane segmenty
Digital
Kanały elektroniczne
Korporacyjny
Profil klientów
Porównanie ze standardami rynku
| Element | Model banku | Standard rynkowy | Charakterystyka |
|---|---|---|---|
| Punkty obsługi | Centrala | Sieć oddziałów | Model scentralizowany |
| Zasięg geograficzny | Lokalizacja strategiczna | Obecność w wielu regionach | Specjalizacja lokalizacyjna |
| Kanały dostępu | Centrala + digital | Wielokanałowość | Kanały komplementarne |
| Segmenty klientów | Wybrane grupy | Uniwersalna oferta | Podejście niszowe |
Bank realizuje model biznesowy odmienny od standardowego uniwersalnego banku z rozbudowaną siecią placówek, koncentrując się na wybranej lokalizacji i specyficznych grupach klientów.
Zweryfikowane przez eksperta