Aareal Bank

Finansowanie dużych nieruchomości komercyjnych na rynku polskim i międzynarodowym, skierowane do inwestorów instytucjonalnych i biznesowych. Aareal Bank specjalizuje się w strukturyzacji złożonych transakcji, finansowaniu portfeli nieruchomości oraz oferowaniu zaawansowanych rozwiązań bankowości cyfrowej dla branży nieruchomości i energetyki. Działalność w Polsce prowadzona jest przez oddział w Warszawie, który pełni rolę regionalnego centrum dla Europy Środkowo-Wschodniej. Bank koncentruje się na obsłudze firm private equity, funduszy emerytalnych, spółek giełdowych oraz zamożnych inwestorów prywatnych. Podmiotem działającym w Polsce jest Aareal Bank AG Spółka Akcyjna Oddział w Polsce, wpisany do rejestru przedsiębiorców KRS pod numerem 0000311076 i działający pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).

Finansowanie strukturyzowane dla nieruchomości (Structured Property Financing)

Główny segment działalności banku, odpowiadający za ponad 66% jego zysku operacyjnego. Usługi skierowane są do profesjonalnych inwestorów realizujących projekty na dużą skalę w ponad 20 krajach. Bank finansuje przede wszystkim nieruchomości generujące dochód, zlokalizowane w bezpiecznych i perspektywicznych lokalizacjach. Podejście do ryzyka jest konserwatywne, co odzwierciedla średni wskaźnik LTV (Loan-to-Value) na poziomie 56%.

Bank oferuje szeroki wachlarz produktów finansowych, dostosowanych do złożonych potrzeb inwestorów instytucjonalnych:

• Finansowanie pojedynczych obiektów (Single-asset finance)

  Kredyty przeznaczone na zakup lub refinansowanie pojedynczych nieruchomości komercyjnych.

• Finansowanie portfelowe (Portfolio finance)

  Rozwiązania dla klientów posiadających zdywersyfikowane portfele wielu nieruchomości, często o charakterze międzynarodowym. Minimalna wartość finansowania to kilkaset milionów euro.

• Finansowanie transgraniczne (Cross-border facilities)

  Strukturyzacja wielowalutowych i wielojurysdykcyjnych transakcji dla projektów obejmujących kilka krajów.

• Kredyty typu mezzanine i junior

  Uzupełniające formy finansowania o wyższym profilu ryzyka, pozwalające na zwiększenie dźwigni finansowej.

• Syndykacja i aranżacja długu

  Organizowanie i zarządzanie konsorcjami bankowymi w celu finansowania największych transakcji, co pozwala na rozłożenie ryzyka.

Kategorie finansowanych nieruchomości

Portfel Aareal Bank jest zdywersyfikowany i obejmuje kluczowe segmenty rynku nieruchomości komercyjnych. W Polsce i regionie CEE bank aktywnie finansuje projekty biurowe, logistyczne, hotelowe oraz handlowe.

• Hotele: Największy udział w portfelu (35-53% nowych transakcji), finansowanie profesjonalnie zarządzanych obiektów i sieci hotelowych.
• Nieruchomości biurowe: Około 26% portfela, w tym nowoczesne biurowce w głównych aglomeracjach.
• Obiekty logistyczne: Około 17% portfela, obejmujące centra dystrybucyjne, magazyny i obiekty e-commerce.
• Centra handlowe i obiekty retail: Około 15% portfela, zarówno pojedyncze obiekty, jak i całe portfele centrów handlowych.
• Nieruchomości mieszkalne: Finansowanie wielorodzinnych kompleksów mieszkaniowych na wynajem oraz apartamentów studenckich (PBSA).

Bankowość korporacyjna i rozwiązania cyfrowe

Segment ten dostarcza specjalistyczne usługi bankowe i technologiczne dla branży nieruchomościowej oraz energetycznej. Rozwiązania te mają na celu optymalizację procesów płatniczych, zarządzanie płynnością oraz automatyzację operacji finansowych.

Podsumowanie warunków finansowania

W ramach usług bankowości korporacyjnej bank oferuje również specjalistyczne rachunki do zarządzania przepływami pieniężnymi, depozyty instytucjonalne oraz usługi doradztwa inwestycyjnego. Poprzez swoje spółki zależne, takie jak Collect.AI, Aareal Bank dostarcza również rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji do zarządzania należnościami i optymalizacji procesów windykacyjnych.